Participaciones del usuario Patrimonio Prudente

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:42

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Cuidado con la "simple Bogle". No es una cartera lo suficientemente diversificada.Mirad el backtest lo más amplio posible y plantearos si podrías soportar los peores escenarios que ha tenido, tanto en intensidad (& de drawdown) como en duración "underwater periods).Y plantearoslo lo más sinceramente posible:

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:37

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Siempre que analiceis Lazy Portfolios, además de la rentabilidad esperada (que, por supuesto, es importantísima), dadle una vuelta (o dos) a los apartados de máximo Drawdown y máxima duración del Drawdown.Que sobre el gráfico (y una vez ya sabes que se recuperó) es muy fácil pensar "bah, esto lo soporto yo fácilmente" o "bah, en 5 años recuperó, lo podría haber aguantado" y después la experiencia me dice que los drawdowns hacen mucha pupa psicológicamente y se hacen muuuuuuuuuucho más largos en piel propia que en el gráfico.Saludos.

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:33

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Agradezco tus palabras sobre mi trabajo, @mehok Evidentemente cada inversor debe plantarse en aquella etapa de la inversión en la que, además de sentirse cómodo, llegue a un nivel de interiorización alto.Tienes razón que, comenzando desde 0, tiene sentido lo que propones de ser más agresivo hasta que:1) Acumules un capital importante, ante el cual las nuevas aportaciones anuales que puedas hacer ya no signifiquen mucho y/o2) Te venga un período de mercado "jodido" (tipo finales del 2021 a finales del 2023), en el que una cartera diversificada caiga un -20% o más.1) Depende de tu edad (pasará sí o sí).2) Depende de como seas REALMENTE como inversor (hasta que no te encuentres con un mercado de ese tipo realmente no sabrás del todo que tipo de inversor eres).Lo que sí que está claro es que con carteras diversificadas estáticas (la que sea, Bogle, Permanente, Golden Butterfly, ... etc), en algún momento te comerás un retroceso superior al -20% y períodos de recuperación superiores a los 5 años. Así lo dice la historia. Si se es consciente de ello, adelante. Para aquellas personas que no puedan soportar este hecho, deben incorporar más prudencia a sus carteras y, por tanto, introducir algún tipo de seguimiento de tendencias con el objetivo de evitar (al menos parcialmente) grandes mercados bajistas en cada uno de los activos de inversión en los que invierta.Saludos.

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:26

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Pues tu cartera "Rokurota" tiene muchas posibilidades de irse a aprox. un 4% sobre la inflación, a largo plazo, con volatilidad muy contenida (8%-9%), con lo que es muy probable que nunca veas un retroceso mayor del -15%.Buena cartera.

Patrimonio Prudente 08/02/24 11:58

Ha respondido al tema ¿Diversificar en diferentes entidades o centralizar?

Diversificar siempre:- Activos de Inversión.- Estrategias de Inversión.- Entidades depositarias.https://patrimonioprudente.blogspot.com/2022/05/por-que-dividir-la-cartera-de-inversion.htmlSaludos.

Patrimonio Prudente 03/01/24 15:28

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Hola,Siendo joven, y si tu objetivo es una rentabilidad igual a la de la R.V., puedes utilizar esta técnica de inversión:https://www.youtube.com/watch?v=RAzJ156bbqQ&list=PL-7cP2maYmeFATvSL6fSmpvRQ9UOSskEAObtendrás la rentabilidad de la R.V., con menos volatilidad, pero eso sí, debes estar preparado para ver un drawdown de -20% al menos un par de veces en tu vida inversora.Personalmente, no soportaría un drawdown de -20%, por lo que me he visto obligado a investigar y a diseñar estrategias que, renunciando a aprox. un 1% de rentabilidad respecto a la R.V, sólo tengan drawdowns del -7%/-8%.Saludos.

Patrimonio Prudente 02/11/23 09:42

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No puedo estar más de acuerdo.

Patrimonio Prudente 31/10/23 17:34

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Clave lo que apuntas de aplicar una estrategia táctica a esta cartera.En caso contrario, estaría de acuerdo con @pacospain2 en que la cartera tendría a Commodities y a Long Volatility como frenos a la rentabilidad.Saludos.

Patrimonio Prudente 30/10/23 10:01

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Tiene buena pinta anjibal.Simplemente, reduciría un poco el peso del Amundi Volatility, para que no lastre tanto en momentos buenos de los mercados (que estadísticamente son más duraderos, que los momentos malos).La verdad es que una distribución 28-28-27-15 en R.V, R.F, Commodities y Volatilidad/Monetarios, se parecería muy mucho a mi ideal de cartera estática.Saludos.

Patrimonio Prudente 26/10/23 10:24

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Efectivamente.En estos momentos, mirando los últimos 12 meses, habría que estar posicionado en Renta Variable, pero no en Renta Fija, por lo que su porción se la quedaría el fondo monetario.Saludos.