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blog El Loco Del Dividendo

Muertos en el Armario

 
Buenas Locos del Dividendo, tengo el blog bastante abandonado. Voy a intentar “obligarme” a escribir más, pero no prometo nada. 😀
 
El Loco de las apuestas
 
Antes de entrar en el maravilloso mundo de la inversión, estaba en el mundo de las apuestas. Allí empecé a entender el riesgo y que el dinero puede generar dinero si sabes cómo.
Mis inicios fueron una apuesta de 10€ al Granada en un partido de segunda división que se enfrentaba a otro equipo que venía de ganar varios seguidos pero en casa, además se le habían lesionado un par de jugadores y el Granada tenía nuevos fichajes de invierno que eran muy buenos. Triplique lo apostado y en vez de “fliparme” cogí aire y empecé a leer e investigar del tema.
En el mundo de las apuestas uno destina un dinero a ellas, a esto se le llama bank. Este bank es el dinero que se destina a las apuestas, no hay más, si no tienes esto claro es cuando la gente se arruina porque tiran de “tarjeta” o usan ahorros para recuperar lo invertido.
 
Este bank, aumenta o disminuye con tus aciertos, lo bueno de tener esto claro es que tus apuestas se dividirán en 5 stakes que son porcentuales respecto a tu bank.
 
Los stake son el riesgo que dedicas a una apuesta frente a tu bank. Un ejemplo muy normal y sencillo es que cada stake sea un porcentaje de tu bank, ejemplo: 1 stake (1% de tu bank), 3 stake (3% de tu bank), 5  stake (5% de tu bank).
 
Hay gente que lo divide de otra manera y 5 stake es un 10% o un 15% pero un 1 stake es menos de 1%, al final no tiene porque ser correlativo. Simplemente saber que 5 es el máximo y 1 el mínimo.
Imaginar que alguien destina a las apuestas 100 euros, y ese es su bank. 1 stake para él es un 1€, pero 5 stake son 10 euros. Entre el 1 y el 5 hay diferentes valores, alguien que apuesta hará lo siguiente en redes:
“3 stake a que el Madrid gana por 2 o más goles al levante”.
 
Así si su bank baja, al ser porcentual los stake, sus pérdidas serán menores pero si aumenta serán mayores. Pero en el mundo de las apuestas hay de todo y hay gente que hasta que el bank sube a una determinada cifra o baja a una determinada cifra no alteran sus stakes. 
 
Los que me seguís en Twitter entenderéis ahora lo de compra grande, compra mediana, minicompras y chibicompras. Me lleve años con esto, ganaba dinero y me divertía, cogí malas rachas pero nunca metí más de esos 10€ iniciales y muchas veces saque dinero para pagarme caprichos y hobbies.
 
Hasta que un día viniendo a Madrid en el AVE, todo cambio. El loco de las apuestas acababa de morir.
 
El Loco del trading
 
Yo había terminado mi carrera y tenía a mi chica viviendo en Madrid quería un buen trabajo inicial para empezar mi andadura en Madrid así que hacía muchas entrevistas, me rechazaban o yo las rechazaba. Me lleve meses haciendo entrevistas y cada día podía echar más de 50 curriculums, para mí fue como un trabajo, el buscar trabajo, pero eso provoco que venía mucho a Madrid.
Y en uno de los viajes conocí a una persona, un value con stop loss o un trading, era una fina línea la de ese hombre. Le habían echado de su asiento porque una pareja quería sentarse junta y acabo a mi lado. Era geólogo y hablamos mucho, no sé porque le acabe contando que yo me sacaba un dinerillo al año con las apuestas y surgió el paralelismo de la bolsa con las apuestas en directo.
 
-Claro tu no recibes un gol y la acción baja un 40%, sino que si la ves bajando poco a poco puedes salirte o venderla si va subiendo. (Luego descubrí que si puede pasar eso también)
-Ya veo entonces cuando un equipo va ganando y me dejan vender la apuesta por prácticamente lo que voy a ganar es como si vendiera una acción.
-Exacto, puedes tener un valor durante meses o venderlo el mismo día.
 
