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Blog Las Tomas de Decisión de un Inversor Value

Mi Cartera a cierre del Primer Semestre 2014

Quería esperar al próximo mes para publicar los datos de las acciones que han cambiado en este trimestre, cuando se publique en la CNMV, pero a la vista de que por fin parece que llega la consolidación de mercados con unas buenas caidas, me decido a analizar como ha quedado al 30 de Junio.

El trimestre ha sido bajo en rentabilidad, pues al final solo lleva un 8,5% acumulado, esperemos que en este próximo trimestre se produzca la caida que estamos esperando y las carteras de los fondos puedan aprovecharlo para realizar compras en empresas que hayan caido sin grandes motivos para ello y esto sirva para que de cara a fin de año la rentabilidad se recupere de nuevo.

 

Mucho me temo que nuestros gestores de Bestinver, siguen sin ver grandes oportunidades y es por ello que me encuentro en plena busqueda de nuevos fondos que puedan tener en su cartera acciones con recorrido a largo plazo.

De todo ello podremos hablar a la vuelta de vacaciones, cuando los gestores hayan publicado todo el detalle de mis cuatro fondos, pues aunque no lo he dicho, creo que habeís entendido que sigo con los mismos del trimestre anterior.

  1. #1

    788742

    Hola Esteban, un 8,5% de rentabilidad acumulada en un trimestre me parece bastante bueno, me conformaría con eso anual. estoy en un 65% depósitos y 35% RV, para el año que viene me he fijado un 60-40%, y así un 5% anual hasta llegar a un 50%-50% que me parece mas adecuado a mi perfil. de ese 50% quiero algo bastante seguro, garantizado o casi, pero me temo que con los depósitos eso ya se acabo, porque la rentabilidad es casi nula, y en cuanto a garantizado.... ¿Podrías recomendar algo (fondos, etc) para que lo estudie?¿que opinas?

    de antemano gracias y un saludo

  2. #2

    Esteban

    en respuesta a 788742
    Ver mensaje de 788742

    No es en un trimestre, sino en el semestre.
    En fondos de renta fija mírate alguno de Mutuactivos, son muy buenos y seguros.

  3. #3

    apostando

    en respuesta a Esteban
    Ver mensaje de Esteban

    Buenos días Esteban,

    Tu cartera está compuesta por fondos de Bestinver y parece que estás valorando introducir alguno más ¿qué fondos estás valorando? ¿piensas que no queda mucho valor en Bestinver o no vas a reducir posiciones en esos fondos?

    Saludos.

  4. #4

    788742

    en respuesta a Esteban
    Ver mensaje de Esteban

    he mirado los fondos que indicas y de todos solo me quedaría con alguno de estos;

    Mut.Largo Plazo FI-A
    1 mes 3 meses 6 meses 1 año 3 años 5 años Inicio
    Fondo 0,53 % 2,04 % 5,29 % 9,63 % 25,82 % 29,31 % 173,7 %
    Índice 0,66 % 1,7 % 4,08 % 6,48 % 18,48 % 21,67 % 133,67 %
    Comisiones Aplicable al Fondo
    Gestión 0,25%
    Depositaria 0,02
    Sobre Rdto. 9,00%
    Distribución -
    TER (31/12/2013)
    0,28%
    Nota: no convence la rentabilidad a 5 años apenas queda en el 4%
    -------

    Mut.High Yield FI-A
    1 mes 3 meses 6 meses 1 año 3 años 5 años Inicio
    Fondo 0,68 % 2,06 % 4,68 % 9,97 % 24,23 % 64,31 % 344,06 %
    Índice 0,42 % 3,3 % 6,4 % 6,58 % 38,4 % 96 % -

    Comisiones Aplicable al Fondo
    Gestión 0,25%
    Depositaria 0,02
    Sobre Rdto. 9,00%
    Distribución -
    TER (31/12/2013)
    1,02%
    nota: parece interesante, como pega que lo hace peor que el indice de referencia
    ---------------

