Hola a tod@s,Os comparto mí cartera, a partir de ahora solo lo haré cuando tenga algún cambio ya que he decidido dedicar menos tiempo a esto y dejar más en piloto automático.El primer cambio que he decidido hacer, es crear una cartera estática similar a la indexada con fondos de Gestión Activa y dejar de lado la prueba que empecé hace unos meses, el motivo, con el cambio de comercializador puedo hacer la aportación que quiera donde quiera sin preocuparme por mínimos por lo que tiene más sentido tener una cartera con rebalanceo por bandas.El rebalanceo lo he marcado en la desviación del 5% (en cartera individual de GA y GI), para el que no sepa que es esto, se trata de vender, comprar o traspasar de un fondo cuando el peso objetivo dentro de la cartera se desvía un 5 %, lo que te permite este sistema es comprar siempre lo más barato de tu cartera y vender lo más caro pero al darle un margen tan grande, dejas correr los fondos que funcionan mejor y que se hundan los que peor funcionan, no confundir con una subida de un fondo de un 5%, sino de un 5% dentro de la cartera, también decir que no creo que esto pase a corto plazo puesto que con las aportaciones mensuales casi seguro que estará todo en su peso objetivoComo podéis ver en la imagen, la última aportación ha llevado al peso objetivo de cada fondo, por lo que el próximo mes solo debería comprar aquello que está en negativo para devolverlo a su peso objetivo.Por otro lado, al final me decidí a entrar en emergentes en GQG Emerging Markets, el motivo principal (aparte de porque me encanta la filosofía de inversión) es porque de los que sigo es el que más descorrelaciona frente al indexado, teniendo un equipo con un buen rendimiento en la zona (este gestor es ex Vontobel en la zona).Ahora mismo, estoy planteando el cambio de CT (LUX) I GLOBAL SM "ZE" (EUR) | F000010ILS | LU0957820193, el motivo no es porque no me guste el fondo, si no por la gran correlación que tiene con el fondo indexado pero en este caso creo que va a ser sin prisa ya que no tengo muy claro el sustituto.Por último, después de la reflexión del compañero @halicate
creo que la RF puede que sea un lastre demasiado grande en mí cartera, teniendo en cuenta mí horizonte temporal y la liquidez que todavía acumulo por lo que me planteo quitarla de la ecuación pero estando tan cerca de la bajada de tipos, creo que voy a esperar un poco más a deshacerme de ella, he estado tanto tiempo aguantando que por unos meses más no creo que cambie demasiado, lo que sí voy a buscar es algún fondo que complemente bien a los 2 de RV que ya llevo, tengo ya algunas alternativas, que como no son a corto plazo tengo tiempo de pensar y repensar bien pero os las expongo por si alguno quiere incluir alguna idea adicional.Fidelity Active Strategy - FAST - Global Fund Y-ACC-EUR | F00000QGIQ | LU0966156712JPMorgan Funds - Global Focus Fund C (acc) - EUR | F0GBR06GT6 | LU0168343191Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR | F000001ATI | LU0346389348Guinness Global Equity Income Y EUR Accumulation | F00000VFI5 | IE00BVYPNZ31Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund CE EUR Acc | F00000SGNE | IE00BH4GY991Y seguro que de aquí a que cambie la RF, se me ocurre alguno más.En la cartera de gestión indexada, como el mes pasado, he hecho la aportación a Global Stock Index y Small caps y ha quedado balanceada.Por rentabilidad, sigue siendo más rentable la GI que la GA pero de momento no busco batir al índice si no bajar menos en momentos de tensión en esa parte (ya veremos si lo consigo).Cartera Total: YTD: 4.69%Gestión Activa: YTD 2.97%Gestión Indexada: YTD 5.99%