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28/02/19 07:47
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Eduhkong
27/02/19 09:50
Ha respondido al tema BBVA bloqueo masivo de cuentas
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Por cierto, que esta respuesta a este mismo tema en otro hilo de esta plataforma me ha parecido muy útil. La comparto:
Primero se debe reclamar al SAC de tu entidad, esperar a que te contesten, si la respuesta es satisfactoria pues solucionado. Si no te satisface su respuesta pues presenta reclamación al banco de España aportando toda la documentación que fundamente tu queja/reclamación.
La reclamación la puedes hacer desde tu casa rellenas el formulario y yo como tengo una sucursal en mi ciudad pues lo entregué personalmente.
Si tienes certificado digital pues podrías incluso presentarlo a través de la web.
https://sedeelectronica.bde.es/sede/es/menu/ciudadanos/Reclamaciones___2e85b7714582d21.html
Eduhkong
27/02/19 09:45
Ha respondido al tema BBVA bloqueo masivo de cuentas
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No estaría de más ir pensando en formar un grupo (dentro o fuera de esta plataforma) para intercambiar información sobre cómo guiarnos en nuestras reclamaciones y cómo evitar este abuso y estafa por parte de los bancos españoles. Lo primero es que debería existir un protocolo bancario de actuación en la aplicación de la ley de blanqueo, algo que no hay por ahora, así como un protocolo a seguir en el bloqueo/desbloqueo de cuentas, con un mínimo de coherencia y respeto hacia los clientes.
Yo ya he entregado todos los documentos solicitados, contra mi voluntad y bajo coacción, y no he recibido respuesta del banco por ahora. Muchos de esos documentos carecen de relación con mi cuenta bancaria en España, por completo, y son información sensible y privada que no debería entregar a una empresa privada, tal como son los bancos. Espero todavía una justificación de su demanda. Es una situación inadmisible y kafkiana, más propia de países tercermundistas que de Europa.
Suerte y un saludo!
Eduhkong
27/02/19 09:34
Ha respondido al tema El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta
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Avril 4, si pudieras irnos informando de cómo va progresando tu reclamación, sería muy útil de cara al futuro para todos los demás que estamos en este hilo. No estaría de más ir pensando en formar un grupo (dentro o fuera de esta plataforma) para intercambiar información sobre cómo guiarnos en nuestras reclamaciones y cómo evitar abusos y estafas por parte de los bancos españoles. Lo primero es que debería existir un protocolo bancario de actuación en la aplicación de la ley de blanqueo, algo que no hay por ahora, así como un protocolo a seguir en el bloqueo/desbloqueo de cuentas, con un mínimo de coherencia y respeto hacia los clientes.
Yo ya he entregado todos los documentos solicitados, contra mi voluntad y bajo coacción, y no he recibido respuesta del banco por ahora. Muchos de esos documentos carecen de relación con mi cuenta bancaria en España, por completo, y son información sensible y privada que no debería entregar a una empresa privada, tal como son los bancos. Espero todavía una justificación de su demanda. Es una situación inadmisible y kafkiana, más propia de países tercermundistas que de Europa.
Suerte y un saludo!
Eduhkong
21/02/19 08:18
Ha respondido al tema El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta
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Avril4, ¿me podrías explicar brevemente los trámites para presentar una reclamación en el Banco de España o dar un enlace a alguna página donde expliquen esto? Ya lo veo en mi futuro, si no es de esta vez será de otra.
Un saludo y suerte,
Eduardo
Eduhkong
21/02/19 08:12
Ha respondido al tema BBVA bloqueo masivo de cuentas
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Soy español un residente fiscal en el extranjero, fuera de Europa, con familia ya no española, por lo que mi relación y mi capacidad de volver van siendo cada vez más remotas, y desde hace años intento mantener una cuenta bancaria en España donde he ido depositando dinero entregado durante décadas por mis familiares y dinero de trabajos para dos ministerios del gobierno español para los que fui becario (con buenas becas, y durante bastantes años), por si en el futuro puedo volver, lo cual, perdonen ustedes, me gustaría y tengo derecho a ello. Pero me están tocando algo más que las narices con demandas estúpidas y sin relación con mi cuenta española, y me están empujando a ir cerrando toda relación bancaria con España, lo ponen imposible.
Básicamente, mi banco, el BBVA, está intentando forzarme a entregar información y documentación personal no relacionada con mi cuenta española bajo la amenaza de congelación (y esta ley contra el blanqueo de capitales es su excusa perfecta para ello). No sólo eso, una vez entregada, bajo coacción y contra mi voluntad, y sin que hayan justificado sus demandas, pasan a renglón seguido a pedir nuevos documentos, cada vez más disparatados y complicados de obtener, y mantienen la cuenta congelada. Se han negado a entregarme una copia de su protocolo de actuación para esta ley con los clientes residentes en el extranjero, básicamente porque no tienen protocolo y hacen lo que les sale de...
Que yo recuerde, me han pedido ya mi contrato laboral y mi nómina con una empresa local, sin relación con España, en Asia (donde resido desde hace bastantes años trabajando como profesor), traducciones oficiales al español de estos documentos (¿tan burros son que no saben ni leer un documento simple original en inglés?), mis ingresos anuales en mi ciudad de residencia (reitero, mi cuenta española no guarda ninguna relación con estos ingresos; son cosas completamente separadas), así como rellenar varios formularios sobre mi vida laboral, personal, profesional y económica en Asia. Todo esto es, obviamente, inútil desde un punto de vista de persecución del fraude fiscal y el blanqueo de dinero. Lo que quieren es acumular información sobre sus clientes e intentar avasallarles para que adquieran sus productos en el futuro, o incluso buscar directamente la apropiación de esas cuentas (esta aplicación torticera de la ley sería un buen primer paso para ello).
