Indexa Capital cumple 5 años en diciembre de 2020 con un crecimiento, tanto en clientes como en patrimonio gestionado, de más del doble, anuncia una nueva bajada de comisiones en 2021 y supera su primer año en beneficios.
Unai Ansejo, cofundador y consejero delegado de Indexa detalla los hitos alcanzados por el gestor automatizado líder en España “Hemos pasado de ser casi 14 mil clientes hace un año a más de 29 mil clientes ahora, con una inversión total que también ha más que doblado, de 312 millones € gestionados o asesorados hace un año a más de 636 millones de euros ahora, de los cuales 14 millones están invertidos por nuestro equipo y nuestros socios. Nuestro cliente medio empieza invirtiendo 9 mil euros al inicio y luego aporta de media 815 euros al mes. La inversión media actual es de 21 mil euros por cliente y los que llevan ya 4 años con nosotros tienen invertidos de media 50 mil euros.”
La compañía supera, además, este 2020 con beneficios, “El año pasado alcanzamos beneficios durante un trimestre, este año lo hemos alcanzado durante el conjunto del año. Somos el 1er gestor automatizado en Europa en ser rentables, y probablemente del mundo también. En 2020 estimamos que nuestra facturación total ascenderá a 1,2 millones €, un crecimiento anual de +77%, con un beneficio neto en torno a los 20 mil euros, vs. unas pérdidas de -248 mil € en 2019.” Destaca Ansejo.
Sobre el modelo de éxito de Indexa, Ansejo señala “Tanto nuestra rentabilidad como nuestro fuerte crecimiento demuestran que se pueden ofrecer carteras de fondos de inversión o de planes de pensiones con comisiones de media 5 veces más bajas que los bancos, ser rentables, y poder seguir bajando estas comisiones de forma sostenible a largo plazo. Es nuestro círculo de éxito: cuantos más seamos, más bajaremos las comisiones.”
La compañía aprovecha este quinto aniversario y cierre de año para anunciar una nueva bajada de comisiones a partir del 1 de enero de 2021. Indexa bajará -0,01% de comisión de gestión en las carteras de fondos de menos de 500 mil euros.
Ansejo añade, sobre las actuales comisiones, “Teniendo en cuenta los descuentos por invitaciones, el 57% de los nuevos clientes llegan a Indexa a través de invitación de otro cliente, la comisión de gestión media en nuestras carteras de fondos es de 0,29% (IVA incluido). Esta rebaja de 0,01% equivale a un ahorro de 1€ por cada 10 mil euros invertidos, y un ahorro total en torno a 60 mil euros para el conjunto de nuestros clientes de carteras de fondos en 2021.”
También anuncia una bajada del -0,01% de comisión de gestión en su fondo de fondos Indexa RV Mixta Internacional 75 (ISIN nº ES0148181003), que baja a 0,34% ahora (vs. 0,35% antes).
Estas bajadas de comisiones se sumarán a las bajadas de otros costes y comisiones ya realizadas durante el año 2020 como un -0,12% en las carteras de fondos (-0,06% de comisión de custodia y -0,06% de coste medio de los fondos) y -0,07% en los planes de pensiones (-0,02% de comisión de depositaria, -0,01% de coste medio de los ETFs y -0,04% de otros gastos estimado)
Cartera de productos de Indexa Capital
Carteras de fondos
Su producto estrella, con más de 500 millones de euros invertidos. Sus carteras de fondos han obtenido una rentabilidad media anual de 6,0% desde el inicio (cartera 6 de 10 a 100 mil euros, 31/12/2015 – 30/11/2020), 4,6 puntos porcentuales más de rentabilidad al año que la media de los fondos de inversión españoles comparables (Inverco, renta variable mixta internacional). Desde noviembre su producto estrella inici su expansión internacional y aterriza en Bélgica.
Carteras de planes de pensiones y de EPSV
Su segundo producto más importante en volumen, con más de 130 millones de euros, un 20% del total de su volumen gestionado, son nuestras carteras de planes de pensiones o de planes de EPSV (para los residentes en el País Vasco). Su cartera de planes de pensiones media, la 6/10, ha tenido una rentabilidad media anual de 5,0% desde el inicio (31/12/2016 – 30/11/2020), 3,2 puntos porcentuales más rentabilidad al año que la media de los planes de pensiones comparables (Inverco Renta Variable Mixta). Sus planes de pensiones están ya entre los tres planes que más crecen de su categoría en 2020, en números absolutos.
Fondo de fondos Indexa RV Mixta Internacional 75
El tercer servicio de inversión es su fondo de fondos, Indexa RV Mixta Internacional 75 (ISIN nº ES0148181003), que invierte un 75% en acciones globales y un 25% en bonos globales y está disponible en Renta 4. Es el fondo de Renta Variable Mixta Internacional con los costes totales más bajos en España (0,78% de costes totales en 2019). En su primer año y medio de vida suma ya más de 5 millones de euros invertidos y está entre el top 15% de los fondos más rentables de su categoría (Inverco, rentabilidad último año Renta Variable Mixta Internacional).
Seguro de vida
El seguro de vida, que ofrece Indexa en colaboración con Caser Seguros, ha cumplido un año. Ha sido contratado ya por más de 300 clientes, con un capital asegurado total de 37 millones de euros y con una prima media de 0,12% (1 euro de media por cada 1.000 euros asegurados).
Planes de pensiones de empleo
Hace un mes Indexa lanza su plan de pensiones de empleo, Indexa Empleo, con ciclo de vida (inversión personalizada en función de la edad de cada partícipe), bajas comisiones y 100% contratable online.
Ansejo subraya “El modelo de Indexa funciona y es viable a largo plazo. Ahora tenemos la oportunidad de seguir creciendo, bajar nuestras comisiones, y ofrecer una rentabilidad por riesgo cada vez mayor para nuestros clientes”.
