Segurosenelnorte
15/05/20 21:13
Ha respondido al tema Nesecesito un producto para ahorrar - Jubilacion.
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Buenas tardes, Alberto Dp.Siguiendo un poco en la línea que te plantean los compañeros.No es que sea difícil plantearte las alternativas, es que hay infinitas y eso hace imposible poder trasladarlas correctamente en un foro.Un profesional, antes de plantearte las opciones para que tú selecciones adecuadamente, deberá conocer mínimo plazo y capacidad de asunción de riesgo. Además, es preciso conocer situación patrimonial/fiscal del cliente ya que, dependiendo del producto, las ventajas fiscales pueden venir en las aportaciones o en el rescate.Lo que te quiero trasladar es que, cuando estoy ante un cliente en esta situación "exijo" tener un conocimiento previo adecuado para poder trasladar correctamente las alternativas. Hacerlo de otra forma acaba llevando a, por ejemplo, la burbuja de los planes de pensiones: todo el mundo tiene uno en el banco aunque no hace aportaciones.Lamento que nadie de este foro esté dando respuesta directa, rápida y facilona a tu pregunta, pero esto es un foro en el que estamos principalmente mediadores de seguros, no banqueros.A tu disposición.