Bert0.0
03/03/26 21:22
Ha respondido al tema
Fondos Mixtos "Tranquilos": Cobas Renta -vs- Cartesio X -vs- Renta 4 Delta R
@nemo23
, te comento lo del prompt en Claude:En realidad, fue una "conversación" durante la cual fuí "refinando" el resultado hasta dar justo con ese informe en ese formato, que era lo que buscaba.Lo primero que hice fue descargar las fichas de esos fondos en formato pdf y adjuntarlas al chat, y a continuación le di las siguientes instrucciones:"Hazme un informe con las principales características, puntos fuertes y débiles, principales posiciones de su cartera, y distribución tanto regional como sectorial, así como de su riesgo y volatilidad y su rentabilidad neta (descontadas comisiones) esperada, de todos estos fondos mixtos.Complementa la información de estos pdf con lo que encuentres en la web de morningstar, otras webs de información de Fondos de Inversión, y sobretodo, en las webs de las gestoras de esos fondos.Descarga también información sobre fecha de inicio de comercialización, patrimonio del fondo, y número de partícipes.En el informe empieza por una introducción con las principales características de cada fondo. Esa introducción no debe exceder de una página.Después, en la siguiente página del informe, crea una tabla resumen de los principales datos de cada fondo, y en la que añadirás una columna mas al final dónde ponga tu propia valoración, puntuada de 1 a 5 estrellas, siendo 5 estrellas el máximo. Para ello, puntúa mejor al que mayor rentabilidad NETA (descontada comisión) haya tenido con respecto a su volatilidad. Igualmente, a mayor pérdida en 2022, mayor rendimiento y menor volatilidad se le exigirá en los años siguientes. Esa tabla tampoco debe exceder de una página.A continuación, crea un resumen de cada fondo, para lo cual dedicarás una página para cada uno de ellos (ese resumen de cada fondo no puede exceder de una página).Y finaliza con unas conclusiones generales.En la ficha de cada fondo, se incluirá también la distribución por sectores de la RV, que % de la RF es a largo plazo, y también que % tiene de metales preciosos. Todo ello manteniendo el estilo, formato, colores, tipo de letra y tamaños de este último informe, y con la misma condición de que cada informe de cada fondo debe de caber en una sola página.Añade en cada ficha de cada fondo la distribución sectorial de la parte de renta variable.Al final de la ficha pon el "objetivo de la inversión" (para lo cual busca el detalle tanto en la ficha que aporté en formato PDF como en la web de morningstar, y sobretodo, en la web de la gestora del fondo, y pon la mas completa que encuentres).En "Conclusiones" añade también que 3 carteras diferentes recomendarías para 3 inversores distintos que busquen objetivos distintos (las 3 carteras carteras deben componerse de 2 fondos seleccionados entre los comentados aquí):Inversor prudente:Buscar diversificar al máximo y proteger su patrimonio. Su único objetivo de rentabilidad es batir consistentemente a la inflación, con el menor riesgo posible. Recomiéndale una cartera formada por 2 fondos mixtos que se complementen y que cumplan ese objetivoInversor mas decidido:Busca la mejor relación rentabilidad/riesgo posible. No le importa tomar mas riesgos, pero solo si la rentabilidad esperada es superior. Recomiéndale una cartera de 2 fondos mixtos que se complementen y que cumplan ese objetivoInversor intermedio que busca diversificación:Recomiéndale una cartera de 3 fondos mixtos: Uno que sea principalmente muy seguro y con baja volatilidad, con el único objetivo (de ese fondo) de batir consistentemente a la inflación, pase lo que pase en los mercados y la economía, otro fondo será uno que busque la mejor relación posible entre rentabilidad neta y riesgo, y el tercero será uno que sea el mas descorrelacionado con ambos, para aumentar la diversificación."Un prompt un poco largo, pero ya sabemos que cuando mas le detalles las instrucciones, mejores resultados da cualquier IA.Con ese prompt en Claude, el resultado es bastante satisfactorio, y si no te gusta algo del restultado que te dé, siempre lo puedes ir "afinando".