Los tiempos están cambiando y también el mercado, los clientes y la banca, tanto internacional como privada. Dentro de ellos, el asesoramiento financiero independiente sigue buscando su hueco.
Hace unos días en un evento de banca privada celebrado en Madrid y organizado por IIR España escuchamos en palabras de Cesar González Rodríguez, director de la red agencial de Bankinter, “el asesoramiento financiero está cambiando profundamente, y también las reglas del juego”. Para el experto, este hecho significa que es “un negocio con más futuro que pasado”. Finalmente proclamó que “tanto los agentes como las EAFI´s pueden ser independientes y además deben serlo porque si no lo hacen se están suicidando profesionalmente. El banco pone la marca pero la gestión es del socio”. Personalmente no puedo estar más de acuerdo con esta última aportación.
La banca privada independiente ha venido para quedarse en una propuesta de valor necesaria ante los alarmantes datos de desconfianza por parte de los clientes. Y es que según una encuesta de PwC correspondiente a 2009, sólo el 30% de los inversores están satisfechos con su asesor, y el 41% creen que su asesor no conoce bien sus circunstancias. En cifras de nuestro entorno europeo, los asesores independientes gestionan el 70% de los activos en Reino Unido, la mitad en Suiza y ya el 20% en Italia.
Los asuntos claves para las bancas privadas en un asesoramiento integral de cara a sus clientes –ya sean agentes, EAFI o banqueros de la casa-, se relacionan con el manejo de gran cantidad de información y la instauración de relaciones a largo plazo y distintas a las de otras áreas del banco; se trata de trabajar con una visión cliente a largo plazo basada en la independencia. En este momento, no alcanzo a ver otro camino posible para el futuro del sector.
