Fantasmón
24/07/11 22:50
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Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial
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Fantasmón
24/07/11 20:32
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Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial
Si alguien que no entiende casi nada de oro decide invertir, lo primero que le recomiendo es que lea, aprenda y se divierta, para después desarrollar la estrategia de inversión que más le puede interesar a él.
Para la inversión de 50.000 € en oro:
- Supongo que ya ha estudiado cuál es el metal precioso que más le interesa y ha decidido que oro al 100%. Quizá no es la mejor opción, pero es su elección.
- Suele ser preferible la moneda al lingote. Peso máximo una onza troy, por temas de estandarización y divisibilidad.
- ¿Por kilos? Si con 50.000 euros no puede comprar más de 1,4 kilogramos de oro.
- En el BdE no venden oro...ni lo compran. No son recomendables las emisiones de la Real Casa de la Moneda en oro que se venden como novedades, puesto que son caras.
- El oro se puede comprar: en fundiciones, en mayoristas de metales, en numismáticas y filatelias, en mercadillos de monedas, en la banca extranjera, en mayoristas de monedas internacionales, en los mercados de oro en el extranjero, en joyerías, en comercios de compraventa de oro, en subastas de los montes de piedad, en subastas de monedas y de arte...y por supuesto, entre particulares y en internet.
¿Dónde comprarlo? Donde sea fiable y más barato.
La horquilla que distintos analistas conceden al oro va desde los 2.000 hasta los 53.000 $/oz. troy.
Fantasmón
24/07/11 20:11
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Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial
Yo no soy quién para recomendarle qué ha de hacer con sus ahorros.
Todo lo más, si usted decide invertir en metales preciosos, le puedo brindar consejo desinteresado.
Respecto a que los metales han subido mucho...puede ser cierto si únicamente valora los crecimientos de los últimos cinco años. Pero si estudia el ciclo entero desde 1980 y la creación exponencial de masa monetaria y la deuda de los Estados y la inflación real, se dará cuenta de que están más baratos que hace 30 años.
Mi poder adquisitivo espero poder mantenerlo con mis inversiones en metales preciosos, incluso espero hacerme más rico con ellos de lo que era antes.
Aunque no me gusta decirle a los demás en qué invertir, propongo que si la plata supera los 1200 €/kg, puede invertir en metales preciosos sin riesgo: comprando monedas de 20 € de curso legal en el Banco de España y otras entidades financieras.
La moneda contiene 18 gramos con plata de ley .925, por lo que sale a 1,201 €/gr. Hasta el año pasado estas monedas tenían la misma plata, pero tenían un valor facial de 12 €. Debido a la subida de la plata y a la pérdida de valor del dinero fiat en euros, han tenido que subir el valor facial de la moneda para no perder dinero.
Si la plata supera el precio de equilibrio o hay un colapso financiero, pues tendrán el valor de mercado del metal. Si la plata tuviera una fuerte corrección nunca perderían por debajo del valor facial (20 €). El riesgo es cero -tan sólo se puede perder el coste de oportunidad y la inflación- y se tiene un eficaz seguro ante la incertidumbre financiera.
Hasta hace unos meses era posible todavía cambiar las monedas de plata de 12 € por dinero fiat en el Banco de España; pero ahora los cajeros tienen orden de recogerlas y ya no cambiarlas al público.
No sé si conocen la Ley de Gresham, pero les aseguro que se cumple tan tajantemente como la Ley de la Gravitación Universal...salvo en España.
http://es.wikipedia.org/wiki/Ley_de_Gresham
En este país de retrasados, un billete de 500 € emitido por el BCE e impreso en la FNMT, cuesta 15 céntimos de fabricación. En cambio una moneda de 20 € de plata acuñada en la FNMT, contiene un valor intrínseco en plata de casi 15 euros...y tan sólo un pequeño señoreaje de 5 euros.
Aún así, por supina ignorancia, tienen mucha más aceptación entre el público las estampitas de colores frente al dinero real. Todo el mundo puede comprar plata sin riesgo...y aún así prefieren el papel. Esto es propio de un país de listillos que no se enteran de lo que está pasando en el mundo.
Por cierto, yo todavía no estoy comprando estas monedas. Hago otras operaciones potencialmente más rentables.
