No sé si será salirse algo del tema, pero querría saber vuestra opinión. Tengo mi patrimonio distribuido en los siguientes porcentajes :
Fondos: 67%
Plan de Pensiones (ING S&P 500) : 23%, aportaciones de 100 € mensuales.
Liquidez (en cuentas remuneradas) :10%
Sé que hay opiniones para todos los gustos, pero más que nada por saber las tendencias en cuanto a distribución del patrimonio.
Rebalanceo del fondo o fondos que han superado el peso que les asigné al o los que están debajo del peso. Una vez al año. Nunca vendo para obtener liquidez.
Claro, por eso la liquidez la tengo en cuentas corrientes, porque nunca me han gustado los fondos de RF ni los mixtos. Tuve el Cargminac Securité, el R4 Monetario en su día, luego tuve el Pegasus, pero me gusta más tener la liquidez en cuentas
Me inclino más por otro fondo. Aparte del Amundi tengo el Stryx World Growth y el Fundsmith Equity Fundfeeder. Mezclo Pasivos con activos por diversificar, aunque los activos son sólo un complemento, la mayor parte lo tengo en el Amundi. Verías adecuado comprar Amundi Europe y Amundi Emergentes?.Gracias por tu respuesta.
Yo tengo el ING S&P 500 desde hace 5 años y le he sacado una rentabilidad del 91%. Tengo 52 años y aporto 100 € mensuales. Aparte tengo el fondo Amundi MSCI World al que aporto 500€ mensuales, y también lo tengo con el objetivo de complementar mi pensión cuando me jubile. No sé si me convendría complementar con otro PP u otro fondo, o así está bien. No llevo renta fija ni mixtos, no me interesan. Qué opináis? Gracias.
Buenos días Witten
Quería saber tu opinión con respecto a utilizar fondos indexados para la jubilación. En mi caso, 52 años, sin cargas familiares y con buena capacidad inversora, suscribí hace 5 años el pp S&P 500 de ING, el cual hasta la fecha me ha generado un 75% de rentabilidad, y al cual aporto 100 euros al mes. Sé que es un pp de perfil agresivo, pero según vaya acercándome a la jubilación bien dejaré de aportar o bien traspasaré parcialmente a uno menos agresivo. Por otra parte, tengo el Amundi World indexado que también uso como si fuera un pp, dados los bajos gastos que tiene y que llevo desde hace 4 años con una rentabilidad acumulada del 22%.
En cuanto a mi cartera de fondos, mi perfil es tolerante al riesgo, con el objetivo de acumular para la jubilación y con aportaciones mensuales y visión a largo plazo, pues aún me faltan unos 13 años para la jubilación. Su composición es la siguiente, con porcentajes iguales.
LU1330191542 MAGALLANES VAL INV UCITS EU
FR0010286013 SEXTANT GRAND LARGE A (EUR)
IE0031724234 STRYX WORLD GROWTH RH (EURHDG)
LU0552385618 MSS GLOBAL OPPORTUNITY AH
TRUE VALUE F.I. - ES0180792006
A todos ellos hago aportaciones mensuales , y aparte tengo liquidez al 3% en cuenta remunerada del Santander. Querría saber tu opinión, si fueras tan ambable, sobre si incluir el Fundsmith en la cartera, aunque en R4 no viene el mismo ISIN que los foreros citan, no sé si tendría que abrirlo en BNP o solicitarlo en R4, y por último, si fueras tan amable de citarme algún fondo o fondos que creas en tu opinión que faltaría en la cartera.
Un saludo.
Gracias por tu respuesta Buenallave.
Tengo el de Europa por lo que tú dices, por no sobreponderar tanto USA. Small caps no llevo porque intenté abrir cuenta en BNP para coger el Vanguard de Small Caps pero he desistido porque llevo desde noviembre intentando abrir cuenta y se liaron con el papeleo y ya me aburrí de ellos. Si hay algún fondo indexado de small caps que se pueda contratar en Selfbank o R4 agradecería información de los foreros, o bien uno de gestión activa que no sea muy caro.
Buenas tardes
Mi cartera pasiva se compone del Amundi World,(55%) Amundi EMU Europe (30%) y el Amundi Emergentes (15%). ¿Sería apropiado meter el Amundi Idx S&P 500 AE-C ISIN LU0996179007? ¿O estaría ya cubierto ese índice con el World?
Gracias.
Yo tengo dos carteras, una de fondos indexados y otra de gestión activa:
INDEXADOS
Amundi World 60%
Amundi MSCI EMU 30%
Amundi Emerging Markets 10%
ACTIVOS (mismo porcentaje en todos los fondos)
Metavalor Internacional
Metavalor F1
M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc
Fidelity China Focus E-Acc-EUR
Black Rock European Opps
GS Global Core Eq ,E Close Acc
Groupama Avenir Euro N
GS Glbl Sm Cap Core Eq E
Voy a largo plazo, todo RV, aportaciones periódicas a todos los fondos, balanceos anuales en los fondos indexados.