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Inversor Outprosar

Se registró el 26/12/2021
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Inversor Outprosar 03/01/22 11:56
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días,Muchas gracias @Josmalobla y @Zeuss85 por vuestras aportaciones, ya que para gente como yo que no tenemos mucha idea, son de gran valor. La verdad es que prefiero tener una indexada a tener sólo dos fondos, ya que supongo que se comportará de una forma menos volátil a lo largo de los años. Respecto a lo que dices @Zeuss85 , en mi caso no creo que pueda disponer de bastante más capital a un corto plazo, entonces busco lo que mejor se ajuste a mi situación, aunque cada vez tengo más claro que no hay que buscar lo mejor, sino lo menos malo.El caso es que me encuentro en una situación ahora mismo en la que estoy aportando a la cartera indexada para tener ahí unos ahorros para dentro de 30 años, pero no descarto comprar una vivienda de aquí a 10 años, entonces pensaba en tener 2 carteras diferentes, la de a muy largo plazo que no quiero tocar para nada hasta que llegue el día y la destinada a la posible adquisición de un piso/casa.Como veis lo de crear otra indexada en myInvestor de esta forma:70%       Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation10%       Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation15%       Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc5%          Threadneedle (Lux) Global Smaller Companies AE (por añadir mid y small caps, aunque su correlación con el Global Stock Index es de 0.91 y con el Emerging del 0.72)Sinceramente, parece que cuanto más leo, más perdido estoy respecto a que hacer. Un saludo y que tengáis una muy buena semana!
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Inversor Outprosar 01/01/22 18:54
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias Josmalobla!El tema es que ya llevo una cartera indexada y quería empezar a montar una con fondos de gestión activa. Tenía la idea de empezar con 3 - 5 mil e ir añadiendo periódicamente.Entonces crees que lo mejor al ser poco capital sería destinar esas aportaciones a aumentar las de Indexa o para aportaciones extras cuando haya bajadas fuertes?Espero a ver si algún forero más da su opinión.Que tengáis un buen inicio de año y gracias por la ayuda.
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Inversor Outprosar 01/01/22 14:34
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días y feliz año nuevo a todo el mundo!Disculpa por la tardanza por contestar, pero es que estas fechas son complicadas. El 30% sería parte de la RF.La cartera ahora mismo la tengo así, a ver que te parece:15%       Seilern World Growth U Eur        IE00B2NXKW1815%       T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR      LU149395300115%       Robeco BP Global Premium Equities D EUR         LU020397543710%       BL-Equities Dividend B EUR Acc        LU03091916575%          Pictet-Global Megatrend Selection P EUR             LU0386882277   5%          Threadneedle (Lux) Global Smaller Companies AE            LU05708705675%          Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BP EUR                  LU0602539867https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&PortfolioType=2&SecurityTokenList=F0000020J5%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000XS42%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF000001ZFR%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF0GBR05VCE%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF0000026WJ%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000M1MH%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000PTWS%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340&values=15%7C15%7C10%7C15%7C5%7C5%7C5Para un perfil como el mío que volatilidad te parece razonable tener en cartera? Yo estaba pensando en dejarla sobre 10 (está en 15,70 en la cartera expuesta arriba). Respecto al PER (de la parte de RV sólo), está en 21,23 y tengo un alfa de sólo 1,12.  Al incluir renta fija estaba pensando en algo así:10%       Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund BP EUR LU169421234810%       iShares Euro Government Inflation-Linked Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR     IE00B4WXT857Y un mixto defensivo:10%       MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR                       LU0583242994El X ray me queda así:https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&PortfolioType=2&SecurityTokenList=F0000020J5%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000XS42%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF000001ZFR%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF0GBR05VCE%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF0000026WJ%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000M1MH%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000PTWS%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000PEDX%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000ZPRU%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340%7CF00000M0UD%5D2%5D0%5DFOESP%24%24ALL_1340&values=15%7C15%7C10%7C15%7C5%7C5%7C5%7C10%7C10%7C10La volatilidad a 3 años se queda en 11,53, pero tengo un ratio de información de -0,36. No sé muy bien que renta fija coger, ya que pierdo 1 punto al incluir estos fondos de RF.No sé si me estoy complicando mucho, ya que voy a empezar con poco capital y no estoy seguro de si vale la pena incluir tantos fondos.Un saludo y muchas gracias!
