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Juanfco 04/07/24 12:34

Ha respondido al tema Es normal esto en indexa?

Hola Marta, creo que no tienes que preocuparte. Una cartera de fondos de inversión se valora diariamente, y necesariamente, ese valor varía. Es normal que al principio estés algo preocupada y mires las valoraciones casi a diario, pero no es la mejor manera de ver si la cartera que tienes es adecuada para ti.Tu inversión lleva un mes y la rentabilidad que has obtenido tiene más que ver con el momento en que has comprado los fondos que con el desempeño de la cartera. Nadie compra una casa y mira lo que vale si la pone a la venta al més siguiente, hay que eliminar el ruido de las valoraciones diarias en una inversión como la de una cartera de fondos indexados. Claro que hay que controlar lo que invertimos, pero si una inversión no te deja dormir tranquila no es tu inversión. Al ser una cartera muy conservadora las oscilaciones, al alza y a la baja, no deber ser muy fuertes.La rentabilidad de la cartera más conservadora (0/10) de INDEXA ha sido del 3,4% y la volatilidad anualizada, la oscilación del valor de la cartera, apenas ha sido del 0,2 % desde el 30 de junio del año pasado. La máxima pérdida del periodo ha sido del 0%.Una cartera en INDEXA con un reparto 5/10 entre renta variable y renta fija habría obtenido en ese periodo una rentabilidad del 10,3 %, pero su volatilidad (variaciones en la valoración) habrían llegado a ser del 5,4%, y abría alcanzado pérdidas en algún momento del periodo de hasta un 5% del capital invertido. Según aumenta el porcentaje de renta variable que incluye la cartera los resultados serán diferentes. Las oscilaciones en el valor de la inversión iran aumentando, más altas en la cartera que incluya más renta variable, pero los resultados serán probablemente mejores.

Juanfco 13/02/23 23:00

Ha respondido al tema Venta letras del tesoro por web tesoro - Letras del Tesoro

Las letras están garantizadas por el estado. Si esperas hasta su vencimiento recuperas el principal más los intereses, no tienen nada que ver con las preferentes.El precio que tú pagaste es inferior al nominal que te devolverán al vencimiento,, un 2.813% inferior según la última subasta, según pase el tiempo el precio de la letra irá subiendo y se irá acercando al valor nominal. Si las vendes ahora, las habrás tenido tan sólo unos días en tu poder, el valor en que se haya incrementado la letra igual no llega a cubrir los gastos de la transacción en el mercado secundario. El valor de la letra subirá 2,813 % a lo largo de los días hasta cumplir los 12 meses, siempre que los tipos de interés no cambien, cada día sube sobre lo que tú pagaste un 2,813 / 365 = 0,0077 % . El mercado secundario tiene un coste por cada operación que se descuenta del importe que te devolverán. El precio lo fija el mercado, y además de lo dicho, oscila según las expectativas de que los tipos suban o bajen, porque si se espera que suban la gente querrá comprar letras que paguen un mayor interés del que pagan las tuyas, por lo que el precio de las tuyas será menor según la cuantía de la subida de tipos esperada.

Juanfco 13/02/23 21:35

Ha respondido al tema Venta letras del tesoro por web tesoro - Letras del Tesoro

Las letras compradas directamente puedes venderlas dando la orden de venta en tu cuenta del Banco de España. El precio que te paguen lo establece el mercado secundario, que es donde se venden, y depende también del tiempo que hayas tenido la letra en tu poder, es decir, lo que falta hasta su vencimiento.Si los intereses han subido desde la compra el valor de la letra antes de vencimiento es más bajo, si los intereses bajan el valor de la letra es mayor que el que pagaste. Por otro lado, el precio de la letra también tiene en cuenta los días que faltan hasta su vencimiento, porque si faltan muchos meses se parecerá más al que tú pagaste, pero si ya queda poco hasta su vencimiento, lo normal es que tú cobres los intereses del periodo que han estado en tu poder y el comprador cobre por el periodo que falta.

