Hola,
Desde la banca comercial se intenta canalizar al ahorrador conservador hacia productos de inversión que se presentan como de bajo riesgo. Es importante entender que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. el gran beneficiado es el banco que independientemente del rendimiento del fondo percibe comisiones por su contratación y gestión diarias.
Si no estáis tranquilos con las fluctuaciones del fondo lo mejor es que lo reembolséis. Y te recomendaría que para evitar que por tu cuenta te pretendan cobrar, les plantees tu intención de marcharte y si no te mejoran las condiciones lo hagas. Seguro que encuentras un banco que te ofrecen cuenta sin gastos y con servicios muy similares o mejores a los que tengas ahora.
La inversión de golpe implica comprar de golpe a un determinado precio de los diferentes activos. Hacer compras progresivas sistemáticas o entrar en correcciones puede darte un mejor precio de entrada y por ende mejor rentabilidad en el mismo espacio temporal
Quizá estas preguntas te ayuden:
¿Que tan mal lo han hecho tus fondos comparados con su categoría?
Puede que el problema no sea el fondo en cuestión si no que los activo en los que estas invertido no ofrecen retornos positivos en estos momentos
¿Son tus fondos más caro o más baratos que la media de su categoría?
Mira las comisiones de gestión, si el desempeño de tu fondo es mediocre con respecto a su categoría, y el coste también es superior al coste medio la problemática es doble
Llevas un 6.45% de pérdida, es una minusvalía importante pero probablemente tus fondos flexibles tengan RV y activo con volatilidades superiores al 10%. Si vas a estar incomodo con potenciales pérdidas mayores, planteate reembolsar tus fondos, asumirás pérdidas presentes pero te asegurarás de que no se incrementan las futuras.
Y por último, acude a una plataforma de inversión con más ofertas de productos y mayor independencia en el asesoramiento: una EAFI o un banco de inversión con gran abanico de productos.
Dependerá entonces de que fondos configuren el resto de tu cartera. Fíjate en la composición de cartera de los que tengas actualmente ya que quizás ya estés posicionado en activos emergentes vía RV Global o algún fondo mixto.
Si finalmente entras en un mixto emergente, mira todo el abanico que te ofrecen dentro de esa categoría y busca uno que tenga una cierta trayectoria y un coste no superior al de la media de ese tipo de fondos.
Ahí va la mía:
20% Belgravia Epsilon ES0114353032
20% JPM Global Income LU0395794307
15% Carmignac Patrimoine FR0010135103
10% MFS Meridian Emergin Mrkts Dbt A1 Eur LU0219422606
10% Robeco BP Global Premium Equities LU0203975197
10% Robeco Asia Pacific Equities LU0203975197
15% Parvest Equity World Technology LU0823422067
