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  ¿Qué son las mayores posiciones de un fondo? En la mayor parte de las fichas de fondos, se suelen especificar cuáles son los títulos en los que el gestor del fondo tiene una mayor posición en el momento de actualizar la ficha. En los fondos de renta fija, suelen ser distintas emisiones de bonos; cuando hablamos de renta variable, se trata de las compañías en las que e

  ¿Qué es el Máximo drawdown? El máximo drawdown se define como la máxima caída experimentada por un fondo en el periodo comprendido desde que se registra un máximo, hasta que vuelve a ser superado.   Supone la máxima pérdida que ha sufrido una inversión en un horizonte temporal dado. En el futuro, el fondo puede comportarse mejor o peor. E

  ¿Qué es el Código ISIN? El Código ISIN es un código único alfanumérico de 12 caracteres que identifica internacionalmente una emisión o un instrumento financiero. ¿Cómo se define? ISIN es un acrónimo que corresponde a las palabras: International Securities Identification Numbering System.   El código ISIN tiene como finalidad ident

  ¿Qué es el Índice de referencia de un fondo? La rentabilidad histórica es un método objetivo para medir la buena o mala gestión de un fondo en el pasado, pero dice poco si no se compara con la evolución del índice que mide al mercado en el que invierte, es decir la rentabilidad de su índice de referencia o benchmark. Por ejemplo, un fondo de renta variable esp

  ¿Qué es el importe mínimo a invertir? En realidad, este concepto viene definido por sí mismo. La cantidad mínima a invertir es el importe mínimo, en unidades monetarias o en número de participaciones, que debemos aportar al adquirir participaciones o solicitar un traspaso en un determinado fondo. ¿Cómo se define? El importe mínimo a invertir puede expr

  ¿Qué es un gráfico de rentabilidad? La forma más visual de ver la evolución pasada de un fondo de inversión es a través de un gráfico. Generalmente todas las fichas lo incluyen, aunque no todos los gráficos son iguales. El más sencillo muestra la rentabilidad del valor liquidativo del fondo en un periodo determinado en tanto por ciento. Si no se especifica lo

  ¿Quién es el Gestor de un fondo? Cuando un ahorrador decide invertir su dinero en fondos de inversión, generalmente adopta su decisión partiendo de la base de que debe confiar sus ahorros a la entidad financiera con la que trabaja o que más le gusta. Luego escoge el fondo que más le apetece o corresponde a su perfil de inversión, y por lo general, ahí terminan sus

La tecnología ha ayudado mucho a la gestión de capitales. Cada día tenemos más información aunque las máquinas nos permiten hacer filtros que focalizan la atención del gestor. Casi todos los fondos de gestión activa parten de un universo de inversión muy grande y van reduciéndolo hasta llegar a la cartera definitiva que compone el fondo.

  ¿Qué es la Fecha de Lanzamiento de un Fondo? La fecha de lanzamiento de un fondo es el primer día en el que el fondo comienza a operar. Más que su fecha de creación que suele ser un poco anterior, es la fecha en la cual está autorizada su comercialización. ¿Cómo se define? Cuando en la ficha de un fondo de inversión se actualiza la fecha de lanzamiento

El inversor particular en España tiene acceso a distintas figuras societarias para invertir en lo que comúnmente denominamos "fondos de inversión"

Cada fondo de inversión, con independencia de que sea un fondo de renta variable o de renta fija, va a tener una estrategia predeterminada por la gestora y que debe estar recogida en el folleto del fondo.

  ¿Qué es el Domicilio de un fondo? El domicilio de un fondo corresponde al país de registro de su emisor. En España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo regulador encargado de aprobar la comercialización de un fondo de inversión, en base al cumplimiento de varios requisitos establecidos por la normativa europea, siendo uno de ellos el

  ¿Qué es la divisa de un fondo? La divisa del fondo es la moneda en la cual se encuentra denominado el fondo de inversión. Es, ni más ni menos, la moneda en la que queda "traducido" el valor de todas las inversiones de la cartera del fondo, y en la cual se expresa el valor liquidativo del mismo. ¿Cómo se define? En muchas ocasiones, la divisa del fondo

  ¿Qué mide un decil de un fondo de inversión? Cada categoría de fondos tiene muchos representantes. En renta variable americana, por ejemplo, existen más de cuatrocientos fondos registrados en la CNMV. Si dividimos estos cuatrocientos fondos por cuartiles de rentabilidad (25%), medida generalmente reflejada en las fichas de los fondos, nos estaríamos quedando con los c

  ¿Qué es un cuartil? Los gestores de fondos suelen tener entre sus objetivos de final de año quedar en el primer cuartil de su categoría en los rankings de rentabilidad. Esto, que puede sonar raro, es simplemente una forma de clasificar los fondos según su rentabilidad se haya situado en el primer 25% de la categoría (primer cuartil), entre el 25% y el 50%, segundo cua