Juanfco 12/12/19 18:32

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

La renta fija es de lo más complicado en mi opinión. Piensa que hay que gestionar los plazos de renta fija (corto, medio o largo) según la evolución de los futuros tipos de interés, la calidad crediticia (AAA,...,BBB, ...), pues una mejora de calidad en un bono aumenta su valor, y la divisa en la que se emite la renta fija que puede apreciarse o depreciarse respecto al €.Para una cartera pasiva te puede interesar abrir una cuenta en INDEXA para todo (100%), o bien para la parte de 15 % en renta fija y adoptar un perfil conservador con el que te invertirá mayormente en renta fija y en fondos muy diversificados a los que resulta muy difícil tener acceso de otro modo. Proponen fondos de Vanguard en la renta fija en las clases más baratas, la ponderación la hacen ellos con rebalanceos : Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional EUR AccumulationVanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional EUR AccumulationVanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation

Juanfco 06/02/18 20:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Te comento mi opinión, como simple forero por si te sirve de ayuda, claro está que no es ninguna recomendación. Como no dices el % de peso de cada fondo en tu cartera es difícil saber dónde estás invertido realmente, pero en todo caso, veo que USA tiene mucho peso en tus fondos de RV. Yo creo que diversificar a otros países puede estar bien. Sobre el True Value que casi tienes decidido, decir que invierte en USA un 15 %, y el resto en otros países ( Canadá, Zona euro, UK...), lo hace en empresas pequeñas con posibilidades de crecimiento, pero las grandes también pueden crecer...Creo que aprovechar la bajada para invertir en España con el Metavalor, e incluir un mixto defensivo com el que comentas (M&G) le sentaría bien a tu cartera por tu perfil moderado. Sería prudente, en todo caso, con los bonos de renta fija porque se avecinan subidas de tipos, y a nadie le gusta perder dinero. Ya tienes un fondo del sector tecnológico, que también invierte 50 % en USA, pones en la lista algunos otros, si es por traspasar parte... pues tu decides, creo que es mejor diversificar a nivel global por zonas o países, y no concentrar en un solo sector, (Magallanes European, Sextant Gran Large..., te pueden ecajar en esa filosofía). Y pones fondos de Japón y China, personalmente prefiero China, tiene mucho más potencial de crecimiento, pero cada uno tiene su criterio, claro está que dándole un peso adecuado dentro de la cartera que conformes, por cierto, el Sextant ya invierte un 17 % en Japón. Bueno, pues un saludo y suerte con lo que decidas

Juanfco 03/02/18 16:21

Ha respondido al tema M&G optimal Income y su futuro

El fondo M&G al 31-12-2017 gestionaba 25.384,90 millones de €. En enero de 2008 gestionaba unos 10.000 millones de €. Como ya te dije en mi primera respuesta, eso es el patrimonio del fondo y no tiene nada que ver con tu inversión, sea la que sea, la sigas en una cartera de RANKIA, en Morningstar o en ninguna parte; tampoco tiene nada que ver con la rentabilidad, que se aprecia mejor con el precio, aunque uno puede comprar en diferentes momentos y añadir participaciones a las que ya tiene en cartera. La rentabilidad exacta depende de cuándo has comprado las participaciones y del periodo o intervalo de tiempo para el que la calculas; el incremento del patrimonio del fondo se puede deber a la rentabilidad, pero también a las nuevas suscripciones y entradas o salidas de dinero netas que se producen. ¿Cuánto dinero ha entrado en el fondo como nuevas suscripciones desde 2008 hasta ahora? ¿Cuánto dinero ha salido del fondo?¿Cuantos nuevos partícipes han entrado? ¿Cuántos han salido? El incremento de la curva del “gráfico crecimiento” muestra que el fondo ha crecido en volumen de dinero que gestiona, pero no es la rentabilidad, porque hay ingresos por nuevas suscripciones. El precio de las participaciones sí que es una referencia de cómo se ha gestionado ese dinero, si sube es porque se ha obtenido rentabilidad, pero no da idea de la rentabilidad que un partícipe puede haber logrado, porque el partícipe puede haber hecho suscripciones y reembolsos totales o parciales en diferentes momentos y a diferentes precios. Si hubieses invertido 10000 € el 1-01- 2008 ahora no tendrías 25384 € que dice el gráfico crecimiento, tendrías unos 20000€ que puedes inferir con el gráfico de precios, porque ese gráfico muestra la evolución del precio de una sola participación, pero no dice nada de lo que tú tienes o pudieras tener invertido en el fondo.