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Ispa.59

Se registró el 20/10/2020
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Ispa.59 21/10/20 17:50
Ha respondido al tema Me hacen ir a la oficina de BBVA por la Ley española 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
Resulta que es el tema que me ha traído al foro por eso he estado leyendo varios hilos (la mayoría muy antiguos, ciertamente) y comentando en algunos de ellos.Si consulto otros temas y veo que puedo comentar algo lo haré, pero en estos momentos mis intereses se mueven alrededor de la Ley de PBCFT (sobre todo en el sector de la banca).Agradezco mucho que conteste a mis intervenciones pero creo que está de más el tono despreciativo y los comentarios faltos de información. Puede que llegue tarde a los hilos y puede que mis intervenciones sean monotemáticas pero yo solo intento aportar información y por supuesto recibir nuevos conocimiento de otros usuarios, mientras que usted en todo lo que me contesta busca ofender.Y quizá lo vea fuera de lugar pero a mi se me ha inculcado que por educación se ha de tratar de usted a las personas desconocidas. Puede que suene un poco rancio pero son costumbres que uno tiende a incorporar y de las que son difícil deshacerse. De todos modos, no creo que esto ofenda a nadie y, por supuesto, me parece que no debería dar lugar a burla por su parte.
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Ispa.59 21/10/20 16:29
Ha respondido al tema Lo que me acaba de pasar con OPENBANK
Supongo que cada banco cuenta con sus propios parámetros a partir de los cuales saltan las alertas de requerimiento de información o documentación justificativa.Veo totalmente normal que por pequeñas transferencias no le requieran nada (vaya lata sería eso  jeje).Claro que si, por ejemplo, realizas ingresos de efectivo en continuadas ocasiones sumando un importe final destacable... Entiendo que el banco se vea obligado a pedir algún justificante de fondos.Creo que en este caso se pedía por unos cheques así que supongo que al Openbank las alertas le saltan con cheques de cierto importe. De todos modos, según lo que comentaba delfos el trato no fue el correcto. Entiendo que estos requerimientos tarden un poco en llegar al los clientes pero que menos darles explicaciones claras y facilitarles el procedimiento en el que se ven envueltos.
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Ispa.59 21/10/20 16:16
Ha respondido al tema Me hacen ir a la oficina de BBVA por la Ley española 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
De verdad que no entiendo que saca usted de este acoso al que me tiene sometido.Cada vez que comento intentando aportar al foro ahí aparece usted despreciando...Déjelo ya, por favor. Yo no me he registrado en esta plataforma para crear conflictos.Solo busco ayudar con mis aportaciones y aprender de los comentarios de los demás.Si no le gusta lo que escribo no lo lea y ya está.Que tenga usted un buen día delfos...
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Ispa.59 21/10/20 16:08
Ha respondido al tema Cuenta con doble titularidad
Tal y como lo plantea parece que será muy fácil justificar el origen de los fondos que quiere trasladar de una cuenta a otra, con lo cual, aunque exista el riesgo de requerimiento por parte del banco lo más fácil es que mueva todo el dinero que necesite en un solo movimiento.Si el banco le pide justificación puede presentar las nominas y asunto solucionado.De todos modos, como bien apunta leopol72 en un futuro tenga en cuenta la figura del autorizado para evitar estas preocupaciones.Espero que pueda solucionar este asunto sin incidencias :)
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Ispa.59 21/10/20 12:20
Ha comenzado a seguir al usuario
Ispa.59 21/10/20 12:20
Ha respondido al tema Me hacen ir a la oficina de BBVA por la Ley española 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
 Siento escuchar lo que le ha sucedido con el Santander. En ningún caso se debería llegar a tales circunstancias. Estoy seguro de que este percance ha sido una perdida para las dos partes, para usted por las molestias ocasionadas y para ellos por la perdida de un cliente.A mi parecer, lo ideal es que el banco se adapte al cliente.Para muchos de nosotros lo más cómodo es tramitar esta clase de gestiones a través de nuestro teléfono móvil, esto nos ahorra mucho tiempo (lo cual se agradece).Por otra parte, hay personas que necesitan seguir acudiendo personalmente a las oficinas a gestionar cualquier tema. Conozco de casos en los que se niegan  incluso a retirar dinero a través del cajero a pesar de ser cantidades ínfimas las que van a requerir... Supongo que es cuestión de costumbres y gustos.Yo por mi parte me quedo con los bancos que cumplan con la legislación vigente intentando causar las mínimas molestias a sus clientes.Por lo general la mayoría solo solicitan los DNI cuando caducan y verifican datos personales cuando internamente saltan alarmas de revisión periódica de los clientes.Por otra parte, la petición de documentación justificativa de fondos viene de la mano de ciertas operaciones como por ejemplo continuos ingresos en efectivo de cantidades llamativas. Gracias por su respuesta.Que tenga un buen día! 