Me metió el gusanillo, parecía más seguro y fiable que las apuestas, le perdí un poco el miedo a la bolsa y empecé a leer sobre la misma. Unos días después me baje una app de dinero ficticio y empecé a tradear.
 
Para mí aquello fue como apostar no le vi el sentido las empresas bajaban o subían por razones completamente absurdas, seguía sin entender cómo podía vender empresas que no tenía y al final lo resumi en “apostar a que sube” o “apostar a que baja”. Me fije que con ese dinero ficticio ganaba mucho en poco tiempo y empecé arriesgar más y a fliparme, era dinero ficticio. Descubrí que me cobraban por no cerrar operaciones antes de cerrar el mercado y aprendí bastante en ese tiempo tradeando. Para mí era como jugar a la lotería, en las apuestas veía el partido, veía al jugador correr o tocarse los huevos, había datos, había cosas que mirar, estadísticas, jugadores lesionados, árbitros cabrones, jugar en casa o fuera. Vi el trading y la bolsa como jugar a la ruleta así que la aparte de mi vida. El loco del trading tal cual nació murió.
 
El Loco del dividendo
 
Un día por las redes encontré un hilo en un famoso foro, “¿Dónde invertir 40.000€ con éxito?”, quitando las respuestas “troll”, como comprar 40.000 hamburguesas de un euro, un usuario le respondió que podía invertirlo en empresas que dieran dividendo. Viendo que todos le ignoraban mostré interés y le pregunte de que hablaba, y me comento que si eras accionista, algunas empresas repartían los beneficios obtenidos durante el año. Me paso la web de Gregorio y algo cambio en mi forma de ver la bolsa, la descubrí de nuevo.
Empecé a leer sobre bolsa primero con los libros y la web de Gregorio y luego con otras webs y otros libros, Peter Lynch entre otros, empecé a leer análisis y a hacer mis primeras compras. BBVA y Telefónica.
 
BBVA es donde trabajo y la empresa que me ha dado todo en el mundo laboral, da dividendo y me pareció buena compra en su momento, hoy día la tengo en positiva y se quedará conmigo para siempre aunque no la aumente. Pero no la considero un muerto en mi armario.
 
Telefónica podría serlo, más adelante veremos.
 
Pero en este momento nació el Loco del Dividendo.
 
El Loco de la diversificación.
 
Cuanto más leía y más aprendía de bolsa, más me daba cuenta de frases que me decía gente con la que contacte al principio de mi andadura en bolsa. “Estas empezando, no sabes que inversor eres”. Y es cierto cuando empecé no lo sabía, solo tenía claro que quería empresas que tuvieran dividendo, pero uno cambia con la experiencia y el conocimiento.
 
Conocí a mi primer mentor en este tiempo de conocimiento y aprendizaje, alguien que me compartió su plantilla de google sheets (excel de google) de la cual bebe mucho la mía actual que compartí en el artículo anterior, (por favor no sigáis pidiendo permisos de edición). Este hombre era compañero mío de trabajo y haciendo una metáfora con Dragon Ball, fue mi Mutenroshi, Gregorio y sus libros me enseñaron lo básico, (el abuelo son Gohan), pero este hombre me enseño como controlaba él lo que ganaba y perdía, así que gracias a él aprendí a tener un control real de la inversión que hacía en bolsa.
 
Luego aprendí por mi cuenta a tener un control real de lo que iba a pagar a hacienda y su plantilla poco a poco dejo de parecerse a la mía pero uno no debe perder a sus referentes iniciales.
 
Fue entonces cuando encontré a Gorka de eldividendo.com, sus análisis me abrieron una nueva era y aprendí una vez más que no tenía ni idea de bolsa, así que no solo empecé a leer sus análisis sino muchos otros en ingles además de leer sobre muchas otras empresas, así que mi radar que tenía entonces menos de 10 empresas y tenía 3 o 4 empresas, creció muchísimo, compre mi primera empresa americana $KHC, el día antes de su gran bajada en la cotización y su recorte de dividendo. No fue muy buen timing. Para mí fue mi primer golpe en la bolsa y vi como mi cartera estaba roja muy roja, llevaba pocas compras y poco invertido, así que le afecto mucho esa caída. Podría decirse que fue el momento más duro desde que empecé pero no vendí seguí comprando cada mes. Meses después, con la décima incorporación a mi cartera, compre la primera empresa inspirada en Gorka, $GEO.
 
