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Fregonetero 28/02/21 17:09
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
no, la principal diferencia es que incluye no solo empresas de  gran capitalización, sino también media y pequeña capitalización. Esto hace que si quieres replicar el conjunto del mercado te basten 2 fondos y no tres como hasta hace poco...que tenias que coger un msci wordl, un msci emergentes y un msci small cap global , ya que los dos primeros solo llevaban empresas "gordas". Y, si, además ya cumplen criterios esg...que para mi es lo de menos, yo lo que quiero es la maxima simplicidad para la cartera indexada. Programar un transferencia mensual al broker y tener dos ordenes de compra automaticas para 5 dias despues ,por ejemplo,.  
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Fregonetero 28/02/21 12:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
no me he expresado bién, perdonad. Quería decir que hay fondos que me cuesta más dinero llevarlos en renta 4 , ya que cobran comisión de custodia, aparte de los gastos propios del fondo. por ejemplo fundsmith clase t (el barato de los asequibles a particulares) al 1,11 % del fondo has de sumarles un 0,25% de custodia de renta 4 . En myinvestor lo llevo y solo pago 1,11. Creo que con los indexados de amundi pasa o pasaba lo mismo salvo que vinieras de bnp paribas y te respetaran las condiciones antiguas. De todas formas los vanguards es que exigen 100000 euros por fondo, aparte de cobrarte 0,19 % de comisión de custodia adicional. Espero que ahora se entienda mejor. Saludos
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Fregonetero 28/02/21 11:35
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la pereza sale muy cara a largo plazo. y renta 4 ya se planteo en su día lo de los indexados y resolvió ponerles comisión de custodia...no creo que vaya a cambiarlo ahora. Yo estoy muy contento con renta4 y tengo media cartera allí , pero lo que no me cuesta más dinero que en myinvestor (vanguards, fundsmith...etc). Haz algunos números y te sorprenderás. Saludos
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Fregonetero 28/02/21 11:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
efectivamente llevas mucho "de lo mismo" Llevas dos emergentes, un indexado a china y otros cinco activos para china de los cuales 4 son similares y solo uno opta por otro tipo de empresas(el matthews de samll cap.) Si tuviera que elegir de entre los que llevas me quedaría con tres: el pictet indexado, el matthews small cap y el emergentes de carmignac. El otro emergentes que llevas esta "carisimo" (per 45,7 y precio/ventas de 8,67) y tan recalentado que da un poco de miedo. Con el indexado recogeras la rentabilidad del conjunto de China por un precio muy razonable (ter mas bajo con diferencia 0,96) y con el de compañias pequeñas diversificas. Pero si quieres lo mas sencillo, menos arriesgado y mas barato a largo plazo, aún lo tienes mas facil: un indexado de paises emergentes de todo tipo de capitalizacion. llevarias china y taiwan en un 46,73 y 18,58 %, está "más barato" que lo que llevas ahora (per16,12 y precio/ventas 1,90)y solo pagarías un 0,25 % de comisiones. Evitas duplicidades y estar persiguiendo al fondo que mejor lo haya hecho los ultimos 15 dias. Es mas importante estarse "quietecito" , pagar lo justo de comisiones y mantenerse fiel a un plan de aportaciones regulares.saludos
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Fregonetero 27/02/21 18:57
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el indice msci world representa aproximadamente el 88 % de la capitalización mundial , la suma de las empresas de 23 paises desarrollados. pero para estar expuesto al conjunto del mercado debes de complementarlo con un indice que recoja a las mas importantes de las restantes empresas mundiales. Eso lo realiza el indice de paises emergentes . Para que te hagas una idea sus principales componentes son: china 46%,taiwan 18%, india 8%, brasil y sudafrica 4%,tailandia,malasia,mexico,indonesia,rusia..etc. Ademas estos indices son dinamicos y van variando su composición en función del desarrollo de la economía, pudiendo entrar o salir paises y variar su porcentaje del total. Por ejemplo china cada vez pesa más en el indice de emergentes y sin duda acabará en el de desarrollados. Pero hoy  si queremos recoger la rentabilidad de las principales empresas asiaticas debemos completar un indexado global de paises desarrollados con otro de emergentes. El porcentaje ya va a depender de cada cual, si piensas que buena parte del futuro es de estos paises, pues los sobreponderarás y en vez de un 12 o 15% les puedes asignar un porcentaje mayor. Pero asumes mayor riesgo , la seguridad juridica de estos paises es inferior, y su volatilidad es superior. Como no tenemos la bola de cristal para ver el futuro, y no sabemos las empresas de que paises van a hacerlo mejor, no es mala idea darles un peso similar al que tienen en la economía mundial. A mi me gusta 80/20
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Fregonetero 27/02/21 17:35
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eso solo puedes decidirlo tú. Solo tu conoces tu horizonte temporal, aversión al riego, resto de tu cartera y como encajan en ella...etc. Solo si solo llevas esos dos fondos, te podría dar mi opinión. Y sería sustituirlos por los que te he señalado. Por los motivos que he comentado en la anterior respuesta, tener una cartera mas barata y que abarca más parte del mercado. saludos
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Fregonetero 27/02/21 16:07
