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dancantong

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dancantong 13/02/26 00:13
Ha respondido al tema ¿Alguien usa Portfolio Performance para gestionar sus fondos?¿Os interesa la automatización de traspasos y compras?
¡Hola! Descubrí la aplicación hace poco y estuve investigando sobre cómo registrar los traspasos, mirando también en el foro oficial (en inglés). Los traspasos los estoy registrando como sell en el fondo origen y como buy en el de destino, ya que realmente se produce una compra/venta de participaciones, aunque a nivel fiscal en España no contabiliza como una venta real y no se pagan impuestos. El dinero está fuera de mercado (no invertido) durante ese periodo por lo que afecta al cálculo del rendimiento de la cartera. En la aplicación la venta figura como realized gains pero diría que no afecta al cálculo del TWR y MWR de la cartera, que es para lo que utilizo la aplicación. Tampoco estoy 100% seguro de ello. Las suscripciones las registro como Delivery (inbound) en vez de Buy ya que no me interesa llevar seguimiento de una cuenta de cash.Dado que llevo años con mi cartera solo he registrado los movimientos desde 2025, registrando las posiciones a día 1 del año como Delivery. Mi histórico anterior es muy complejo ya que tengo muchos movimientos y trapasos como para darlos de alta.
dancantong 06/01/26 11:38
Ha respondido al tema ¿Qué fondos tenéis en Openbank?
He solicitado por correo a OpenBank la inclusión de estos dos fondos indexados ESG de iShares y me han respondido que no pueden al ser clases institucionales con mínimos de entrada de 100k y 1M€. Pensaba que pueden ofrecer acceso a este tipo de fondos mediante cuentas omnibus, de hecho MyInvestor sí ofrece estos dos fondos y OpenBank ofrece otros de iShares que también marcan mínimos altos de entrada. Supongo que requerirán un mínimo de interesados para poder hacerlo.  IE000N51F726 | iShares Developed World Screened Index Fund (IE)IE00BKPTWY98 | iShares Emerging Market Screened Equity Index Fund (IE)Me interesan estos fondos para diversificar la comercializadora, ya que no quiero tener toda mi cartera únicamente en MyInvestor por lo que pudiera pasar.Como alternativa he visto los siguientes pero tienen mayor coste y me obligan a separar geográficamente añadiendo complejidad. El último además no lo tiene listado OpenBank. LU0389812347 | Amundi Idx MSCI NorthAmer ESG Broad Tran_AELU0996180864 | Amundi Idx MSCI Jap ESG Broad Trans AELU0389811372 | Amundi Index MSCI EMU ESG Selec_AELU2228388943 | Amundi MSCI Emerging Markets ESG Broad Transition - A3E (D)
dancantong 27/12/21 12:45
Ha respondido al tema Problema de fiscalidad con mismo fondo duplicado en dos comercializadoras
¡Gracias! No había caído en que al traspasar los fondos las participaciones en el destino se van a ordenar por la fecha de suscripción inicial en términos fiscales y no por la del momento en que se efectúa este último traspaso, así que entiendo que solo tengo que traspasar los fondos duplicados a R4 y asunto arreglado.Muchas gracias por tu ayuda :).
dancantong 23/12/21 19:20
Ha respondido al tema Problema de fiscalidad con mismo fondo duplicado en dos comercializadoras
Gracias en primer lugar a todos por los comentarios.La cuestión creo que es complicada, intento aclararla...Las participaciones más antiguas del fondo las tengo en R4 (copia "A"). Con posterioridad (12/7) abrí el mismo fondo en MyInvestor (copia "B") como un traspaso interno proveniente desde otros fondos de R4 diferentes (entiendo que esto no afecta a esta cuestión). Con posterioridad a esto suscribí participaciones adicionales en el fondo de R4 (copia "A"), el 23/7.Si traspaso la copia "B" a la "A" entiendo que las participaciones del "B" aparecerán como las últimas suscripciones del "A" por fecha, pero en realidad deberían figurar como anteriores a las que existen del 23/7, ya que se suscribieron el día 12/7 en la copia "B".Como para realizar la transferencia a R4 se trata de un cambio de comercializador y hay que enviar un formulario, solo se me ocurre indicarles el problema para que a la hora de registrarlas tengan en cuenta la fecha origen de suscripción en la copia "B", lo que no sé siquiera si es posible :(.