Mi forma de ver la bolsa ya había cambiado considerablemente, leía mucho más sobre esa empresa antes de una compra, buscaba análisis de varias personas, miraba las cuentas para contrastar lo que decían y leía muchas noticias del sector de la empresa, me empapaba de ella.
 
Y aprendí una cosa, me pasaría más veces lo de $KHC y con el tiempo ese tipo de cosas no afectarían realmente a mi cartera, en una cartera a largo plazo en esos momentos hay que ampliar. No lo hice con $KHC porque tenía mis dudas con ella, pero tampoco la vendí. Algo que luego si hice con Enagas y Geo Group.
 
Pero me di cuenta de la importancia de la diversificación. Quería tener varios países, varias divisas, varios sectores, entendí la importancia del tiempo y me volví el loco de la diversificación.
El Loco de las caídas
 
De repente algunas empresas que tenía en radar de las que había leído mucho sobre ellas bajaron mucho, muchísimo y no dude, esta vez no. Compre muchas por una oferta que tuve entonces de ING Direct mi bróker de entonces donde en tres meses no me cobrarían comisiones. Hice muchas pequeñas compras y el 100% de esas empresas, la que menos se ha revalorizado, cotiza hoy día un 20% más de lo que la compre. Entre ellas mi mayor valorada a punto de llegar al bagger (100% desde su compra), Atlantica Yield, recomendada por Mutenroshi.
74,90 67,87 ATLANTICA YIELD
 
Así que cuando una empresa de la cual tenía mi confianza bajaba compraba, así fue durante bastante y por eso tengo inflada la ponderación de $GEO y $ENG.
Por entonces decidí que no quería tener sobreponderada una empresa. Seguiría comprando en caídas pero había un límite. No debía obsesionarme con él pero debía tenerlo al menos teorícamente.
 
El Loco de la ponderación
 
Empecé a controlar cuanto tenía de cada empresa y sector. Por lo que me autoimpuse límites por sectores y empresas. Había que ampliar si un sector o empresa pasaba por un mal momento puntual pero tampoco podían ponderar entorno al 10% si era una empresa y un 20% si era un sector. Leí más sobre empresas y aumente mi radar, si quería no tener tanta ponderación debía tener más opciones en las que ampliar mi cartera. Con ese objetivo en mente me leí practicamente entera la pagina de Gorka y mi radar fue en aumento hasta la situación actual de tener más de 100 empresas en él, de las cuales 40 están en mi cartera.
 
¿Muertos en mi armario?
 
Tras tanto tiempo invirtiendo, uno cree que sabe todo y ya se conoce, pero hace poco con la opa de $BME  y tras decidir venderla ya que no creo que los nuevos dueños mantengan el dividendo, algo se abrió en mí. Fue mi primera venta desde que entre en bolsa y me resulto extraño porque me hizo plantearme todo, yo tenía la teoría que no podía vender nunca, que las empresas que había comprado eran buenas y fue entonces cuando eche un vistazo a mis primeras compras y me hice esa pregunta, que todo inversor se hace cuando empieza a madurar, ¿Las compraría ahora?
 
No fue un proceso agradable era cuestionarme todo, pero siempre he sido de hacer eso en mi vida, en bolsa no iba a ser diferente. Así que empecé a valorar las empresas una a una y ver donde estaban cuando las compre y donde estaban ahora.
 
Solo hice una venta ENCE, demasiado cíclica, su dividendo recortado, me di cuenta que no tenía sentido tenerla y perder el coste de oportunidad en otras empresas, además de que me ahorraría impuestos de la venta con plusvalía de BME. La venta de ENCE fue con perdidas no muchas pero fue una venta con perdidas.
 
