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Contenidos recomendados por toscenm

toscenm 03/12/21 22:11
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Por supuesto entiendo lo que decís (lo digo en plural porque también contesto a @pvila314 ), pero respecto a la volatilidad la cartera 1 contiene los mixtos defensivos y la diversificación que fui capaz de lograr, precisamente para intentar controlarla, siguiendo algunos consejos que me dió @madruga en su momento, aparte de las horas que pasé leyendo y estudiando. En cambio la cartera 2 no tiene nada de todo ésto, simplemente es la evolución del mercado. De ahí un poco la "sorpresa".Ya se que es un estudio muy simple, no tengo demasiados conocimientos sobre el tema y por supuesto no soy economista. Simplemente se me ha ocurrido  hacer esta comparativa a raíz de que hace poco tiempo inicié dos carteras para mis dos hijas con 3000€ cada una para que ellas vayan aportando. Y para ello simplemente compré el fondo indexado para empezar.Respecto al tiempo comparado, lo he hecho a tres años, pero fácilmente se puede hacer con el plazo que se quiera (igual cambiaría el resultado, no lo se).En cuanto al monetario, simplemente lo he añadido a la cartera 2 para igualarla con la 1 y porque es el porcentaje que llevo en mi cartera real en este momento.Me ha chocado el resultado, por eso he querido compartirlo.Gracias a ambos por comentar.
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toscenm 03/12/21 19:52
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Aprovechando la aplicación “Mis Carteras” de Rankia y a raíz del gusanillo despertado por las jornadas de Gestión Indexada, se me ha ocurrido hacer una comparativa entre una cartera similar a mi cartera actual y otra con un fondo monetario +  un fondo indexado al msci acwi. He partido del supuesto que hubiera comprado todos los activos el 02/01/2018 y un efectivo inicial en ambas de 100000 € No he contabilizado ninguna comisión puesto que he supuesto que ya vienen descontadas en el VL de cada fondo y tampoco he tenido en cuenta ninguna comisión de custodia. Cartera 1 Monetario – 25% RV Global – 25%             (Fundsmith + T. Row al 12,5% cada uno)) RV Regional - 20%             (Amundi index S&P (10%) + MS Europe Opportunity (5%) + MFS European Value (5%) RV Sectorial – 10%             (Fidelity Technology + Fidelity Health al 5% cada uno) Mixtos defensivos – 15%             Capital Group + Prudent Wealth al 7,5% cada uno) Small Caps -5%             (Threadneedle – 5%)  Cartera 2 Monetario – 25% RV Clobal – 75%             (Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World AE-C)  Comparando resultados (rentabilidades a dia de hoy), La sorpresa (o no tanto) ha sido que prácticamente no hay diferencia. Valor cartera 1 a 2/12/21 ---- 150000 € Valor cartera 2 a 2/12/21 ---- 149570 €  Analizando los resultados no se si interpretar si mi cartera: - es “ineficiente” - es “eficiente“ al no alejarse de un índice tan global - está “mal construída” - “no vale la pena romperse los sesos” construyendo carteras - etc.  Me ha parecido interesante compartir este pequeño experimento con vosotros y me encantaría que compartierais vuestras opiniones.  Un saludo 
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toscenm 03/11/21 12:28
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Después de darle mil vueltas y siguiendo tus consejos al final la cartera me ha quedado así. Seguro que hay errores pero también seguro que está mejor que antes. LIQUIDEZ _ MONETARIO – 25%Caixabank  Rendimiento Estandar FI  - 25% SECTOR GLOBAL – 25%T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR -  12,5%Fundsmith Equity Fund T EUR Inc – 12,5% SECTOR REGIONAL – 20%Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG AE-A -10%Morgan Stanley Investment Funds - Europe Opportunity Fund A – 5%MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR – 5% SECTOR SECTORIAL – 10%Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR - 5%Fidelity Funds - Global Health Care Fund A-Acc-EUR – 5%  MIXTOS DEFENSIVOS – 15%Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B – 7,5%MFS Meridian Funds – Prudent Wealth Fund A1 EUR – 7,5% SMALL CAPS – 5%Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Accumulation Shares) – 5% Queda pendiente de estudio Emergentes y Asia – China para más adelanteEn Emergentes tengo en estudio:JPMorgan Funds – Total Emerging Markets Income FundCarmignac Portfolio Emerging patrimonie A EUR AccFidelity Emerging markrts A EUR AccDe momento con predilección por el segundoEn Asia – China creo que me inclinaré por el Allianz Global Investors Fund – Allianz Oriental Income AT EUR También queda pendiente el cambio de Monetario una vez tenga finalizados los traspasos y compras. No controlo mucho el tema de la volatilidad de la cartera, pero imagino que algo habrá bajado y que la cartera será un poco menos agresiva. Muchísimas gracias por tu análisis y consejos y si me permites quedo a la espera de tus comentarios.
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toscenm 02/11/21 01:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Superagradecido con tus comentarios. En general estoy satisfecho con todo lo que apuntas porque ya me temía que por ahí cojeaba mi cartera. Creo que en general son buenos fondos pero mal ponderados.Soy consciente que el sector salud pesa demasiado, ya expliqué porqué. Es lo primero que voy a hacer, infraponderarlo y puede que también cambie el fondo por el que sugieres. No lo había hecho porque venía de lejos con el Multisalud con una rentabilidad aceptable.En Tecnología sólo tengo un fondo dedicado (Fidelity), pero si estoy de acuerdo que hay otros que se adentran mucho en este sector.En cuanto a los europeos era consciente que se solapaban, pero me gustaban los dos y lo que hice fue dividir el porcentaje en dos. Seguiré tu consejo en cambiar uno por un Value. Alguna sugerencia sobre ello?Con los mixtos “defensivos” me pasaba algo por el estilo, pero no había tenido en cuenta el tema de la RF de largo vencimiento, si bien posteriormente ya había leído algo sobre ello en el foro. De todas formas creo que es el menor de mis errores dado el bajo peso que tiene en la cartera.Seguiré tu consejo sobre aumentar el peso de los RV Global. Me parece acertadísimo.En cuanto a emergentes i Asia estoy siguiendo/estudiando algunos fondos (Allianz Oriental, Fidelity Asia Pacific, JPMorgan Pacific Equity, …). La verdad es que en este sector voy a ciegas completamente.Repito, muchísimas gracias por tus comentarios. Me has aclarado mucho el panorama, a ver si logro diversificar mejor y bajar un poco esta volatilidad. Creo que al final puedo conseguir una cartera más o menos decente.
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