spidermannegro
15/12/13 16:27
Todo
Foros
Blogs
Entidades
Productos
Expertos
Usuarios
Formación
Vídeos
Acceder
- Inicio
- Perfil de spidermannegro
- Participaciones
Participaciones del usuario spidermannegro
spidermannegro
15/12/13 16:11
Ha respondido al tema Crazy Active Portfolio
Ir a respuesta
Buenos días Crazybone. Yo personalmente cogería la opción 2. ¿Porqué?: Aunque a medio/largo plazo le veo unas perspectivas muy buenas a EEUU, mayor independencia energética (shale-gas), innovación tecnológicas en todas las ramas, industria manufacturera, una reserva federal que cuando hay que tomar medidas no se corta un pelo ni dilata las decisiones como en Europa. Aún así máximos en Dow Jones, S&P 500 en 1805 aproximadamente, yo esperaría para entrar más a corto plazo en RV USA un recorte de sobre un 10%, a partir de 1650 empezaría a comprar o aportar en RV USA con vista a medio/largo. De momento escogería la opción 2 con un 7,5% de Franklin Mutual Global Discovery, 7,5% de otro fondo de RV Global a determinar (una opción con una beta baja podría ser el BNY Mellon Long Term Equity Eur)o el M&G Global Dividend Eur, y el tercer fondo que parece que tienes claro 10% Vontobel US Value (Por cierto yo miraría también el Theadneedle American Extended Alpha y el Yackman US). El tapering está al caer, ya lo sabemos, pero las correciones pueden estar descontadas en su mayoría o no por eso optaría por más RV Global con ponderación USA, aparte que otro fondo que mencionas para tu cartera como mixto agresivo, en su parte de RV suele tener por lo general un sesgo hacia RV USA. Un saludo
spidermannegro
13/12/13 23:58
Ha respondido al tema Cartera Value (de principiante)
Ir a respuesta
Buenas noches sergi_mad. Resumiendo cartera fondos value, plazo temporal 10-15 años, perfil muy agresivo como a mi me gusta, nervios de acero, corazón fuerte y entregado, aportaciones periódicas, muy bien, empiezo:
- RV Europa:
Me gusta por excelencia la gestora Bestinver: bien a través del Bestinfond FI o del Bestinver Internacional (dos productos excelentes), personalmente me decantaría por el BESTINFOND FI ya que creo que a largo plazo tiene algo más de potencial de revalorización, aunque los dos los veo bien.
Si te decantas por el Bestinfond ten en cuenta que un 20 ó 25% de su cartera es ibérica (es decir España y Portugal), por lo que quizás vería redundante el EDM inversión (aunque también es buen fondo). Veo también redundancia coger RV Italia teniendo Bestinfond o Bestinver Internacional.
RV Geográfica:
ODIN SVERIGE las cifras y el track record cantan (lo cogería también aunque modularía el porcentaje, no sería de mis mayores proporciones en cartera).
RV GLOBAL para cartera value:
NO se comercializa en España aunque puedes ponerte en contacto con la gestora (en english por supuesto) y contratarlo con inveríón mínima de 150 euros Fondo SKAGEN GLOBAL KON TIKI (echale un vistazo si no lo has visto)y mira el track record a medio y largo plazo. En el foro de rankia aparecen mensajes sobre enlace para contratarlo, y si la cantidad es superior a 50000 euros creo impreso 270 para declaración con el fisco, si no llega a esa cantidad sin problemas de fisco.
RV Japón asegúrate que el fondo que cojas tenga cubierto el riesgo divisa, el Yen en estos momentos los carga el diablo.
Te veo superlanzado a mercados desarrollados en RV quizás y digo quizás incluiría algo de RV emergente a través de un fondo global (5%) y algo (no superior a un 5%) a través de un fondo de RV de mercados frontera con vistas a 15 años: Ej: Franklin Templeton Frontiers Markets Eur (Gestor Mark Moebius).
Y si pudieras hacerte con RV USA de Bruce Berkowitz (FAIRHOLME), sería la pera limonera, aunque no se comercializa en España. Un saludo
spidermannegro
13/12/13 23:32
Ha respondido al tema Novato Cartera Conservadora
Ah, y se me olvidaba: echale un vistazo al Carmignac Securité A eur
Un saludo.
Ir a respuesta
spidermannegro
13/12/13 23:30
Ha respondido al tema Novato Cartera Conservadora
Ir a respuesta
Buenas noches Vwender. Coincido con mfluque, para tu perfil de riesgo, inexperiencia e inseguridad el M&G Global Dividend descartado: es un fondo de RV pura global con muy buenas perspectivas a medio largo y largo plazo pero para ti DESCARTADO a fecha actual.