Así que analice todas las empresas con pérdidas en su valor o en el dividendo para volver a plantearme todo. $TEF casi sale. $GEO, aunque su valor bajaba su dividendo era sostenible y seguía así que amplié. ¿Pero porque no vendí el resto?
 
Empresas en rojo
 
Voy a hablar de cada empresa que tengo en rojo actualmente a 16/02/2020, es posible que eso provoque que este artículo se quede algo obsoleto técnicamente en números pero no en su conjunto. Disculpad por hacerlo en un ciclo alto del mercado pero creo que es cuando debía hacerlo, cuando todo esta bien, que tengo yo mal.
 
Recordar que no son recomendaciones de compra ni de venta son opiniones de un loco del dividendo.
 
Lo haré por su orden de compra, el dato de la izquierda es contando dividendos, el dato de la derecha es sin contarlos.
 
-2,80
-9,81
TELEFONICA

 Porcentaje en cartera 2,71%

 
Empresa odiada entre las empresas españolas, recortaron el dividendo, la cotización bajo, ¿por qué mantenerla?, es cierto que la compre barata, pero aún así…
 
Seamos claros esta empresa lo mejor que le paso fue el cambio de presidente, están sabiendo adaptarse a los nuevos tiempos y a lo que el consumidor pide, están reduciendo deuda y está muy controlada, el dividendo actualmente es jugoso y sostenible. La empresa para mí podría valer mucho más si no estuviera tan castigada, ¿compraré más?, Quién sabe, pero seguirá en mi cartera.
 
 
-44,04
-46,83
KRAFT HEINZ CO

 Porcentaje en cartera 1,77%

 
Qué decir de esta..., la empresa que más ha bajado su cotización desde que la compre, un dividendo más que sostenible, una deuda reduciéndose. Pero no os voy a negar que es una empresa que puede seguir bajando y que va a pasar unos años malos, bastante malos. Quien la compre debe asumir eso, yo seguramente amplié sino el mes que viene el siguiente, ¿Por qué?, está excesivamente castigada por el mercado, un dividendo bruto cercano al 6% por una empresa infravalorada, internacional y con potencia de marca, mi fallo fue cuando la compre no tenerla actualmente. Pero seamos claros va a ser una telefónica, quien la tenga que sea por el dividendo y que de verdad le dé igual la cotización. Me ha costado seguir ampliando porque fue la primera que dio el golpe, si invertimos en dividendos debemos saber que nos da igual la cotización.
 
 
2,68
-3,97
MAPFRE

 Porcentaje en cartera 2,66%

 
¿Esta positiva o esta negativa?. La mantengo, quiero tener empresas aseguradoras y Mapfre es un gigante nos guste o no, quiero tener alguna más y americanas a poder ser, pero no conozco lo suficiente. Mapfre da buen dividendo y sus barreras de entrada son la marca, la gente sabe que Mapfre es más cara pero responde siempre, eso es muy difícil de tener en la cabeza de cada cliente. Puede haber bajadas de la cotización, pero yo voy al dividendo y quiero manterla.
 
 
-4,58
-7,88
PLAYTECH PLC

 Porcentaje en cartera 1,17%

Juegos, apuestas, uno de los vicios que más consume la gente a nivel internacional, quizás excesivamente castigada por ser pequeña, el dividendo se recorto y el actual es más o menos sostenible. Tengo mis dudas con ella, antes no tenía nadie que le hiciera competencia ahora tiene varias, si la cambio por otra sería para tener del mismo sector y no veo ninguna que la mejore, sigo siendo también el loco de la diversificación quiero tener algo en apuestas y si hacen más regulaciones a la que beneficia es a la ya asentada no a las nuevas.
 
 
1,45
-2,76
GEO GROUP

 Porcentaje en cartera 8,42

 
Prisiones, castigada por comentarios de políticos y por su mala imagen al llevar un sector algo complejo. Este año ha estado en momentos muy bajos y yo compre. Un sector muy criticado y necesario, esto provoca que sufra su cotización por cualquier noticia o comentario. Yo compro por el dividendo y aun a estos precios es demasiado jugoso para no verlo. Además que cada vez es más internacional y aunque fuera solo USA, para mi sigue siendo un caramelito para alguien que busca el dividendo como yo.
 