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Inversor Outprosar 28/12/21 11:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días,En primer lugar, muchas gracias por las respuestas @madruga y @Josmalobla. Os agradezco de verdad que hayáis empleado vuestro tiempo para ayudarme y dar vuestras opiniones. Ya sabía yo que tenía que pedir opinión por aquí porque sino voy a armar un desastre.@Josmalobla, tienes toda la razón que no tiene mucho sentido meter el indexado teniendo ya la cartera de Indexa. Quizás es porque me daba más seguridad por desconocimiento y lo metí. Vamos, lo que indica esto es que necesito formarme porque parece que ando algo perdido.@madruga Doy un poco más de información, tengo 30 años, horizonte a 10 años y poca formación sobre el tema. Respecto a la rentabilidad esperada (por pedir, que no sea), un 8% al año sería estupendo y no sé si irreal. No voy a empezar con mucho capital, tenía pensado empezar con 3.000 – 5.000 y aportaciones de 250 – 350 al mes.Respecto a lo del 100% en RV, en realidad sería un 70% sobre el total a invertir, ya que tenía pensado meter el 30% restante en una cuenta ahorro, aunque visto lo que dan…Mi idea era que fuese un máximo de 70% en renta variable.He empleado el X-ray y veo o que me comentas @madruga, casi no hay exposición a emergentes y Asia y tengo un 70% en USA. La verdad es que me gustaría tener una mayor diversificación, entonces estoy buscando cambiar el horrible planteamiento original, pero me está llevando un buen rato.Por ahora lo tengo así, pero no sé si sería más adecuado subir al 30% uno de los dos primeros y añadir un fondo que tenga un poco más de mid-caps. 70% RV15% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR (LU1493953001)12,50% Seilern World Growth U Eur (IE00B2NXKW18)            12,50% Fundsmith Equity Fund T EUR Acc (LU0690375182)10% MFS Meridian Funds - Global Concentrated Fund A1 EUR (LU0219418919)            10% NORDEA EMERGING STARS EQUITY BP ACC EUR (LU0602539867)            5% Threadneedle (Lux) Global Smaller Companies AE (LU0570870567)            5% Pictet-Global Megatrend Selection P EUR (LU0386882277)30% RFNo he añadido aún los fondos de renta fija. Ahora mismo con esto tengo un 19,62% en salud y un 18,95% en tecnología, siendo estos los sectores con mayor peso. El problema es que sigo con una alta correlación entre los fondos (entre 0,71 a 0,94) salvo en el de emergentes que baja a 0,50 – 0,75.La volatilidad a 3 años está sobre 15 y creo que me sentiría más cómodo bajándola un poco. Tengo una beta de 0,96 a 3 años y alfa de 3,91 y un tracking error entre 2 y 5% (2,63).Entiendo que debería cambiar alguno de los fondos a los que les asigno 12,50%.No sé, quizás viendo mi falta de formación sería más adecuado aumentar la aportación a Indexa y olvidarme de todo mientras ando verde en el tema, pero la verdad es que tengo el gusanillo de aprender aunque saque menos rentabilidad que con los indexados.Un saludo y de nuevo, mil gracias.
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Inversor Outprosar 26/12/21 13:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes a todo el mundo,Espero que estéis pasando unas buenas fiestas, dentro de lo que se puede actualmente,Es mi primer mensaje en el foro, pero llevo un tiempo siguiéndolo e intentando aprender poco a poco gracias a la gran cantidad de información gratuita que hay disponible.Os comento, tengo una cartera de fondos indexados en Indexa Capital (9/10) en la que hago aportaciones periódicas y estoy planteándome abrir una cuenta en MyInvestor y crear una cartera ahí que suponga el 30% de mi inversión total que complemente a la otra.Esta cartera no planteo tocarla, salvo las aportaciones periódicas, de aquí a 10 años. Comentar que no tengo mucha aversión al riesgo ni experiencia en esto.Estaba pensando en algo del estilo a esto:40% - Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund (IE00B5456744)25% - Seilern World Growth U Eur (IE00B2NXKW18)25% - Fundsmith Equity Fund T EUR Acc (LU0690375182)5% - Robeco MegaTrends D EUR (LU0974293671)5% - Threadneedle (Lux) Global Smaller Companies AE (LU0570870567)Alguien podría darme su opinión, por favor?Muchas gracias y feliz domingo.
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