Personalmente en su situación que tendría:
2 Fondos de Renta 4 (no tres de 5 por ejemplo). No incluiría más de 2 fondos de una misma gestora, la proporción no debería superar el 20% de un fondo de inversión por muy bueno que creas que es el producto (y sobre todo en un perfil conservador y/o moderado.
Incluiría en mi cartera el fondo M&G Optimal Income (RF Flexible de lo mejorcito del mercado en su categoría y por ahora el gestor y su equipo no tienen problemas con el tamaño patrimonial que va cogiendo el fondo, es decir lo manejan bien: una prueba más de la habilidad de los mismos).
Otra buena gestora y buen producto: Cartesio X
spidermannegro
13/12/13 22:53
Ha respondido al tema Sectoriales y emergentes
Ir a respuesta
Buenas noches Vallecas, desconozco si aplican comisión de reembolso ya que voy comprando y acumulando con vistas al largo plazo, a fecha de hoy no he vendido nada de este fondo, y además las condiciones pueden cambiar de comisiones de reembolso pueden cambiar en el futuro. Por lo que se no es un fondo de fondos lo que si aprovecharán y clonará posiciones sectoriales de fondos de Pictet, y si lo fuera las comisiones serían inmejorables. Ejemplo TER: 2,88 (esto es el ratio de costes netos del fondo) por ponerte solo un ejemplo sin dar nombres concretos, en una plataforma concreta comercializan 3 fondos de fondos en los cuales solamente la carcasa del fondo los gastos serían 1,35% más los gastos de TER de los diferentes fondos que lo componen si y sólo si fueran únicamente de RV: la carcasa más los TER de los fondos mínimo de 3,35 a 4 de TER.
En cuanto a la pestaña de las comisiones del fondo en la plataforma Inversis, no se en otras:
- Comisión entrada: 0,00%
- Comisión de salida: 0
- Comisión Gestión: 2,50%
- RATIO COSTES NETOS: 2,88%
- Comisión de distribución: 0,00%
- Apreciación personal subjetiva: Un Ter de 2,88 puede parecer caro al principio, pero creo que hay que tener en cuenta el grado de análisis 451 pequeñas y medianas compañías seleccionadas a nivel global y seguramente muchas compañías a nivel micro, smalls and mids quedan por analizar por los diferentes equipos de análisis de las gestoras que tenderían a centrarse en las de mayor capitalización bursátil, y una parte importante de la gestión aparte de cazar megatendencias futuras sería explotar a nuestro favor ineficiencias de mercado, pero si solamente se tiende a analizar lo mismo este efecto queda reducido y/diluido. Por lo que pago un poco más por algo que crea que me aporte a la cartera.
spidermannegro
13/12/13 22:35
Ha respondido al tema Sectoriales y emergentes
Ir a respuesta
REPARTO POR SECTORES
Atención sanitaria 20,6%
Industrial 17,0%
Productos de consumo no Básico 15,3%
Materiales 11,4%
Tecnología de la información 10,8%
Productos de consumo 8,7%
Servicios de utilidad publica 5,9%
Finanzas 4,1%
Servicios de telecomunicaciones 1,9%
Energía 1,5%
Otros 0,4%
Liquidez 2,5%
Fuente : Pictet Funds
DISTRIBUCIÓN POR PAÍSES
Estados Unidos 50,8%
Gran Bretaña 5,7%
Francia 4,3%
Japón 4,1%
Suiza 3,3%
Canada 2,7%
China 2,5%
India 2,4%
Otros 21,8%
Liquidez 2,5%
Fuente : Pictet Funds
LAS 10 POSICIONES MÁS IMPORTANTES
Gilead Sciences 0,9%
Aspen Pharmacare 0,9%
Thermo Fisher Scientific 0,8%
Weyerhaeuser 0,8%
Amgen 0,8%
Novo-Nordisk 0,8%
Hikma Pharmaceuticals 0,7%
Celgene 0,7%
Nike 0,7%
Plum Creek Timber 0,6%
Un saludo, esto es a grosso modo lo que hay a principios de noviembre de 2013.
Total cartera nº acciones: 451
Acciones: 95,11%
Efectivo: 4,21%
Otro: 0,68%
spidermannegro
12/12/13 21:18
Ha respondido al tema Sectoriales y emergentes
Ir a respuesta
Buenas noches Pertigaz. Respecto a fondos sectoriales yo particularmente en vez de invertir en un fondo de RV Sector Salud, Otro RV sector biotecnología y otro RV Sector agua lo que haría sería invertir en el Pictel Global Megatrend Selection R Eur (agrupa megatendencias en concreto de 7 a 9 aproximadamente a través de fondos sectoriales de Pictet: Seguridad, biotecnología, medicamentos genéricos, agua, madera y tierras de cultivo, marcas Premium, energías alternativas en un pequeño porcentaje, crecimiento de clase media emergente y mayor urbanización y migración de la población en el futuro sobre todo en países emergentes de zona rural a zona urbana, etc. todo ello a través de smalls and mids caps con más de 400 compañías a nivel global en cartera). Y la proporción de este fondo en mi cartera: de un 5 a un 7%.
