Acabo de ver que en R4 ya están los fondos de Vanguard Vanguard Glbl ShTerm Bd Idx Inv EUR H (IE00BH65QK91) y Vanguard Glbl Sm Cap Idx Inv $ (IE00BGCC4817), eso si, con 100k de mínimo. Pero bueno, estar ya están.
Pues yo me la juego. Soy joven, trabajo estable, etc.
25% RF
50% RV (90% MSCI World + 10% MSCI Emerging)
25% RV Small Cap Global
Y aportaciones mensuales automáticas del 20% de mi sueldo. Miro la cartera de pascuas a ramos (literalmente).
Buenas,
Después de mis desavenencias con Inversis (que me querían clavar un 0,4% de custodia por el Amundi World), he dejado todo en R4 tal que así:
25% Amundi Global Bond Hedged
37,5% Pictet EMU
37,5% Global Equity, dividido en un 90% Amundi World y 10% Pictet EM
Que espero sea la distribución definitiva, a falta de que algún día aparezca un fondo indexado a small caps y/o estilo valor. Si, es la típica cartera para vagos de tres fondos de la wiki bogleheads adaptada a Europa (al euro, más bien) y a mi control de riesgo. Esta distribución en concreto me deja un 40% en Pictet y un 60% en Amundi, suficiente para mi gusto.
¿Que opináis?
Salu2,
Con respecto al seguimiento de carteras y los porcentajes para el rebalanceo (sean cuales sean), sólo deciros por si no lo sabíais que la herramienta de carteras de morningstar tiene un apartado de alertas para que os envien un mail si algun asset concreto (un fondo a una accion), o un tipo de activo (RV o RF), sobrepasa un porcentaje determinado. Muy cómodo ya que no hay que estar mirándola cada cierto tiempo.
Por otra parte, hace unas paginas se mencionaba la combinación de cartera bogle + oro, ¿alguien la utiliza o lo tiene pensado?¿que porcentajes usaríais? Se que en el blog de arricoo le asigna un 10% del total.
Yo voy a seguir esa estrategia, de la parte de RV, dividirla en dos, de igual peso; una sería de Zona Euro (EMU) y la otra el global, que en este caso serian dos fondos, global y emergentes. Sumándole el de RF (amundi global bond), se quedan en 4 fondos, algo basten fácil de manejar. Lo ideal seria que hubiera un fondo RV global+EM, pero esta solución me parece mas que aceptable.
Si algún día aparecen fondos indexados DM+EM (que visto como va el mercado de fondos indexados, no tardará mucho), no dudaré en traspasarlos, todo en aras de la simplicidad. Igualmente si aparecen indexados de small cap, pensare como añadirlos a la cartera.
Te recomiendo que leas este articulo acerca del "mejor" inversor de la historia, no sé si habrá salido por aqui, pero es más que recomendable su lectura:
http://www.rankia.com/blog/etfs-pm/2353012-mejor-inversor-historia
Salu2,
Buenas,
Lo he mirado con mas calma desde un PC, y los dos hecho relevantes son:
Amundi Pacific: Pasa a indexar el MSCI Pacific ex Japan (antes MSCI Pacific): https://www.inversis.com/hechos/AMUNDI_1_140528_Es_RA.pdf
Amundi North America: su divisa base cambia del euro al dólar:
https://www.inversis.com/hechos/AMUNDI_140528_ES_RA.pdf
Para los más expertos, ¿algún comentario al respecto?
Salu2