¿Que la gestión pasiva no es traspasable en España?. No se a quien pretenderá engañar. Supongo que se referirá a la diferencia entre ETFs y fondos de inversión pero de ahí a decir que la gestion pasiva no es traspasable. Vaya tela....
Carlos Santiso (Icaria Capital) gestiona 2 fondos. Icaria Cartera Permanente e Icaria Capital Dinámico. Ninguno de estos 2 fondos se basa en el All weather Portfolio.
Coincido que se pone interesante el tema de brokers nacionales. Ademas, IronIA está a punto de incluir ETFs en su plataforma. La competencia y nuevos competidores nos beneficia a todos sobre todo en la bajada de costes.
Un inversor que tuviese una cartera con una tipología cartera permanente estaría razonablemente bien posicionado a cualquier escenario económico. Incluyendo, por supuesto, la estanflación. Los fondos Icaria Cartera Permanente y Kronos replican esta filosofía de inversión o el que prefiera hacerlo por su cuenta 25% RV, 25% Oro, 25% Bonos largo plazo máxima calidad, 25% liquidez.
Me sigue pareciendo un fondo malísimo. Fondo de los más caros que he visto (2,73). No supera a su índice en más de 10 años. Demasiado concentrado en las primeras 10 posiciones (más del 50% del fondo). Desde luego hay mejores alternativas
Sería conveniente que informaseis de un detalle muy importante. El roboadvisor de Openbank no permite traspasar los fondos de sus carteras a otras entidades. Si no se desea continuar con la cartera solo existe la opción de vender la cartera pasando consiguientemente por Hacienda. Un detalle importante a valorar
Como bien indican otros comentarios, el artículo contiene alguna incorrección. El roboadvisor de openbank no permite la traspasabilidad de sus fondos. Si se desea cerrar la cuenta solo se puede liquidar la cartera de fondos pasando consiguientemente por Hacienda
Para el que no lo sepa, X-Ray es una herramienta de análisis de Morningstar que se puede utilizar aunque no tengas los fondos en Renta 4. En este post de +D explican como hacerlo de una forma sencillahttps://foro.masdividendos.com/t/plantillas-para-seguimiento-de-cartera-y-xray-analisis-de-cartera-de-fondos-etfs-pps-y-acciones/11729
Como siempre un placer escuchar y ahora poder ver tus podcast. Los invitados y las entrevistas están muy bien. Siempre se saca alguna enseñanza. Gracias Juan
Coincido que las carteras de los roboadvisors son la típica cartera Bogle con mínimos cambios en los assets allocations entre unos y otros. De hecho hay algunos como Myinvestor que copian descaradamente las carteras de otros (Indexa). Hay muchas carteras que aportan mayor diversificación estructural, menor volatilidad y menores drawdowns. Veanse las carteras permanente, pinwheel, golden butterfly, all weather,....El primer roboadvisor que permita libertad para elegir fondos/ETFs, pesos en cartera y reglas de rebalanceo y aportación lo va a petar. Ahí lo dejo caer...
Estimado Enrique. En relación a esta observación.Aparte de la rentabilidad a vencimiento, la renta fija de alta calidad puede ofrecer para carteras diversificadas una rentabilidad especulativa debido al trasvase de fondos desde la renta variable en momentos de incertidumbre que suban su cotización mientras baja la de bolsa. Esto es así en momentos de relativa normalidad con pequeños movimientos de reajuste que por su reducida dimensión no van a ser significativos. En cambio, en las grandes crisis, la de 2008 y, sobre todo, en la de 2020, este papel de refugio no ha funcionado, justo cuando podían aportar rentabilidades significativas que justificaran su inclusión aunque la rentabilidad a vencimiento sea negativa.No estoy de acuerdomuy de acuerdo con Ud. Existen fondos de RF de alta calidad que están dando muy buenos resultados teniendo en cuenta los actuales tipos de interes. Estos 2 ejemplos que le dejo son una muestra de ello. No tienen un track record suficiente como para retraernos a la crisis del 2008 pero en ésta del 2020 sí que estan funcionando como fondos refugio debido a la calidad de la deuda. Además como podrá comprobar las comisiones son bastante ajustadas. State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc LU0570151448 iShares Ultra High Quality Euro Government Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR IE00B4XCK338 Gracias por sus reflexiones. Un saludo