dancantong 22/12/21 19:14
Ha respondido al tema Problema de fiscalidad con mismo fondo duplicado en dos comercializadoras
Se me ocurre si una solución podría ser "reintegrar" los fondos, traspasando de MyInvestor a los fondos en R4. La cuestión es que he hecho algunas aportaciones a los de R4 con posterioridad a los de MyInvestor y entiendo que ese orden no se va a respetar al reintegrar todas las participaciones. No sé si hay alguna forma de solucionar esto, enviando a R4 la fecha de las participaciones en MyInvestor cuando solicite el traspaso... o si me estoy preocupando sin motivo y nadie me va a reclamar por esto... La cuestión es que ahora no son importes super altos pero no me gustaría tener problemas de aquí en X años. La solución última supongo que sería reembolsar ahora las participaciones de MyInvestor pero tendría que pagar plusvalías y no era el objetivo de esto.
dancantong 22/12/21 11:46
Ha publicado el tema Problema de fiscalidad con mismo fondo duplicado en dos comercializadoras
dancantong 26/10/21 22:55
Ha respondido al tema Renta Fija en cartera Boogle
Hola ojolince, ¿puedes explicar lo que comentas de que si tienes el mismo fondo (ISIN) en dos comercializadoras hay que informar al comercializador para que calculen las minusvalías/plusvalías? Es la primera vez que lo escucho y ahora mismo tengo algún fondo Vanguard duplicado en R4 y MyInvestor.Gracias.
dancantong 03/07/21 15:14
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
De momento he movido la RF que tenía a estos dos fondos indexados, con la esperanza al menos de no perder dinero en esta parte y si es posible compensar un poco la inflación, el tiempo dirá si he acertado o no:Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR AccVanguard Glbl Sh-Tm Bd Idx Inv EURH Acc
dancantong 17/06/21 11:31
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Gracias por el análisis Moclano.El planteamiento que seguí al crear la cartera, acertado o no, era buscar sectores en los que es más probable encontrar ineficiencias de mercado y de ahí obtener alguna rentabilidad superior a  los índices, y por eso pensé en las small caps como opción. La inclusión del Seilern ha sido bastante reciente ya que necesitaba cubrir el mercado USA, y antes llevé un fondo dedicado de esa región pero lo acabe eliminando porque no veía un rendimiento claro mayor al SP 500. Estoy planteando si incorporar el Fundsmith y ponderar al 50% entre esos dos para disminuir el riesgo gestor como comentas. Por lo demás, voy a valorar las alternativas que indicas pero me tranquiliza el saber que en general no te parecen muy descabellados los que llevo.La parte de RF es en la que más dudas tengo ya que soy consciente de la alta duración que tienen esos bonos y el riesgo por subida de tipos. No sé hasta qué punto tiene sentido eliminar esta parte y pasarla a liquidez en un fondo ultra corto plazo, ya que no tiene mucho sentido perder dinero en esta parte y sin tener una compensación clara de la volatilidad en la cartera, que es la función que busco en la RF.Muchas gracias de nuevo por tu aportación.
dancantong 15/06/21 14:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola, dado que no he tenido comentarios supongo que esta cartera es un ejemplo de las que da pereza comentar ;), pero aún así os agradecería alguna aportación.Muchas gracias.
