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Vicmargar 22/03/19 12:39

Ha respondido al tema Indexa Capital

Muchas gracias @unai.ansejo, me imaginaba que iban por ahí los tiros, pero me faltaba el concepto de "desanualizar", ahora lo entiendo. Como sugerencia tal vez podríais añadir esta explicación a vuestra página https://blog.indexacapital.com/2017/10/10/diferentes-formas-de-medir-la-rentabilidad/ Un saludo.

Vicmargar 20/03/19 19:37

Ha respondido al tema Indexa Capital

¡Hola! Me he dado de alta en Indexa hace poco y al revisar mi cuenta me surgen varias dudas, después de preguntar 3 veces en el chat interno sigue sin quedarme claro el tema así que he pensado preguntar aquí ya que creo que mis dudas son más bien de concepto. He creado una cuenta el 15/02/2019 con 1000 euros El 12/03/2019 he hecho una aportación de 300 euros El 13/03/2019 he traspasado un fondo por valor de 1327.94 euros Esto hace un total de aportaciones de 2627.94 A día 20/03/2019 el valor total es de 2657.43 euros con una rentabilidad de 29.49 euros (Entiendo que esta rentabilidad solo incluye la rentabilidad obtenida en Indexa, ya que si sumo las rentabilidades en el apartado de información fiscal la cifra es mayor al incluir rentabilidades traídas del fondo traspasado). Haciendo las cuentas de la vieja yo deduzco que la rentabilidad es (29.49 * 100) / 2627.94 = 1.122% Pero en la sección RENTABILIDAD NETA DE LA CUENTA veo que: Rentabilidad ponderada por tiempo: +1,6% acumulada Rentabilidad ponderada por dinero: +2,3% acumulada Entiendo que la rentabilidad ponderada por tiempo es difícil de calcular a mano ya que necesitaría saber las rentabilidades diarias, pero intento calcular la rentabilidad ponderada por dinero después de leer https://blog.indexacapital.com/2017/10/10/diferentes-formas-de-medir-la-rentabilidad/ y utilizo la fórmula XIRR (TIR.NO.PER) de Google Sheets: https://support.google.com/docs/answer/3093266 Entiendo que las fechas son aproximadas ya que cada una de las aportaciones se divide en varias aportaciones a los distintos fondos con diferentes fechas, pero esperaría obtener algo aproximado. Mi deducción es que el resultado de la fórmula XIRR es una rentabilidad anualizada, pero tampoco lo tengo muy claro. Como veis tengo un buen cacao montado, agradecería que alguien me pudiera ayudar. La pregunta sería: Con estos datos, ¿qué cuentas tengo que hacer para calcular la rentabilidad de +2,3% que me dice Indexa que estoy obteniendo? Muchísimas gracias.