Fantasmón
23/07/11 11:24
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Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial
Dice usted:
" Lo que quiere decir que estamos en una situacion muy complicada y es dificil decidir que hacer. No hay seguridad en ningun sitio".
Eso será bajo su punto de vista. La situación es muy fácil de comprender: colapso del sistema financiero internacional y expolio a la mayor parte de la humanidad mediante la creación, control, distribución y acumulación del dinero deuda.
¿Tan dificil es comprender que el dólar USA se va a la mierda? Y que cuando ello acaezca, por efecto dominó, serán otras las divisas afectadas. ¿Tan dificil es comprender que la deuda generada por los estados nunca se va a pagar a los precios actuales? ¿No se comprende que el valor intrínseco del dinero fiat es cero?
Al final, mediante la creación exponencial de dinero fiat que permita afrontar los pagos, se generaran altas inflaciones. Lo más interesante de esta situación es cómo se engaña a las ovejas que han de ir irremisiblemente al matadero.
Dice usted que una de las IPF se la pagan al 3,2% anual.
Pero si estudia la evolución de las materias primas, verá que todas ellas han subido mucho más, por ejemplo, el maíz un 83% o el petróleo un 25%.
Yo sí tengo una seguridad: sus ahorros van a perder poder adquisitivo. Es inevitable.
Algunos sacarán partido de esta situación, por supuesto; los que se beneficien del empobrecimiento ajeno como, por ejemplo, los poseedores de los metales preciosos.
Lo admirable no es que los amos del mundo hayan perpetrado el mayor expolio en la historia de la humanidad, sino cómo anestesian a la población para ir robándoles su riqueza sin que se den cuenta con la falsa ilusión de que su dinero genera intereses cuando, en realidad, se está desplomando su capacidad de adquisición...y no digo de reserva de valor, porque el dinero fiat nunca la tuvo.
Fantasmón
22/07/11 21:14
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Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial
Sí, los lingotes se suelen vender como si fueran monedas.
En general, tienen peor venta entre particulares. Es preferible adquirir monedas a lingotes para pequeñas compras.
El precio por gramo en lingote en Bruselas lo están pagando entre -0,3 € y -0,6 € por gramo. El precio del gramo en la actualidad es de 35,82 €.
Fantasmón
20/07/11 16:13
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Comprar chicharros de renta fija durante el colapso financiero mundial
No, no existe dicho control si uno no desea que exista.
La moneda puede comprarse y venderse de forma anónima, aunque pueda haber comercios en que se pida el DNI para comprar las monedas a particulares, en muchos otros no se requiere si uno no desea brindarlo. No se han de dar explicaciones sobre el origen de las monedas y tampoco suele notificarse a la Agencia Tributaria dicha adquisición.
En el caso de las joyas es distinto, ya que dependen de la normativa de la comunidad autónoma y suele existir la obligatoriedad de comunicar a la autoridad competente la adquisición por parte de los comerciantes por si existen denuncias previas de robo de esas joyas.
Respecto al precio que puedes obtener: depende de los contactos, de la cantidad de metal, del conocimiento del sector, del género en concreto, etc...Pero no es especialmente dificil obtener un precio spot -5%/-7%.
Según qué monedas si se pueden vender a un precio superior al de mercado en el oro, como pasa en el mercado de Bruselas.
http://www.goldforex.be/servlet/javaparser?pgm=lst_or_new&lg=fr
En España se paga algo menos por el oro...tanto en la compra, como en la venta. España es un país exportador neto de oro en este momento.
El oro les sirve a mucha gente VIP de este país para tener un seguro por si la razón que fuera cayeran en desgracia. Puede acumular algunos cientos de miles de euros de dinero procedente del trinque, sin el control bancario y tributario, sin que se deprecien como el dinero fiat y si tuvieran que hacer uso del oro...con decir que es la colección de monedas que heredaron del abuelo, pues tema resuelto.
Es lógico que los poderosos se busquen seguros ante la incertidumbre y la depreciación del dinero fiat, sólo pobres y tontos tiene la totalidad de sus activos monetarios en dinero deuda.
Fantasmón
19/07/11 16:22
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He comprado bonos de Telefónica al 5.79%
A esta pregunta ya respondí en un post anterior.
Fantasmón
19/07/11 16:21
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He comprado bonos de Telefónica al 5.79%
Los metales físicos se suelen pagar al contado. No suelen conllevar deuda. No es habitual que nadie compre metales mediante financiación.
