A mi lo más lógico me parecería ofrecerte un plan de Revolut en función de la cuantía de la nómina. Creo que sería una buena opción y que vincularía al cliente mucho más que ofrecerle una cantidad por meter la nómina y ya está.
A mi nunca me han dado ninguna confianza estas ofertas (que hace mucho openbank)de regalar lo que sea a los nosecuantos primeros clientes. Me hago cliente y me dicen que no estoy entre los nosecuantos y a ver cómo se yo si es verdad o no. Me parece mucho más honrado lo que hace ING o selfbank, te dan un cifra fija y segura y ya está, no juegan con sus clientes.
Cuando el tendero pone un precio no tiene en cuenta la comisión del 1,5%, el tendero simplemente pone el máximo precio al que cree que puede vender ese producto teniendo en cuenta el precio que marca su competencia. No conozco a ningún tendero que haga analisis de costes para establecer los precios.
Supongo que antes de decir eso habrá renunciado a su sueldo, de no haberlo hecho, pedir a los demás que trabajen gratis es de ser un hijo de la gran fruta.
También hay que tener en cuenta la inflación: suponiendo que el ipc refleje la realidad (quizá sea mucho suponer), un depósito al 1,5 % con una inflación del -0,1 % (dato de hoy) es más rentable que un depo al 4% con una inflación del 2,5%
Con esto no quiero decir que no puedan/deban pagar más, sólo quiero resaltar que mucha gente añora tipos de interés más altos cuando en realidad la rentabilidad era menor.
Pues hombre, teniendo en cuenta que la cantidad mínima para abrir un depósito con el BES son 50.000 €, la diferencia con el banco español de toda la vida (que vergonzosamente se ha puesto de acuerdo con los demás bancos españoles de toda la vida para dar una mierda de rentabilidad) pueden ser de muchos cientos, quizá miles de lereles (bastante más de los 0,50 € que tú dices.
Por cierto, el banco español de toda la vida da en el extranjero mucho más de lo que da en España.
Personalmente, aunque el banco portugués diera lo mismo que el banco español de toda la vida, me iría con los portugueses sólo para mandar al carajo al banco español de toda la vida que me está costando un riñón en deuda pública para salvarle el culo y que está arruinando el país.
Es una hipótesis que probablemente habrá sido elaborada por un bancario de un banco español. Puede ser que fuera así. También puede ser que un banco español quiebre y que cobre todo Dios antes que los depositantes españoles. Todo es posible en el terreno de la divagación.
En mi opinión el tipo de cliente que más interesa a un banco sería de mediana edad con unos ingresos elevados y poca o nula formación financiera, que le tenga miedo a internet y que se crea todo lo que el director del banco le diga. El tipo de cliente que tiene los fondos de inversión menos rentables, plan de pensiones, depósitos al 0,5%, cuentas corrientes bien cargaditas de comisiones, tarjetas de crédito... Sobre todo el tipo de cliente al que le ponen delante unas preferentes y firma sin leer y se cree que es un cliente preferente. En mi opinión ese es el cliente que más conviene a los bancos.
Vamos, todo lo contrario al rankiano medio.
El IPC es mentira, si no lo fuera, habría reflejado una inflación bestial tras la entrada del euro y no lo hizo porque no interesaba que se supiera. El IPC es perfectamente manipulable según los deseos del gobierno.
En una ocasión fuí con mi hermana a una sucursal siendo ambos menores de edad para advertirles de un error en mi cuenta. No nos hicieron ni puto caso, ni siquiera se dignaron a comprobarlo y nos trataron como a dos tontitos. Tuvo que ir mi padre a cantarles las cuarenta para que lo corrigieran y, por supuesto, cerramos las cuentas y nos perdieron como clientes para siempre.
No es de recibo que un empleado se niegue a atenderte por tener cara de niño, o directamente por ser un niño. Yo habría puesto una queja por escrito para que quede constancia de la mala educación de ese individuo.