dancantong 10/06/21 14:46
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola a todos. Me gustaría compartir con vosotros mi cartera actual y agradecer de antemano las sugerencias que me podáis dar para mejorarla. Por poner un poco de contexto, empecé a formarla hace unos 8 años e inicialmente tuve un gran sesgo value con fondos como Bestinfond, AZ Valor y True Value. Con el paso del tiempo he limpiado el número de fondos, eliminado aquéllos que por un motivo u otro me dejaron de convencer (AZ Valor p.ej.), pese a que como seguidor inicial de la estrategia Value no me gustaba la idea de cambiar la cartera a menudo. He intentado mantener los fondos en los que claramente he visto un exceso de rentabilidad histórica sobre los índices, dado que el grueso de mi inversión está en una cartera pasiva en fondos índice. La cuestión es que hasta el momento no he conseguido superar la rentabilidad anualizada de mi cartera indexada y estoy en el punto de empezar a plantearme si tiene sentidad dar continuidad a esta, y de ahí mi consulta abierta.Entre mis dudas está el qué hacer con la parte de RF ya que por ejemplo vero que el BNY Mellon no supera al BBgBarc Euro Agg Bond TR EUR y junto con el State Street tienen malas perspectivas los próximos años por la alta duración, sin tener muy claro el nivel de protección real frente volatilidad global de la cartera que me están dando.Por otro lado, tengo una proporción muy alta del Seilern para cubrir el mercado americano ya que no llevo fondos dedicados allí. No sé si tiene sentido por diversificar añadir otro fondo Growth global como el Fundsmith.Muchas gracias por vuestros, seguro, sabios consejos.BNY Mellon Euroland Bond EUR A Acc  | IE0032722260 | 9,00% State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund I Inc  | LU0570151448 | 9,00% Invesco Pan European High Income A Acc  | LU0243957239 | 7,00% Seilern World Growth EUR U R  | IE00B2NXKW18 | 48,00% MFS Meridian European Smlr Coms A1 EUR  | LU0125944966 | 12,00% Hermes Global Emerging Mkts R EUR Acc  | IE00B3NFBQ59 | 9,00% BNP Japan Small Cap Classic EUR  | LU0251807987 | 6,00%
dancantong 09/05/21 20:21
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola, doy por hecho que va a haber correcciones, del 40% o 50% en los próximos años, si no no tendría sentido ir con una cartera como la mía. La cuestión es que sigo la estrategia de aportaciones periódicas (mensuales) por aquello de comprar más participaciones cuando la bolsa está baja y menos cuando la bolsa está alta, o promediar las entradas. Pero, si ahora traspaso los fondos donde he seguido esta estrategia desde hace X años al MSCI World y vendo las participaciones originales para comprar a precio de mercado actual, bolsa en máximos, ¿cómo casa esto con la estrategia Bogle? ¿Estoy afectando a la ponderación de valor liquidativo de compra que he ido haciendo a lo largo del tiempo? Intuitivamente entiendo que al final estoy intercambiando acciones por otras de un tipo muy parecido, es como si traspasase las participaciones del fondo Vanguard SP500 al mismo fondo pero en otra comercializadora, acabaría con el mismo número de participaciones que tengo ahora, solo que figurarán como compradas al VL actual, pero el histórico de plusvalías, con el consiguiente precio de compra de cada aportación original, se mantiene, por lo que no estoy afectando en nada a la composición de la cartera y retorno futuro esperado. ¿Estoy en lo cierto?
dancantong 08/05/21 19:59
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Gracias por las respuestas. La verdad es que tiene mucho sentido lo que comentáis. No había caído en que el índice Europa que llevo incluye países con moneda extranjera. Tratándose de una inversión a muy largo plazo (20 o más), ¿tiene algún sentido técnico sobreponderar la parte correspondiente a moneda en €, con el fondo que me habéis indicado? Creo recordar que esta recomendación de sobreponderar moneda local la saqué de las fuentes que fui leyendo sobre estrategias Bogle en el momento de crear mi cartera, pero no recuerdo dónde exactamente.Por otro lado, y si me decido a unificar la cartera traspasando al MSCI World, ¿tendría algún impacto en la rentabilidad futura de mi cartera, teniendo en cuenta que estaría comprando ese importe a precio actual (bolsa en máximos) del SP 500, por ejemplo? Hay que tener en cuenta que las participaciones que traspasaría de los fondos regionales tienen un coste medio de adquisición bastante más bajo que el valor liquidativo actual, ya que es una cartera que empecé en 2014. Sé que las plusvalías, por suerte, se mantienen en el traspaso, pero me entra esta duda de qué efecto tiene en el V.L. medio que tengo ahora con respecto al que tendré al entrar en máximos actuales.Gracias por vuestra útil ayuda.
dancantong 07/05/21 13:56
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Gracias por vuestras respuestas.Estoy pensando en dejar lo siguiente en la parte de RV, que se asemejaría a un MSCI World + Emergentes, subiendo un poco el % en Europa respecto a lo que lleva el índice global:Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc - 53,00%Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc - 25%Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc - 12%Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc - 7,00%Vanguard Pac ex-Jpn Stk Idx Inv EUR Acc - 3,00%Con eso, las estadísticas en Morningstar son las siguientes:

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