 
-6,41
-19,88
ARLINGTON ASSET

Porcentaje en cartera 1,01%

 
De las recomendadas por Mutenroshi, que decir de un reit con un dividendo absurdamente grande que recortan cada año, es posible que si siguen recortándolo y baje del 10% anual me plantee venderla. Por ahora ese dividendo compensa las caídas al menos para mí, pero es de las que no ampliaré más en el futuro.
 
 
2,81
-1,13
ALTRIA

Porcentaje en cartera 5,40%

 
Tabaco, tabaco y más tabaco, si crees en el sector adelante ya hable largo y tendido en otro artículo de él, si baja mucho ampliaré y eso que en el sector del tabaco tengo ya más de un 10% de ponderación en la cartera.
 
 
-2,53
-3,14
H&R BLOCK INC
Porcentaje en cartera 3,15%
Gente que realiza declaraciones de hacienda, empresa aburrida con negocio aburrido, ha tenido un mal momento y para mí gusto es momento de seguir ampliándola, siempre hablo de mí, no son recomendaciones.
 
 
-5,94
-5,94
ANHEUSER BUSCH INBEV

Porcentaje en cartera 0,52%

 
Poco dividendo, recortada, de un país con una doble retención nefasta, quería tenerla por lo que es la marca para mí, un error ya que está pasando por un mal momento y pensé que era una buena idea pillarla barata. Creo que no es una buena idea para mi tipo de inversión seguramente salga de mi cartera esta semana.
 
Y ya está, el resto de empresas están en verde, siento que no haya más pero es un momento álgido del mercado donde todo está subiendo tener más seria algo desastre.
 
Conclusiones
 
Sé que he contado mucho de mi vida anterior para acabar hablando de empresas concretas, y ahora es importante decir por qué.
 
Esas empresas por el hecho de que estén en rojo, no son muertos en mi armario. Muchas me alegro de tenerlas y ampliaré y seguiré con ellas. No debemos hablar de muertos en el armario, si las tenemos en cartera es por que creemos en ellas sino deben irse y aprovechar ese dinero en otras empresas. Hablar de muertos en el armario es un error. Tenemos empresas pasando por malos momentos y es algo que casi siempre tendremos y más con esta estrategia de inversión.
 
Yo vengo de las apuestas y si creo que el Madrid va a remontar, apuesto más dinero al Madrid. Si hice 5 stake a que el Madrid ganaba, y el Barcelona empieza marcando y ahora las cuotas de la apuesta son el doble para el Madrid, meto otro stake más.
 
Eso es lo que debemos hacer si creemos en la empresa ampliar o mantenerla si hemos metido mucho tampoco hay que “fliparse” y gastar todo el bank en ella.
 
Siempre estaré aprendiendo sobre bolsa, me queda mucho por recorrer hasta alcanzar la Independencia Financiera, me comeré sapos como ENCE y ANHEUSER BUSCH INBEV, pero habrá otras que simplemente sean malos momentos y uno deberá decidir si es eso o no. Me equivocaré y aprenderé, pero lo importante es que cada mes crece mi pasivo y cada mes aprendo más sobre bolsa.
 
Por último y lo más importante es que estoy ganando dinero, que es para lo que estamos aquí. Espero que este artículo te haga conocerme algo más y te ayude a ver un poco más mi visión sobre la bolsa.
 
¡Qué tengáis jugosos y crecientes dividendos!
  1. #1

    nachordgz

    Después de leer los de las hamburguesas a 1 euro, solo se te puede decir que me espero al DVD.
    Buena historia y buen dividendo.

    1 recomendaciones
  2. #2

    Locodeldividendo

    en respuesta a nachordgz
    Ver mensaje de nachordgz

    ¡Gracias Nachordgz!, espero haberte ayudado ;)

Autor del blog
  • Locodeldividendo

    Soy un inversor de largo plazo algo particular solo me interesa el dividendo, sin contar que se me podría llamar perfectamente El Loco de la Diversificación.

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