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Participaciones del usuario Ispa.59

Ispa.59 20/10/20 12:22

Ha respondido al tema ¿Alguien ha conseguido comprar una casa del Sareb pagándola al contado?

Sepa usted que está pintando de malos a quienes no lo son.SAREB es un Sujeto Obligado bajo la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y como tal debe cumplir una serie de obligaciones que solo les complica el trabajo.Si ellos no acreditan su identidad y el origen de fondos con el que quiere hacer frente a la operación tal y como marca su Manual Interno de PBC, directamente no pueden trabajar con usted.No le están pidiendo documentación absurdamente, le están pidiendo lo que su manual marca para cumplir con la Ley de PBC.Si el origen de sus fondos es licito no veo donde está el problema en facilitarle la documentación que le están pidiendo. De este modo ellos venden, usted compra y el SEPBLAC se queda tranquilo y sin multar a nadie.

Ispa.59 20/10/20 12:16

Ha respondido al tema Ing bloquea mi cuenta parcialmente - Blanqueo de Capitales

El ING está revisando sus datos periódicamente porque usted es su cliente y ellos están obligados por la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales ha hacerlo.Si usted no confirma que los datos siguen siendo los mismos, es decir, si no les da una respuesta que ellos puedan guardar como justificante de su seguimiento están obligados a dejar de trabajar con usted y por eso le bloquean la cuenta.Lo único que está haciendo su banco es seguir la Ley y si usted no está dispuesta a facilitárselo simplemente se verán en la obligación de dejar de trabajar con usted y es posible que incluso notifiquen al SEPBLAC (Banco de España) esta irregularidad.Yo le aconsejaría que le facilitase los datos y evitase todo ese lio...

Ispa.59 20/10/20 12:04

Ha respondido al tema Lo que me acaba de pasar con OPENBANK

Los bancos son Sujetos Obligados por la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y por eso deben pedirles ciertos justificantes (identidad y origen de fondos) a sus clientes.Si no colaboras entregándole la documentación que ellos están obligados a tener entonces se verá como un indicio y puede que llegado el caso notifiquen al SEPBLAC (Banco de España) para que proceda a investigarte.Además, sepa usted que ellos no le cierran la cuenta por que les de la gana. Tienen prohibido trabajar con clientes que no les aporten la documentación requerida porque esto conlleva un riesgo.Entiendo que pueda suponer un engorro tener que enviar documentación cada vez que realices ciertas operaciones pero la Ley es de obligado cumplimiento y está ahí en beneficio de todos.Puedes consultar aquí la Ley : https://www.boe.es/buscar/pdf/2010/BOE-A-2010-6737-consolidado.pdf Y también te dejo por aquí el Real Decreto: https://www.boe.es/buscar/pdf/2014/BOE-A-2014-4742-consolidado.pdf Que tenga usted un buen día!