Yo estoy explorando y de entrada parecen demasiado buenos. Frente a otros seguros que cobran más o menos una mensualidad (8%) y garantizan 12 meses de impago, SEAG cobre un 5%, paga puntualmente y lo que haga falta, y se encarga del tema jurídico, también sin límite.Los extras de pago puntual o cobertura impago de suministros no son caros.Es verdad que en todos los precios ponen “desde”.Lo otro que me chirría es que todas las empresas cuyo nombre lleva a pensar que son algo oficial como “sociedad española”, “agencia negociadora”, etc. me encienden alertas. ¿Podrán cumplir?Por otra parte, lo que ven en https://librebor.me/borme/empresa/sociedad-espa%C3%B1ola-de-alquiler-garantizado/ tiene buena pinta. Tienen capital y llevan 8 años funcionando. Mucha presencia en linkedin, y poca en internet.Quienes garantizan el “pago puntual” entiendo que lo hacen recibiendo el pago del inquilino y pagando ellos. Da susto que empiecen a recibir y luego nunca más se supo.
Yo diría (considéralo más una opinión que otra cosa) que, si para la valoración se aplica FIFO, para contar los meses también debería ser igual.Por ello, la venta no estaría afectada por la compra de hace años. Eso sí, no compres acciones en dos meses.Mi interpretación de esto es que si vendes, aforas minusvalías y compras, Hacienda entiende que en realidad no querías vender, pero lo has hecho con el único fin de que salgan las minusvalías.
Como le digo a quien se queja de pagar casi un 50% de lo que gana: te cambio mi sueldo por el tuyo. Sí, pronto me dolería, pero oye, al final el neto es mayor.Mal momento fue el 2000 para invertir. Prueba de que "la bolsa siempre sube" necesita matices.En este caso, si se hubieran hecho aportaciones periódicas, se habría entrado en el 2000, pero también en el 2001, en 2007(ay dios!) pero también en 2009. Muy probablemente el resultado habría sido mejor.De nuevo, mi respuesta iba centrada en el "cuanto más tarde mejor". Y es válida para los PP, pero también para cualquier otro producto utilizado con vistas a largo plazo: fondos activos o indexados, acciones en plan Buy&Hold...
Dejando aparte la conveniencia del PP, discrepo en lo de "cuanto más tarde mejor". Al contrario, el interés compuesto hará que cuanto antes empecemos, mayor ganancia habrá al final. El ingreso constante también ayuda, al invertir más en las bajadas y menos en las subidas.Esto vale para los PP y para cualquier otro producto en el que se reinvierta el interés. La ventaja de los PP es que los impuestos que te ahorras (de momento) también producen intereses.