Otra teoría sería: Hacienda mete prisa al BBVA por revisar y regularizar cuentas, el BBVA va a lo bestia y en plan ciego contra los pequeños clientes que cumplen un cierto perfil y tendrían problemas para defenderse legalmente e ir a juicio; así, el BBVA se ahorra revisar los verdaderos chanchullos en los que pueda haberse metido con otro tipo de clientes, y sacan unos chivos expiatorios temporales (esos pequeños clientes a los que agreden sin ningún protocolo ni respeto) que hacen bueno aquello de que “pagan justos por pecadores”. Por lo menos deberíamos exigir, los clientes, un mínimo de responsabilidad, profesionalidad y respeto. Yo no me he encontrado nada de eso.
Por lo menos deberíamos exigir, los clientes, un mínimo de responsabilidad, profesionalidad y respeto. Yo no me he encontrado nada de eso.
Eduhkong
21/02/19 08:04
Ha respondido al tema El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta
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Gracias por la respuesta.
Buff, tiemblo pensando en cuando me toque heredar. No tengo hermanos a repartir herencia, y no resido en España, así que me van a hacer la vida imposible, y con las malas maneras y la falta de protocolo y profesionalidad habitual. Desastroso. Mi suegra fue directora de una sucursal bancaria en mi ciudad de residencia y no se cree que un banco serio pueda actuar así. Pobrecita mía.
Un saludo,
Eduardo
Eduhkong
20/02/19 08:30
Ha respondido al tema El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta
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Soy un residente fiscal en el extranjero, fuera de Europa, con familia ya no española, por lo que mi relación y mi capacidad de volver van siendo cada vez más remotas, y desde hace años intento mantener una cuenta bancaria en España donde he ido depositando dinero entregado durante décadas por mis familiares y dinero de trabajos para dos ministerios del gobierno español para los que fui becario (con buenas becas, y durante bastantes años), por si en el futuro puedo volver, lo cual, perdonen ustedes, me gustaría y tengo derecho a ello. Pero me están tocando algo más que las narices con demandas estúpidas y sin relación con mi cuenta española.
Básicamente, mi banco, el BBVA, está intentando forzarme a entregar información y documentación personal no relacionada con mi cuenta española bajo la amenaza de congelación (y esta ley contra el blanqueo de capitales es su excusa perfecta para ello). No sólo eso, una vez entregada, bajo coacción y contra mi voluntad, y sin que hayan justificado sus demandas, pasan a renglón seguido a pedir nuevos documentos, cada vez más disparatados y complicados de obtener, y mantienen la cuenta congelada. Se han negado a entregarme una copia de su protocolo de actuación para esta ley con los clientes residentes en el extranjero, básicamente porque no tienen protocolo y hacen lo que les sale de...
Que yo recuerde, me han pedido ya mi contrato laboral y mi nómina con una empresa local, sin relación con España, en Asia (donde resido desde hace bastantes años trabajando como profesor), traducciones oficiales al español de estos documentos (¿tan burros son que no saben ni leer un documento simple original en inglés?), mis ingresos anuales en mi ciudad de residencia (reitero, mi cuenta española no guarda ninguna relación con estos ingresos; son cosas completamente separadas), así como rellenar varios formularios sobre mi vida laboral, personal, profesional y económica en Asia. Todo esto es, obviamente, inútil desde un punto de vista de persecución del fraude fiscal y el blanqueo de dinero. Lo que quieren es acumular información sobre sus clientes e intentar avasallarles para que adquieran sus productos en el futuro, o incluso buscar directamente la apropiación de esas cuentas (esta aplicación torticera de la ley sería un buen primer paso para ello).
¿Alguien en una situación similar? ¿Qué documentos os han pedido exactamente y bajo qué condiciones? En mi caso no hay ni coherencia, ni transparencia, ni protocolo por parte del BBVA. De hecho, proceden a las congelaciones sin especificar siquiera qué documentos necesitan cada vez. ¿Sabéis si es posible cerrar la cuenta y pasar el dinero a un familiar español, u a otro banco? Por lo menos deberíamos exigir, los clientes, un mínimo de responsabilidad, profesionalidad y respeto. Yo no me he encontrado nada de eso.
Un saludo,
Eduardo
Eduhkong
20/04/15 13:35
Ha comentado en el artículo Bloqueo de tu cuenta bancaria: cómo evitarlo y cómo solucionarlo
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Remito a mis comentarios en otro hilo:
http://www.rankia.com/foros/bancos-cajas/temas/2532675-hacen-ir-oficina-bbva-por-ley-espanola-10-2010-prevencion-blanqueo-capitales?page=4
Ley mal redactada, y en gran medida disparatada. Mal aplicada, de manera torticera y con fines comerciales por algunos bancos. Malas formas en la aplicación, con amenazas y demandas ridículas en mi caso. Por cada documento demandado, hay que exigirles protocolo para el caso y cliente en concreto, justificación por escrito, legalidad y responsabilidad en caso de uso indebido de la información entregada, etc. Pero qué cuidado hay que tener con esta gente...
Eduhkong
21/02/15 16:34
Ha respondido al tema Me hacen ir a la oficina de BBVA por la Ley española 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales
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Mira por dónde a los mentirosos se les va viendo el plumero. Vergüenza, vergüenza:
http://www.invertia.com/noticias/banca-amenaza-bloquear-cuenta-no-informa-actividad-profesional-3009563.htm