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Participaciones del usuario edu.edu

edu.edu 03/07/19 15:16
Ha respondido al tema Invertir con aportaciones periodicas en fondos o solo cuando esten en rojo
Yo te recomendaría ir aportando cada mes. Así vas empezando , ves como va, y vas aprendiendo.   En cuanto al tema fiscal, el día que lo vendas todo, se calcula aportación a aportación. Pero no tienes que calcularlo tú, esa información la genera la comercialziadora, en base a todo el histórico de aportaciones, con sus respectivas fechas de compra y distintos valores liquidativos, y te hará una retención antes de liquidarlo.
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edu.edu 03/07/19 15:10
Ha respondido al tema Invertir con aportaciones periodicas en fondos o solo cuando esten en rojo
Buenas tardes, Yo lo que hago es mirar 2 cosas. En primer lugar lo lejos que está cada fondo de su % de peso objetivo. y en segundo lugar cuál es la diferencia en € que lo separa de su cantidad teórica. Es decir, si la cartera este mes está valorada en 13.600€, miro para los 13.600€ cuánto tendría qué tener en cada fondo (si el porcentaje teórico de peso de un fondo es un 10%, por ejemplo, le tocarían 1.360 €. Si la valoración actual de lo que tengo en ese fondo es de 1200€, significa que le faltan 160€  y que su porcentaje actual es del 8,82%, por lo que está un 1,18% por debajo de su peso objetivo. Si tengo una cartera de, por ejemplo, 10 fondos y tengo uno que está claramente lejos de su % objetivo, hago la aportación mensual (pongamos que son 500€) a ese fondo. Si tengo dos que están en desviaciones de porcentaje de peso parecidas, tengo en cuenta también el otro número (los € que le faltan para llegar a su porcentaje),  ya que hay que tener en cuenta que un fondo que pese mucho en la cartera (pongamos que el 25%) con una pequeña desviación le faltarán muchos € para llegar a su objetivo. Con los 2 datos acabo de decidir a cuál aporto más (si los 500€ a uno a otro o repartido).   Tampoco hace falta hacerlo perfecto, ya que después intervienen otros factores, como los mínimos de inversión por aportación, así que para mí la idea es ir siguiendo el método y al que no le haya tocado aportar un mes ya le tocará otro mes cuando claramente sea el más desaventajado.   Saludos,
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edu.edu 16/04/18 17:19
Ha respondido al tema Hipoteca fija 25/30 años
Muchas gracias por la respuesta, Lorena.   Igualmente, me gustaría saber si alguien ha conseguido mejoras sustanciales una vez negociado en la oficina.   También me interesaría saber qué TIN ofrece Targobank a 25 y a 30 años, ya que en su web solamente aparece la de 20 años al 1,90%.   Saludos,
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edu.edu 16/04/18 16:40
Ha respondido al tema Ayuda hipoteca tipo fijo
Buenas tardes Rubén, ¿Te han ofrecido una TIN a 25 años cercana al 1,95% en Bankia?  A mí un 2,25% (y eso haciendo seguro de vida y que pido solo el 50% del valor de la vivienda). ¿A qué oficina has ido?    
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edu.edu 02/09/15 12:24
Ha respondido al tema Calculo de la rentabilidad anualizada de un fondo de inversion
Exacto. Como dice mrwolf, debéis usar la función TIR.NO.PER de Excel. Justamente lo de "NO.PER" se refiere a que calcula rentabilidades de aportaciones no periódicas. En una columna ponéis las fechas de aportación y al lado en otra columna los importes aportados. Los últimos valores de las 2 columnas tienen que ser: la fecha para la que quieres calcular la rentabilidad anual (en la columna de fechas) y el valor de la cartera ese día (en negativo) (para la columna de aportaciones). Saludos,
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edu.edu 14/04/15 09:01
Ha respondido al tema Aportaciones sucesivas Carmignac Sécurité en Self Bank
Gracias, Lito26. Supongo que en Openbank se ajustan a lo que marca la gestora, pero Renta4 y Self Bank aplican otros valores (supongo que como trabajan con cuentas omnibus, pueden establecer mínimos diferentes). Al final lo triste de todo esto es que las normas no sean claras y/o no estén claramente escritas en el buscador de fondos de Self Bank (en Renta 4, la información es mucho más clara).
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edu.edu 13/04/15 12:57
Ha respondido al tema Aportaciones sucesivas Carmignac Sécurité en Self Bank
Hola! Muchas gracias por el interés que te has tomado! Fíjate , no obstante, en lo raro del tema…resulta que la aportación inicial mínima es de 1.000 € y en cambio, según te dicen a ti, las sucesivas son de mínimo 1 participación (hoy el VL de 1 participación está a 1.728€). No sé de ningún fondo en ninguna gestora en el que las aportaciones posteriores sean superiores a la inicial. Al llamar yo, primero me dijeron que el mínimo para aportaciones sucesivas era el valor mayor entre 150 € ó 1 participación. Al comentarles el elevado valor liquidativo de este fondo, me pusieron la musiquita de espera, consultaron a alguien más, y me dijeron que eran 500 €. De ahí mi consulta al foro, a ver si alguien que lo tenga contratado y haya hecho aportaciones sucesivas, lo pudiera confirmar. Saludos!
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