    Renta Variable:

    Mut.Valores FI-A
    1 mes 3 meses 6 meses 1 año 3 años 5 años Inicio
    Fondo -1,12 % 0,72 % 10,19 % 34,8 % 41,47 % 89,4 % 330,4 %
    Índice 3,38 % 3,82 % 6,43 % 20,24 % 43,62 % 128,51 % 177,25 %
    Comisiones Aplicable al Fondo
    Gestión 0,50%
    Depositaria 0,02
    Sobre Rdto. 9,00%
    Distribución -
    TER (31/12/2013)
    0,55%
    Nota: este es el que mas me gusta
    ---------

    Mut.Bol.Emergentes FI-A
    1 mes 3 meses 6 meses 1 año 3 años 5 años Inicio
    Fondo 1,89 % 5,05 % 1,46 % 7,96 % 6,16 % 50,17 % 216,6 %
    Índice 1,86 % 6,65 % 5,82 % 7,02 % -2,99 % 42,83 % 163,54 %
    Comisiones Aplicable al Fondo
    Gestión 0,50%
    Depositaria 0,02
    Sobre Rdto. -
    Distribución -
    TER (31/12/2013)
    1,67%

    ¿que significa TER?
    la comisión de gestión..¿es algo que restan anualmente?
    sobre la comisión de rendimiento..idem..¿es algo que se resta anualmente o al rescate del fondo?
    ¿Que sucede con el fondo de inversión en caso de quiebra de la MM?
    ¿No recomiendas otros fondos como Bestinver, Carminag u otros que oigo a menudo y que dicen que son los mejores?

    muchas gracias

  5. #5

    Esteban

    en respuesta a 788742
    Ver mensaje de 788742

    788742 pensaba que solo querías fondo de renta Fija, lo que se, es que la propia Mutua Madrileña, tiene una parte grande de sus inversiones en los propios fondos de renta fija.
    TER es el total de gastos, la comisión de rendimiento la restan, creo, anualmente.
    La gestora es completamente independiente de la Mutua Madrileña.
    Como creo ya sabes mi cartera la tengo en los Fondos de Bestinver, porque pienso que son los mejores analizando empresas y su rentabilidad a largo plazo de las mejores. Carmingac en renta Fija no es malo.
    Otro que te recomiendo es el M&G Optimal Income EUR A-H Gross Acc que es muy seguido en Unience.

  6. #6

    El caza gangas

    Hola,

    Te dejo dos observaciones:

    1.- En tu artículo comentas que "El trimestre ha sido bajo en rentabilidad, pues al final solo lleva un 8,5% acumulado..."

    Sin embargo, en tu comentario #2 dices que tu rentabilidad "No es en un trimestre, sino en el semestre..."

    2.- Parece que, por el momento, se cumple el escenario de caídas que contemplabas para el tercer trimestre de 2014. ¿Tienes algún objetivo de soporte para alcanzar en los índices ??

    Un saludo,

  7. #7

    788742

    en respuesta a Esteban
    Ver mensaje de Esteban

    RF da muy poco, y si descuentas comisiones...y no tengo muy claro que las deudas puedan pagarse, como empiecen las quitas..

    mirare con tiempo los fondos que indicas..

    gracias Esteban

  8. #8

    Esteban

    en respuesta a El caza gangas
    Ver mensaje de El caza gangas

    La considero baja , pues en el primer trimestre fue del 6%, luego en el segundo solo ha sido del 2,3 %.

    Efectivamente se están produciendo las caídas que esperaba, creo que no pasarán del 12-15%, pero esto servirá para limpiar un poco los mercados y poner en precio algunas empresas con las que poder actualizar nuestras carteras por los gestores.
    Si se caen más del 17%, saltarán mis alarmas y me pasaré a cubrir mis fondos de renta variable.

Autor del blog

  • Esteban

    Informático con conocimientos financieros y de inversión en Bolsa con 50 años de experiencia.

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