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pedriribar 28/03/26 23:35
Ha respondido al tema Tendencia en los próximos meses
No necesariamente. Los préstamos a más largo plazo piden más rentabilidad que los préstamos a plazo más corto simplemente por esa razón: porque son a plazo más largo. Eso no indica necesariamente cómo se van a mover los tipos de interés (a un mismo plazo) en el futuro.
pedriribar 28/03/26 10:49
Ha respondido al tema Tendencia en los próximos meses
Hay una web del Banco Central Europeo que puede ser útil para responder al título de este hilo: https://www.ecb.europa.eu/stats/financial_markets_and_interest_rates/euro_area_yield_curves/html/index.en.html .Ahí, a mí me aparece por defecto “Curve”; lo cambio haciendo clic en “Yields”. Entonces a mí me aparece por defecto “AAA rated bonds”, lo cambio a “All bonds”.A fecha de hoy, los datos que me aparecen son para el 26 de marzo de 2026. Si miráis el plazo a tres meses (que corresponde a un bono teórico emitido el 26 de marzo que refleje el promedio de los emisores gubernamentales de la Eurozona, o algo así):El spot rate para el bono a 3 meses dice 2.198567% (redondeando, 2,2%).Hacéis clic en “Instantaneous forward” y dice para el bono teórico promedio a tres meses: 2.433192% (redondeando, 2,4%).Ese último número, 2,4%, es lo que, según el BCE, espera el mercado que rente un bono a 3 meses emitido dentro de tres meses (un bono teórico que refleje el promedio de los emisores gubernamentales de la Eurozona, o algo así). Es decir, según los cálculos del BCE mirando indicadores de mercado, o expectativas de mercado, o qué sé yo, el mercado espera que dentro de tres meses el bono promedio gubernamental de la Eurozona a 3 meses rente 2,4%, un poco más que lo que ese mismo bono rentaría (2,2%) si se hubiera emitido hace dos días.En España a estos bonos se les llama letras, pero como la página solo está en inglés y habla de la Eurozona en su conjunto, pues yo he traducido lo que ahí llaman "bond" como "bono".En esa web del BCE, tenéis los mismos datos para cualquier plazo. Aquí solo he comentado el bono, o letra, a 3 meses.
pedriribar 26/03/26 21:57
Ha respondido al tema Depósitos Renault Bank
Y en cuanto al mínimo total exento incluyendo los rendimientos del trabajo, en 2015 subió de 10.000 euros a 12.000 euros brutos y, en 2018, de 12.000 euros a 14.000 euros brutos (en la última ley aprobada en el Congreso antes de la moción de censura a Rajoy, aunque el trámite del Senado lo pasó estando ya Sánchez en el Gobierno, pero con mayoría absoluta del PP en el Senado, una situación similar a la actual). Luego a partir de 2023 se hicieron otras subidas que creo que no eran de aplicación a todo el mundo y a partir de ahí me pierdo.Todo lo anterior salvo error por mi parte.
pedriribar 26/03/26 19:39
Ha respondido al tema Depósitos Renault Bank
 El mínimo personal del contribuyente en el IRPF subió por última vez en 2015 (de 5.151 euros a 5.550 euros), si no me equivoco. 
pedriribar 06/03/26 16:27
Ha recomendado Re: Depósitos más rentables 🚀 de Miguelm
pedriribar 12/02/26 00:33
Ha recomendado Re: [Recopilatorio] Mejores cuentas nómina, cuentas remuneradas y depósitos de Pedro Becerro
pedriribar 05/07/24 00:47
Ha recomendado Re: Depósitos o Fondos MONETARIOS de Anlumar
pedriribar 05/07/24 00:47
Ha recomendado Re: Depósitos o Fondos MONETARIOS de Pvila314
pedriribar 12/06/24 08:37
Ha recomendado ¿No aparece MyInvestor de Silviamovellan
pedriribar 08/02/23 17:51
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de ojolince
pedriribar 06/02/23 22:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
¿Estás familiarizado con estudios como los que se mencionan, por ejemplo, en este enlace?https://alphaarchitect.com/2022/11/market-risk/
pedriribar 11/01/23 18:19
Ha respondido al tema Perfil de Banca Farmafactoring
Es posible que hablaran de los activos totales del grupo. Los activos por antonomasia de un banco son los préstamos que ha concedido. Los pasivos por antonomasia de un banco son los depósitos de sus clientes o las emisiones de deuda que haya hecho.
pedriribar 11/01/23 17:54
Ha respondido al tema Perfil de Banca Farmafactoring
El PIB de España supera ampliamente el billón de euros (dicho en español). Dicho en inglés, supera ampliamente el ‘trillion’ de euros. La capitalización de mercado de ING no llega ni a la vigésima parte. No es que esta comparación tenga ningún sentido, pero ya que la hacemos... 
pedriribar 30/12/22 02:42
Ha recomendado Re: ¿Te devuelven los intereses retenidos de los depositos / cuentas remuneradas en la declaración de la renta? de J.a Javi_81
pedriribar 30/12/22 02:00
Ha respondido al tema ¿Te devuelven los intereses retenidos de los depositos / cuentas remuneradas en la declaración de la renta?