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Ispa.59 21/10/20 11:53
Ha comenzado a seguir al usuario
Ispa.59 21/10/20 11:53
Ha respondido al tema Me hacen ir a la oficina de BBVA por la Ley española 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
Si, lo cierto es que si. Y unas cuentas veces :)Como ya he explicado a otros usuarios, intento dejar respuestas que sirvan a personas que consulten los hilos a posteriori.A mi me ha servido esto en varias ocasiones y quería aportar algo de información que pudiese serle útil a los demás.Gracias por su respuesta.Que tenga un buen día! 
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Ispa.59 21/10/20 11:41
Ha respondido al tema Lo que me acaba de pasar con OPENBANK
Disculpa si le he ofendido con mi respuesta pues la intención no era esa.Si, soy nuevo por aquí y he visto un hilo en el que podía aportar algo de información y lo he hecho (creo que en esto se basa el foro, no?).No entiendo su malestar por mi contestación, yo solo pretendía aportar mi granito de arena.Ciertamente mis intervención llega tarde pero sepa usted muchas personas consultan a posteriori los hilos y puede que a ellos les sea de utilidad esta información.Creo que no había necesidad de ser tan borde pero nuevamente me disculpo (hasta por el tuteo que se me ha escapado).Gracias por su contestación y que tenga usted un buen día.
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Ispa.59 20/10/20 12:30
Ha respondido al tema Me hacen ir a la oficina de BBVA por la Ley española 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
Periódicamente tendrá que realizar este tramite porque el banco está obligado a revisar sus clientes cada cierto tiempo según su nivel de riesgo (cuanto menor el riesgo menos se revisa al cliente).El Banco hace esto porque está obligado bajo la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.Estas medidas debe aplicarlas en todos sus clientes, si bien, como ya mencionaba antes según su riesgo se tomará unas u otras medidas.Si no colabora con el banco y no les da la información que ellos necesitan para cumplir con la Ley 10/2010 simplemente no podrán trabajar con usted (la Ley se lo prohíbe) y por eso se lleva a cabo el bloqueo de la cuenta.Créame que este tramite es tan molesto para usted como para ellos que deben ir detrás de cada cliente, pero es lo que marca la Ley y debemos colaborar en su cumplimiento ya que es en beneficio de todos. 
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Ispa.59 20/10/20 12:22
Ha respondido al tema ¿Alguien ha conseguido comprar una casa del Sareb pagándola al contado?
Sepa usted que está pintando de malos a quienes no lo son.SAREB es un Sujeto Obligado bajo la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y como tal debe cumplir una serie de obligaciones que solo les complica el trabajo.Si ellos no acreditan su identidad y el origen de fondos con el que quiere hacer frente a la operación tal y como marca su Manual Interno de PBC, directamente no pueden trabajar con usted.No le están pidiendo documentación absurdamente, le están pidiendo lo que su manual marca para cumplir con la Ley de PBC.Si el origen de sus fondos es licito no veo donde está el problema en facilitarle la documentación que le están pidiendo. De este modo ellos venden, usted compra y el SEPBLAC se queda tranquilo y sin multar a nadie.
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Ispa.59 20/10/20 12:16
Ha respondido al tema Ing bloquea mi cuenta parcialmente - Blanqueo de Capitales
El ING está revisando sus datos periódicamente porque usted es su cliente y ellos están obligados por la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales ha hacerlo.Si usted no confirma que los datos siguen siendo los mismos, es decir, si no les da una respuesta que ellos puedan guardar como justificante de su seguimiento están obligados a dejar de trabajar con usted y por eso le bloquean la cuenta.Lo único que está haciendo su banco es seguir la Ley y si usted no está dispuesta a facilitárselo simplemente se verán en la obligación de dejar de trabajar con usted y es posible que incluso notifiquen al SEPBLAC (Banco de España) esta irregularidad.Yo le aconsejaría que le facilitase los datos y evitase todo ese lio...
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Ispa.59 20/10/20 12:04
Ha respondido al tema Lo que me acaba de pasar con OPENBANK
Los bancos son Sujetos Obligados por la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y por eso deben pedirles ciertos justificantes (identidad y origen de fondos) a sus clientes.Si no colaboras entregándole la documentación que ellos están obligados a tener entonces se verá como un indicio y puede que llegado el caso notifiquen al SEPBLAC (Banco de España) para que proceda a investigarte.Además, sepa usted que ellos no le cierran la cuenta por que les de la gana. Tienen prohibido trabajar con clientes que no les aporten la documentación requerida porque esto conlleva un riesgo.Entiendo que pueda suponer un engorro tener que enviar documentación cada vez que realices ciertas operaciones pero la Ley es de obligado cumplimiento y está ahí en beneficio de todos.Puedes consultar aquí la Ley : https://www.boe.es/buscar/pdf/2010/BOE-A-2010-6737-consolidado.pdf Y también te dejo por aquí el Real Decreto: https://www.boe.es/buscar/pdf/2014/BOE-A-2014-4742-consolidado.pdf Que tenga usted un buen día!
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