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Información de Agente financiero

Ventajas e inconvenientes de un Agente Financiero y una EAFI

Tanto losAgentes Financieros comoEAFIsayudan a sus clientes a escoger el producto que más se adapta a su perfil de inversión, si bien es cierto que los primeros no son independientes mientras que las EAFIs sí lo son. A continuación, presentamos las ventajas e inconvenientes de cada una de las dos figuras. Agentes financieros vs EAFIs

Tenemos que tener en cuenta que, en España, la colocación y distribución de productos financieros se hace principalmente a través del sector bancario, y que apenas un 5% de los inversores están asesorados de forma independiente. La figura de laEAFI(empresa de asesoramiento financiero) fue creada en 2008 por la CNMV, como consecuencia de una Directiva Comunitaria destinada a diferenciar los servicios...

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Un agente es una persona (física o jurídica) a la que una entidad de crédito da poderes para hacer operaciones bancarias. Las actividades que pueden realizar los agentes están limitadas. No pueden, por ejemplo, formalizar avales o garantías.

Un agente sólo puede representar a una entidad de crédito (o a entidades de un mismo grupo) y no pueden actuar a su vez por medio de subagentes. Además, en sus relaciones con los clientes tienen que dar a conocer su condición de agentes y la entidad que representan.

agente financiero
 

También suelen operar a través de agentes, los establecimientos de cambio autorizados a realizar transferencias con el exterior.

Tanto unos como otros tienen la obligación de publicar una lista de sus agentes autorizados en su memoria anual y remitirla al Banco de España, que gestiona un Registro Oficial de Agentes (ir al Registro Oficial de Agentes), de acceso público.

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