¿No sería 11.100 euros el mínimo exento al aplicar también la parte autonómica? (Esto suponiendo que la comunidad autónoma no haya variado el mínimo exento respecto de la parte estatal, que es el caso de la mayoría de las comunidades autónomas, y por tanto sería 5.550 + 5.550 = 11.100 euros exentos).Eso me ha parecido entender de lo leído en este enlace:https://taxscouts.es/renta/minimo-personal-y-familiar-que-es-y-cuales-existen/
pedriribar 18/12/22 18:23
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Las estrellas reflejan el comportamiento pasado en comparación con los otros fondos de su categoría. Dicho comportamiento se refiere no solo a la rentabilidad sino también al riesgo (en el pasado, concretamente los últimos 10 años, 5 años y 3 años; si su historial no alcanza los 10 años, o los 5, pues se eliminan esos plazos para la comparación). La calificación por metales solo la tienen algunos fondos y la hacen los analistas de Morningstar. Creo que la llaman “calificación cualitativa” (la de las estrellas sería la “cuantitativa”). Evalúan si la estrategia del fondo es adecuada, la confianza en la gestora, en el equipo gestor, las comisiones o costes... cosas así.
pedriribar 17/12/22 10:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Tienes razón (sobre todo si la cartera no tuviera liquidez de la que tirar para así no reducir el porcentaje del activo asociado, pero también en el caso de que la tuviera).  Lo que debería haber dicho yo en mi comentario es más bien que esa información le permitiría hacer unas simulaciones (o backtests) cuyos resultados se aproximaran algo más a lo que se pudo conseguir en el mundo real.
pedriribar 17/12/22 10:17
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Calma Agitada
pedriribar 16/12/22 22:45
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Patrimonio Prudente
pedriribar 16/12/22 22:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
La beta no es más que la correlación multiplicada por el cociente entre la volatilidad de un activo y la volatilidad del otro. (Donde digo ‘activo’, se podría decir también “clase de activo”, o ‘fondo’, o ‘índice’, o ‘mercado’). Salvo error por mi parte, no es un nivel de análisis que esté mucho más allá.  Y, en otro orden de cosas, la beta del fondo Amundi Volatilty World respecto del índice VIX daría información adicional a la correlación: te diría cuánto de “aguado” está el fondo (simplificando).  Simplificando mucho, se podría decir que el fondo estaría “aguado” con liquidez (sé que no es así, es una simplificación). Lo comento por lo siguiente:  1. Imaginemos un fondo teórico que estuviese en un porcentaje indexado al VIX, lo cual ya sé que no es posible, y el resto en liquidez...  2. ...Ese fondo teórico tendría una correlación perfecta con el VIX, una correlación de uno, la máxima correlación...  3. ...pero su beta sería menor debido al porcentaje en liquidez...  4. ...Para conseguir el mismo efecto que consigue el VIX en tus simulaciones, tendrías que añadir una cantidad de ese fondo teórico superior a la que añades del VIX en tus simulaciones, y la cantidad de más a añadir se calcularía a partir de esta beta de la que estoy hablando.  5. Simplificando, ese fondo teórico se parece al Amundi Volatilty World. O, para ser más preciso, tiene algo importante en común.  Todo lo anterior salvo error por mi parte, claro. 
pedriribar 15/12/22 23:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Mirando más en detalle, veo que el fondo Amundi Volatility World te da una exposición a la volatilidad muy inferior a la que te daría un índice como el VIX si se pudiera invertir en él.  No hay que confundir la correlación entre un fondo y un índice con la exposición que ese fondo te da a ese índice. La correlación puede ser muy alta y aun así el fondo moverse mucho menos que el índice. Con ello te estarías comiendo los costes del fondo sin conseguir más que una pequeña fracción de lo que conseguirías con el índice.  Probablemente se me está escapando algo porque tampoco lo he mirado con mucho detalle, solo por encima. 
pedriribar 15/12/22 20:59
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Más allá de la magnitud de la correlación negativa, importará la magnitud de la beta negativa, ¿no? 
pedriribar 09/12/22 16:25
Ha recomendado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Calma Agitada
pedriribar 22/11/22 01:56
Ha recomendado Re: True Value de ojolince
pedriribar 20/11/22 02:56
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Jairigos