Nota de AUSBANC CONSUMO sobre la comparecencia del Sr. Homs
AUSBANC CONSUMO considera poco significativas las conclusiones definitivas de la inspección abierta por el Departamento de Economía y Finanzas a las tres mutuas vinculadas a EUROBANK DEL MEDITERRANEO al limitarse el supervisor a comunicar formalmente a sus responsables "el incumplimiento del Plan de Rehabilitación" establecido el 6 de noviembre de 2002 mediante resolución de la Dirección General de Política Financiera y darles los quince días preceptivos para que formulen sus alegaciones. Tras aprobarse ese Plan de Rehabilitación, el Departamento de Economía creó con fecha 19 de noviembre la nueva Dirección General de Seguros a la que traspasó las competencias sobre mutuas que hasta entonces habían recaído en la Dirección General de Política Financiera. Precisamente la última disposición que toma Política Financiera es la aprobación del Plan de Rehabilitación el citado 6 de noviembre de 2002, siendo la primera medida de la nueva Dirección General de Seguros de fecha 7 de junio de 2003, coincidiendo con la asunción de "certeza" por parte del Departamento de Economía respecto a los incumplimientos cometidos por los responsables de estas mutuas.
Estimamos igualmente que ha habido un excesivo retraso en identificar el mecanismo de desvió de fondos a EXCELL LIFE y la vinculación de ésta aseguradora luxemburguesa con EUROBANK, puesto que pasan ocho meses, concretamente desde el 6 de noviembre de 2002 al 7 de julio de 2003 sin que el Departamento de Economía logre cerciorarse de esa importante conexión. Cabe señalar aquí que las propias mutuas Norton Life y Caja Hipotecaria asumen durante estas fechas, concretamente el 15 de mayo de 2003 una condición de accionistas relevantes en el capital de EXCELL LIFE, alcanzando una participación conjunta del 45 por cien que se hace pública en el Registro Mercantil de Luxemburgo.
Lamentamos por otro lado que no se hayan hecho públicos datos más detallados del balance de las mutuas en el momento de la intervención y en la actualidad.
Con respecto a las actuaciones del Departamento de Economía y su Dirección General de Seguros tras producirse la intervención del banco el pasado 25 de julio, AUSBANC CONSUMO considera que está siendo positiva aun habiendo demorado hasta el 27 de agosto su intervención, puesto que se garantiza administrativamente una gestión ordenada y tutelada de las peticiones de rescate y reembolso de fondos por parte de los clientes de Norton Life y Caja Hipotecaria. No obstante, conviene señalar que de los 72 millones de euros captados por el producto "inversión creciente" y según los datos facilitados hoy, sólo se han reembolsado el 32 por cien, por un importe de 23,2 millones de euros, la mayor parte obtenidos en desinversiones de EXCELL LIFE. Si tenemos en cuenta que sólo un porcentaje no superior al 15 por cien de los productos de "inversión creciente" carece de la opción de rescate anticipado, QUEDAN PENDIENTES de reembolso y rescate un porcentaje NO INFERIOR AL 53 por cien de los fondos captados hasta el 25 de julio.
El hecho de que en estos momentos y según estimaciones realizadas con los datos de hoy, esté pendiente de RESCATE O REEMBOLSO (*) el 53 por cien de los fondos captados por NORTON LIFE Y CAJA HIPOTECARIA en el producto pantalla denominado "inversión creciente" es indicativo del importante trabajo que queda por realizar para cerrar esta crisis en lo que respecta a los ahorradores que todavía están atrapados en ella.
(*) Distinguimos como rescate las peticiones de clientes que firmaron las pólizas y como reembolsos las peticiones de quienes no las firmaron y por tanto deben ser reintegrados de forma más inmediata.