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Srtin 05/03/21 17:33

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Estas totalmente acertado en tu reflexión. Os adjunto enlace del comentario semanal del bueno de Ramón Forcada de bankinter con su visión del momentum que pasamos que puede aclarar algo. Últimamente está bastante acertado, a ver si sigue la racha.

Srtin 05/03/21 16:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola goncaran1 y al resto que creo que a mas de uno le va a venir bien esta información. Os adjunto enlace de un articulo interesantísimo de nuestro compañero Enrique Roca en el que nos da buenas pistas de que activos se comportan mejor según el momento en el que nos encontremos del ciclo económico. No es una ciencia exacta ya que valorar en que punto del reloj en el que nos encontramos no es sencillo pero nos aporta unos conceptos base muy buenos para nuestra inversión a largo plazo.Después de analizar esta información es más fácil comprender porque el BL Dividend a pesar de ser un fantástico fondo de inversión no es el más adecuado para el entorno actual y pueda ser mas adecuado traspasarlo a uno que tenga más presencia en sectores cíclicos dentro de las empresas de reparto de dividendo, tipo JPM Global Dividend o M&G Global Dividend. Claro que estos últimos cuando lleguen malos momentos lo harán mucho peor que el BL Dividend que es mucho más defensivo, de ahí que en algunos productos las carteras no han de ser muy estáticas, o al menos debemos de asumirlo en base a preservar nuestro nivel de riesgo. También he leído a @viton que anda buscando el santo grial de los fondos de inversión, vamos que si encuentras un fondo capaz de posicionarse siempre en las zonas geográficas, sectores, tamaños de empresas y porcentajes sería como si acertases la lotería. Lamento decirte que no hay productos así, al menos yo no lo conozco, todos tienen unas características especiales que se tratan de explicar en la documentación del fondo y que lo ciñen, mas o menos, a una horquilla de funcionamiento. Has de asumirlo ya que sino vas a perder dinero a paladas, saliendo de los fondos que empiezan a perder para entrar en los que están subiendo y así sucesivamente, siempre llegarás tarde. La cartera ha de ser equilibrada según los gustos de cada uno y, eso si, intentando que sean los mejores productos dentro de cada categoría o parcela que tengas asignadas. No es sencillo de hacer ya que es muy personal pero hay que ser muy paciente y tener ganas de aprender hasta encontrar un punto en el que te encuentres cómodo.

Srtin 03/03/21 20:14

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Arturo412, para poder contestarte al mensaje seria aconsejable que publicaras la cartera de la que hablas y los porcentajes asignados, incluso el xray que ayuda bastante ya que cada producto tiene unas características que asi a ciegas es difícil de adivinar.Con los datos que ofreces, si el plazo es a tres años, tu perfil ha de ser mas bien prudente, por lo que la cartera debería de ser revisada en su totalidad ya que como bien indicas es bastante temeraria.

Srtin 03/03/21 20:10

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Pbl Invest, coincido plenamente con el compañero @docetrece , no entiendo el planteamiento que propones.Si tienes idea de hacer un gasto importante a corto plazo, 1 o 2 años, lo mejor que puedes hacer es reservar ese importe, si lo necesitas, y no invertirlo ya que en el corto plazo puedes tener algún que otro susto.Lo de ir sacando los beneficios a un monetario o similar tampoco tiene excesivo sentido, debes de situar bien tu perfil de riesgo y rebalancear las posiciones dentro de un margen que te establezcas. Si tienes mucha suerte, que ojala ya que será para todos, y tu importe invertido sube exageradamente con respecto a tu patrimonio, y te sales de tu perfil de riesgo, entonces puedes plantearte retirar parte de tus inversiones para volver a entrar en el perfil, pero vamos que no creo que te pase. Los fondos-hucha que dices serían los monetarios, que tal y como están los tipos no esperes nada bueno de ellos (no juegues nunca con el tema de monetarios en moneda diferente al euro salvo que seas un experto en divisas)Respecto a los fondos de RF a corto plazo de indicas, son productos de inversión que se mueven en el universo de la renta fija con duraciones de vencimiento normalmente no superiores a los dos/tres años, pero eso no implica que tu debas venderlos, lo hace la gestora y los va sustituyendo por otros de iguales características, normalmente no los tienen ni a vencimiento ya que también juegan con los diferenciales de tipos de interés.

Srtin 01/03/21 22:12

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Hola en relación al fondo de RF de Carmignac, Unconstrained Euro Fixed Income, os adjunto video presentación publicado esta semana en el que se puede obtener algo de información del mismo. Si cumplen con su mandato puede ser una opción bastante interesante para las carteras conservadoras. https://www.youtube.com/watch?v=vxbk_cc5DoQ

Srtin 01/03/21 20:51

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Jeycee106, me gusta el enfoque y distribución de la cartera que presentas, se percibe que has tomado buena nota de los consejos de Moclano.Por poner alguna pega, si tu perfil de riesgo te lo permite le daría un poco mas de peso a China ya que me parece que está algo infraponderada, pero ya te digo que me parece una buena cartera para el largo plazo.Con respecto a una alternativa al LM, el único que he visto en morningstar que pueda encajar seria el Nordea North American Small Cap, que se centra en empresas muy small con un sesgo value identificativo de la casa Nordea.

Srtin 25/02/21 20:21

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Karless, aunque no sea cuyo enfoque sea a empresas de alta rentabilidad por dividendo me atrevería a indicarte otra alternativa conservadora, el fondo MS Global Brands del cual se ha hablado en repetidas ocasiones en el foro.

Srtin 24/02/21 15:45

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Carlos2011,dentro de la casa MS, gestionado por el mismo jefe de estrategia tienes el MS Advantage, tanto en version US como en Global, que también busca empresas de alto crecimiento, por encima de la media, con visión a largo plazo y con un PER bastante más ajustado que el Insigh.Invierte en empresas solidas, con ventajas competitivas y marcas consolidadas dentro del universo Growth.

Srtin 23/02/21 19:57

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por el aporte, precisamente esta entrevista la estuve viendo ayer tarde y me gusto bastante por la claridad con la que habla y explica su proyecto.Yo por el momento me mantengo en R4 pero no descarto a futuro estudiar con mas detenimiento este tipo de propuestas y unirme a ellas ya que nos ofrecen el mismo producto pero a unas condiciones inmejorables.

Srtin 22/02/21 14:46

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, yo te diría que más que estar mirando el número de posiciones que puedan tener en común los fondos entre si, algo con lo que te vuelves loco y no te da perspectiva, que utilices el xray de morningstar ya que tendrás el listado de las 10 primeras posiciones del total de tu cartera mas una visión general de zonas geográficas y sectores. Ahí es donde verás hasta que punto te encuentras demasiado expuesto a una acción. Por ejemplo yo tengo puesto el limite a una misma acción del 1,5%, por debajo considero que estoy bien diversificado en cuanto al numero de empresas en las que participo.