En RV emergente invertir a por medio de un fondo global de RV emergente: Aberdeen Global emergings markets o Vontobel Global Emergins Markets (Porcentaje de un 7% a un 10% de la cartera). Pero de la inversión en estos fondos depende de tu perfil de riesgo: no son para inversores conservadores y sobre todo del plazo temporal (yo los incluiría para más de 5 años de duración de la cartera y si son 7 mejor, si no no los incluiría).
Si no te seduce la idea del Pictet Global megatrend pues entonces otras opciones por separado serían:
- Dexia Biotecnology
- Franklin Biotecnology Discovery
- Pictet Water
Aunque yo personalmente preferiría el megatrend de Pictet, creo que te aportaría mejor binomio rentabilidad/riesgo (el Gestor Hans Portner y su equipo de buenos especialistas sectoriales de Pictet deciden).
Un saludo
spidermannegro
05/12/13 00:15
Ha respondido al tema Fondos de RF para 2014
Ir a respuesta
Buenas noches Carlos. Se el porcentaje apróximado a principios de Noviembre de 2013.
Nº Obligaciones-502
% activos en 10 mayores posiciones- 14,53%
% Obligaciones- 67,25%
% Efectivo- 32,73%
% Otro- 0,02%
Área Geográfica:
Corea del Sur-13,78%
Méjico- 8,87%
EEUU- 8,19%
Liquidez- 7,99%
Hungría- 6,70%
Uruguay- 6,63%
Malasia- 6,42%
Irlanda- 6,19%
Polonia- 4,27%
Otros- 30,95%
Exposición a Divisas:
Dólar EEUU- 51,41%
Won Surcoreano- 16,77%
Ringgit Malasia- 12,79%
Peso Mejicano- 11,12%
Dólar de Singapur- 7,74%
Zloty Polaco- 7,66%
Yen Japonés- (-20,52%)
Euro- (-23,77%)
Otros- 29,03%
SECTORIAL:
Bonos Estado/Agencias: 58,58%
Bonos Corporativos, Deuda Especulativa: 12,45%
Bonos Estado/Agencias, Deuda Especulativa: 6,94%
Bonos Soberanos, Deuda especulativa: 9,84%
Liquidez: 8,54%
Bonos Soberanos IG: 2,80% (Investiment Grade)
Bonos Corporativos IG: 0,80% (Investiment Grade)
Un saludo
spidermannegro
04/12/13 22:05
Ha respondido al tema Por favor ayuda. Cartera de 70.000 € horizonte máximo 1 año
Ir a respuesta
Buenas noches Sultancillo, para una cartera a un año no invetiría ni por asomo en RV Japón (a que no se te ha ocurrido un fondo con la divisa cubierta para el 2014), en general tampoco invertiría en RV Tecnológica (es sector temático incurre en más riesgos), no invertiría en RV Small and Mids Caps son acciones con mayor volatilidad, en High Yield tampoco a un año (los sustos en High Yield pueden ser palabras mayores, RV Sector Salud tampoco (volvemos a lo mismo RV Sectorial y nada menos que a un año). En general los fondos de RV se recomiendan con un plazo de inversión mínimo de 3, 4 ó 5 años.
En que invertiría con horizonte temporal a un año:
- RF Corto Plazo (Carmignac Securité Eur, 10%
- Gestconsult Corto Plazo FI Eur (monetario y corto plazo)!0%
- M&Optimal Income Eur (Mixto de Renta Fija Flexible con algo de Rv decidido por el Gestor, que es excelente dicho sea de paso. 8%
- Julius Baer Absolute Return Eur (Fondo de Retorno Absoluto)10%
- ETNA AKTIVE (Retorno Absoluto o Mixto Defensivo) Eur.5%
- Cartesio X (Mixto Defensivo Global) Eur 5%
- Dexia Long Short Credit 10%
- BNY Mellon Global Real Return Eur 10%
- Si decidiera incluir como mucho un 5 ó 10% de Renta Variable sería a través de un par de fondos RV global sin demasiado volatilicad:
- BNY Mellon Global Long Term Equity Eur 5% (Beta Baja)
- First Eagle Amundi Global Eur 5% (Mixto RV con coberturas Long/Short y posiciones en oro). Estos son algunas ideas para que vayas conformando una cartera para un año y sin incluir más de un 10% en un mismo fondo.
Un saludo