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Contenidos recomendados por Lluis Olle

Lluis Olle 11/09/23 21:54
Ha respondido al tema ING Fondo Naranja Garantizado 2026, FI
Hola,Gracias por tu respuesta. He leído el enlace.No es exactamente eso. Ya entiendo que he de esperar al vencimiento para que la garantía se cumpla, y que antes del vencimiento no hay nada garantizado y puedo tener pérdidas.El tema es que el Fondo está en periodo de comercialización, hasta el 28/09/2023, y la garantía se extiende para el valor invertido a fecha 29/09/2023, a su vencimiento en el 28/09/2026.Dicho esto, lo que me preocupa es esta clausula, escrita EN MAYUSCULAS al final del folleto:"EL VALOR DE LAS PARTICIPACIONES PUEDE EXPERIMENTAR UNA VARIACIÓN RELEVANTE EL PRIMER DÍA DE VALORACIÓN (29/09/23) PORQUE DURANTE EL PERÍODO DE COMERCIALIZACIÓN EL FONDO NO VALORARÁ UNA PARTE DE SUS OPERACIONES." Es decir, según ellos, el valor de las participaciones puede experimentar una variación importante el primer día, el día 29/09/2023 (no en el vencimiento, no está refiriéndose al vencimiento), y anteriormente han dejado claro que garantizan EL VALOR INVERTIDO A FECHA 29/09/2023.Y vuelvo a recalcar: el problema es que el Fondo hasta el día 28/09/2023 está en fase de comercialización. Que pasa si yo pongo 1000€ mañana día 12/09/2023, y cuando llega el cierre de la fase de comercialización el día 29/09 (17 días después) dicen: como ya les dijimos, "EL VALOR DE LAS PARTICIPACIONES PUEDE EXPERIMENTAR UNA VARIACIÓN RELEVANTE EL PRIMER DÍA DE VALORACIÓN..." bla, bla, bla... con lo cual sus 1000€ a fecha del cierre de la comercialización son 980€, y esta es la cantidad que que garantizamos a vencimiento, como ya dejamos claro en el folleto.Lluis
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Lluis Olle 10/05/21 20:17
Ha respondido al tema Cartera Indexada y declaración Renta/Patrimonio - myinvestor
Hola,Gracias por tu respuesta.En el Patrimonio, no hay "borrador", ni traspaso de datos, ni memoria del último presentado, ni nada de nada ... toca meterlo todo cada vez.La verdad es que pensaba que cada una de las 5 carteras indexada de MyInvestor era un fondo en si mismo (con su ISIN), por ejemplo el "Fondo Cartera Indexada Pop", ya que las proporciones no son específicas y distintas para cada cliente, sino que son específicas a dicha cartera.Es decir, yo no tengo una cartera hecha "a mi medida personal", sino tengo una cartera modelo (de las 5 que hay), compuesta por unos fondos indexados determinados, y en unas proporciones calculadas para dicha cartera específica.Pensaba que contrataba una (1) Cartera Indexada Pop, pero de acuerdo con toda la información fiscal que me he descargado, lo que yo tengo son 10 posiciones en 10 Fondos Indexados, que los gestiona MyInvestor. De hecho, en la información Fiscal de MyInvestor, las denominaciones "Cartera Indexada" o "Pop" ni aparecen, ... no existen!Por lo tanto, a la hora de declarar, por lo que veo, es como tener 10 Fondos: En el Patrimonio, me va a tocar dar de alta las 10 posiciones, y si vendo todo o una parte, me va a tocar cumplimentar 10 líneas de Ganancias y Pérdidas Patrimoniales, debiendo cumplimentar precios de compra/venta para cada una de ellas. Un rollo, vaya.Saludos,Lluís
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Lluis Olle 11/09/20 11:16
Ha respondido al tema Comisión de exito Fondos Estratégicos MyInvestor
Hola,Si, el concepto ya lo entiendo. La implementación que describen en el reglamento de MyInvestor/AndBank es lo que no acabo de comprender, o lo interpreto mal.Dicen claramente que la comisión se devenga cada día (en el que se calcula el valor liquidativo) siempre y cuando el VL supere el High Water Mark, y se adeuda a cuenta del resultado del periodo (de un año). Por lo tanto, entiendo que este prorrateo diario de la comisión de exito forma parte del cálculo del VL del fondo, no es algo que te cobran aparte, o que de repente hace que el VL del Fondo cambie significativamente el último dia del año. The Performance Fee is calculated and accrued at each Net Asset Value calculation,provided that the current Net Asset Value of the relevant Class of Shares is higherthan the High Watermark (as defined below)... The Performance Fee accrual will be included in the calculation of the Net AssetValue per Share at which Shares will be subscribed and redeemed. El HWM solo puede cambiar: a) El dia de lanzamiento del Fondo, b) El 1 de Enero de cada año, si supera la anterior marca, ya que el periodo de referencia que indican es de un año natural, c) El 1 de Enero cada 3 años, si el caso b) no se ha dado.Por lo tanto, si no estoy interpretando mal, puede ser que se acabe pagando un importe de la comisión de éxito elevado (ya descontada del VL), porque durante el año el VL ha estado muy por encima del último HWM (que solo puede cambiar el 1 de Enero), y justo al final del año, el VL cae fuertemente e incluso no llega a superar el HWM vigente ¿?En fin, es lo que interpreto que pone el documento legal, pero entre que es terminología legal en ingles y que no soy para nada experto en el tema, pués por eso pregunto si lo que interpreto es correcto.Es decir, ¿puede ser que la regla del HWM que establecen indique que dentro del año y diariamente, siempre que el VL del fondo supere el HWM, entonces se genera comisión de éxito (la parte proporcional), pero que si no se supera, ese dia no suma (ni resta!), con lo cual realmente no hay realmente nada que liquidar a final de año por dicha comisión de exito, pués ya se ha cobrado/descontado del VL, y simplemente al final de año se reestablece - si hace falta - el HWM?No digo que sea así en general, pregunto si es así como lo ha establecio AndBank en las Carteras de Fondos Perfilados.Gracias,Lluis
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Lluis Olle 08/08/20 18:30
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
El índice SP500 está obviamente referido al dólar US. La ETF que tú tienes está refería a Euros. Estas invirtiendo no solo en el SP500, sino también en la tasa de cambio Euro/Dólar.
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