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me parecen dos buenos fondos, con bajas comisiones y buenos resultados pasados. Pero como no sabemos que harán los mercados en el futuro yo la cartera indexada la prefiero lo más "amplia " posible. Y a ser posible lo más "simple" posible. En los últimos años el SP 500 ha sido imbatible (salvo por el nasdaq, claro) pero ¿y los próximos diez? tú lo sabes? Un indexado al conjunto del mundo desarrollado es un 65% usa, pero no deja fuera a europa, japon, corea, australia..etc. Y ahora tenemos un vanguard que además incluye empresas de mediana y pequeña capitalización y cuyos costes son inferiores al amundi sp500...por no hablar de que sus ratios (relaciones precio/ beneficios, idem/ventas...etc ) nos indican que está "mas barato" el conjunto del mundo que usa. Basta con sumarle un fondo de emergentes que tambien incluya small-medium cap y tienes el mundo entero. Es el motivo por en que prefiero el vanguard emergentes esg all cap, cuyo ter es 0,25 vs 0,23 del que tu preguntas...me permite una cartera indexada simple, barata , global y con solo dos fondos. Si los combinas en relación 80/20 u 85/15 tienes el pajar del que hablaba Bogle. Saludos
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Fregonetero 27/02/21 10:57
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que diversifiques, tanto en estilo de gestión (indexada vs activa) como en estrategia (calidad/crecimiento vs value) y en espacio temporal (lo mejor definir un plan de aportaciones mensuales y automatizarlo)y por supuesto diversificado en sectores y paises. Yo eligiría fondos globales y sobre todo me prohibiría andar cambiando cada dos por tres en busca del "fondo del momento". Me comprometería a no tocar nada en minimo un par de años y a intentar no mirar como va salvo un vez al mes si acaso.Y sobre todo solo aportaria lo que no vaya a necesitar a corto, medio plazo. En lo único que no diversificaría seria en tipo de activo, hoy la renta fija es garantía de perder dinero o llevarse sustos importantes.lo que yo haría, repito, para mi caso particular sería:30 % indexado a paises desarrollados todo tipo de capitalizaciones   Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund EUR Acc (   | IE00B5456744 )10 % indexado paises emergentes idem capitalizaciones  Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund EUR Acc (   | IE00BKV0W243 )con el otro 60% formaria la parte activa con 4 fondos globales equiponderados:15% global crecimiento más arriesgado ejemplo  Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund A ( LU0552385295 )15% global mixto crecimiento/blend mas seguro  Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc (   | LU0690375182 )15% global value  Robeco BP Global Premium Equities D EUR ( LU0203975437 )probablemente lo que mejor pueda ir a corto plazo15% global empresas pequeña capitalización  Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation(   | IE00B42W3S00 )Creo que así tendría una cartera bastante "barata " en comisiones y que si no la "toqueteo "y voy aportando regularmente , a largo plazo tendrá un rentabilidad aceptable. saludos   
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Fregonetero 01/11/20 20:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
haz un pequeño ejercicio a ver si se te pasa ese sesgo. mira la rentabilidad de los 3 ultimos años. Ve lo que has perdido (y yo pienso que definitivamente...no creo en ciertos milagros) en cobas y azvalor. y ahora sumale lo que has dejado de ganar si lo hubieras tenido no ya en MSGO o Baillie, sino simplemente en fundsmith o seilern. Y de guinda calcula la obscena comisión que has pagado por perder ese dinero.Mira la cartera del MSGO, Robeco y Baillie...los porcentajes y las empresas asiaticas que llevan( alibaba, tencent,meituan dianping,pinduoduo,tal education group,HDFC bank, JD com...etc) a mi me sirven. No veo la necesidad de llevar uno expresamente. 5 es mi tope de fondos que estoy dispuesto a llevar, pero eso es una manía personal.El BL-dividend lo descubrí gracias a ervigio y traspasé parte de lo que tenía en baelo , está sufriendo por la pandemia pero son buenas vacas lecheras, empresas maduras de reparto de dividendos que ya han sobrevivido a muchas crisis y ahí siguen. Muchas empresas de su carteras coinciden con el fundsmith (Unilever, pepsico,Philip Morris,Intertrek,Reckitt Benckiser)y me cubren un flanco diferente a tanto Growth. LLeva desde octubre del 2007 y es curioso comparar en mornigstar su grafico frente al msci world nr euro ( el benchmark con el que yo comparo todo)y hasta el 2016 le saca ventaja, es un 20% de mi cartera que puede defenderme , para ganar pasta ya llevo otros.saludos
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Fregonetero 01/11/20 15:17
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buenos dias. Te digo lo que yo haría si fuera mi cartera:Cortar la sangría de cobas y az-valor inmediatamente. Por el resto de la cartera te imagino racional , así que ¿de verdad piensas que vas a recuperar algo del dinero perdido ahí, siguiendo ahí? Asume la pérdida y pon lo que te quede a trabajar en algún sitio decente. por ejemplo yo me iría al BL-Equities Dividend B EUR AccEmpresas sólidas, algo castigadas por la pandemia pero por ello a buen precio y sesgo value (pero de verdad), con lo cual fortaleces la parte defensiva de la cartera junto a fundsmith y en menor medida seilern. Reducir número de fondos, simplificando la operativa: Para exposición a asia yo me centraría en aumentar el peso de excelentes fondos que ya llevas y que invierten una parte no desdeñable en las mejores apuestas de futuro asiaticas: Morgan stanley global oportunity, Robeco global trends y Baillie gifford long term. Con estos tres yo pienso que tienes todo lo necesario también para la parte más "agresiva" de la cartera. Yo lo dejaría así: fundsmith y seilern 15 % cada uno                              BL-dividend 25%                               Morgan stanley global oportunity, Robeco global consumer trends y Baillie Gifford long term 15% cada uno.solo 6 magnificos fondos, casi mitad y mitad defensivo/agresivos ,con diferentes enfoques y globales que invierten en las mejores empresas esten donde estén, con trayectorias contrastadas y a rebalancear una vez al año.saludos
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