El suelo y las propiedades inmobiliarias bien ubicadas también pueden ser valiosas, pero en caso de guerras, catástrofes, etc. pueden ser muy ilíquidas y bajar mucho su valor. Por el contrario ante situaciones de desastre, los metales preciosos se suelen apreciar ante la mayoría de activos.
La plata física tiene IVA o no dependiendo dónde se adquiera, cómo se adquiera o a quién se adquiera.
En España el tipo general es el 18%. En Alemania el tipo para las monedas es el 7% y en lingotes el 19%. En muchos estados de USA no tienen ningún tipo de "Sales Tax". Yo suelo solidarizarme con Zapatero (aunque sea en la rima) y suelo pagar cero patatero, puesto que no suelo comprar plata nueva, sino plata usada a particulares.
El spread en la compraventa de plata actualmente es en fundición un 8% en España y un 5% en Bélgica. El spread en la plata es algo más alto que en el oro, pero no tan escandaloso como en las tiendas de compraventa de oro y plata, que intentan comprar la plata a 300 €/ kg. Si se vende a particulares el spread se reduce, puesto que se recortan márgenes al no intervenir profesionales y mediante internet, siempre se puede ganar algún dinerillo, aunque no te harás rico. Conozco a varios que viven de ello.
La plata puede venderse por debajo de spot y también bastante por encima. Las monedas de plata .999 bullion, suelen valen alrededor de un 10%-25% por encima de la cotización.
Los ETF's de plata son como el resto de los ETF's, una AUTENTICA PORQUERIA.
Fantasmón
19/07/11 02:00
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He comprado bonos de Telefónica al 5.79%
Tu comentario está repleto de inexactitudes:
Por un lado la deflación en Japón no ha durado veinte años. Desde 1991 ha habido etapas y picos inflacionarios.
http://www.indexmundi.com/japan/inflation_rate_(consumer_prices).html
Por otro lado, China no está comprando trillones de dólares USA; se estima que la cantidad de deuda que poseen oscila entre 1,3 y 1,5 billones de dólares. Ten presente que el billón europeo corresponde con el "trillion" yanki.
http://www.reuters.com/article/2011/06/30/us-usa-china-treasuries-idUSTRE75T2MI20110630
¿Cómo que los papelitos de dolaritos apenas se deprecian? Debes distinguir entre el índice de inflación calculado por los estados (más falso que Judas) y la perdida de capacidad de adquisición y/o reserva de valor de las divisas.
Observa cómo se ha comportado el dólar USA y otro tipo de activos financieros en el período de un año.
http://finviz.com/futures_performance.ashx?v=16
Los inmuebles en España pueden ser rentables o no. Los solares urbanos, dificilmente suelen producir rentas en el momento actual. De la misma forma que muchos edificios y viviendas si se financiaron con deuda, ya que los gastos, impuestos e intereses suelen mermar su rentabilidad.
No hay que desdeñar cualquier inversión inmobiliaria. Las hay muy rentables. Pero los metales preciosos tienen algunas ventajas:
- Son desplazables sin depreciación.
- En físico, no se suelen financiar con deuda.
- Han sido valiosos a lo largo de la historia de la humanidad.
- Los nacionales de los países con más crecimiento los prefieren al dinero de papel.
En efecto, mi plata no me produce rentas. Pero en el último año ha subido el 131,6% respecto al dólar y un 123% respecto al euro. Como yo no soy avaricioso, ya me conformo. A mi no me sirve de nada cobrar un 6 % anual, cuando la plata puede subir, como ha sucedido hoy, un 3,8% en una sola jornada.
Fantasmón
17/07/11 19:14
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He comprado bonos de Telefónica al 5.79%
No te preocupes por la salida de mis metales. Una persona bien informada como tú, supongo que estará al tanto de lo que ocurre en el mercado. Si los inversores en Bankakita o Timofónica no tuvieran capital, no me afectaría demasiado. Buscaría clientes allende el Himalaya.
http://www.businessinsider.com/indias-gold-silver-imports-surge-200-to-177-billion-in-q2-chinese-bullion-demand-surging-further-2011-7
Me congratulo en que te guste mi lado crítico; la pena es que no seas capaz de sacarle partido.