Pepeme70
22/01/21 12:59
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
AGRADEZCO OPINIONES, SOBRETODO SI SON CRÍTICASJubilados mi esposa y yo con rentas suficientes para vivir, efectuamos aportaciones mensuales a fondos, con la finalidad de preservar y ampliar el capital para dejarlo, si es posible, en herencia.Experiencia inversora desde 1975 en IBEX, depósitos a plazo y fondos de bancos hasta que en 2013 entramos en Bestinfond y posteriormente en otros fondos Value Patrios. En 1918 reorganizamos la cartera invirtiendo en fondos indexados + internacionales + acciones EUA, saliendo paulatinamente de fondos Value Patrios e indexados. Disponemos de un 12% en tesorería invertible por si...La cartera actual es la siguiente:1.- Acciones: 25% (BRK.b + MSFT + Alphabet + J&J)2.- PP Plancaixa Tendencias: 13% (RV)3.-Fondos: 62% (60% Cartera Base + 24% Complementos -algunos ojeados en el foro- + 16% Smaller)Fundsmith Equity F.Sicav T EUR | LU0690375182 | 6.66Seilern Stryx World Growth EUR U R | IE00B2NXKW18 | 7.40Robeco Glb. Consumer Trends Eq. D | LU0187079347 | 9.10Fidelity European Dynamic Growh Fund A | LU0261959422 | 9.49Morgan Stanley Inv. F. - Asia Opportunity | LU1378879248 | 8.92Fidelity-Asia Pacific Opp. A | LU0345361124 | 6.76JP Morgan Emerging Mkts. | LU0217576759 | 11.64Morgan Stanley Glb Brands AH | LU0335216932 | 5.86BlackRock Next Gen. Technology A2 Hed | LU1861216510 | 7.35AllianzeBernstein Int. Health Care Porf. A | LU0251853072 | 4.62Schroder Int. SF Glb. Climate Change A | LU0302446645 | 5.99Threadneedle Glb. Smaller Co. AE | LU0570870567 | 10.01Comgest Growth Europe Smaller Co. | IE0004766014 | 6.20Según X-Ray la Cartera global 1.+2.+3. supone: -Regiones: 19% Europa + 61% América + 20% Asia-Sectores: 36% Cíclico + 39% Sensible al ciclo + 25% Defensivo-Estadísticas: PER = 4,7; P/Bº = 28,4; Volatilidad = 15,1; Sharpe = 1,0; Alpha = 8,1Respecto de la cartera de fondos quisiera preguntarles si se podría simplificar eliminando algún fondo excesivamente correlacionado y si creen que la diversificación por regiones, sectores, estilos de inversión, etc. la consideran conveniente atendiendo nuestras características personales y finalidad inversora.Gracias anticipadas a los que nos ayuden con sus comentarios y saludos cordiales a toda la comunidad Rankiana.