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ojolince 13/04/23 22:28
Ha respondido al tema TER y Comisiones reales del FOndo Monetario AXA Tresor Court Terme C - MyInvestor
Muchos de los datos que te muestra Myinvestor son erróneos, comenzando por las fechas (al menos no son la fecha de aplicación del VL).El Ter del fondo (en realidad gastos corrientes) es 0,05% anual. El 0,50% que te indican ahora es falso.Esos gastos corrientes ya incluyen el 0,04% de comisión de gestión, y ya están descontados del VL del fondo.El fondo no tiene comisión de reembolso.Tiene un máximo de 1% de comisión de suscripción, pero myinvestor no la cobra (a ti tampoco te lo han hecho).La compra te la hicieron con el VL del 11-4-23 (2.416,8028), lo que supone un importe de 999,83 euros para las 0,4137 participaciones asignadas.Si hubieras reembolsado con el VL del 12-4-23 (2.416,9527) te habrían abonado 999,89 euros (aunque probablemente te habrían retenido 1 céntimo a cuenta del IRPF de los 6 de ganancia).Si hubieras reembolsado con el VL del 13-4-23 (2.417,1285) te habrían abonado 999,97 euros (aunque probablemente te habrían retenido 3 céntimos a cuenta del IRPF de los 14 de ganancia).Los 990,95 euros que indican son erróneos, y no sé ni de donde los sacarán. Pero solo son datos informativos, y si realmente reembolsas lo harán bien.Las fechas que indican probablemente sean la fecha de liquidación, pero no la de adjudicación del VL.
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ojolince 04/04/23 14:05
Ha respondido al tema A la búsqueda de los mejores índices y productos para cubrirlos
Morningstar utiliza el mismo benchmark para todos los fondos de la categoría RV USA Cap. Grande Blend.Concretamente el Russell 1000 TR.Aunque muy parecido, este índice tiene algunas diferencias con el SP 500 que sigue el fondo.En la pantalla "Gráficos" puedes añadir el índice SP 500 TR para compararlo con el fondo.Investing te muestra el último valor del día del cambio EUR/USD.Sin embargo, el fondo no usa ese último valor sino uno algo anterior.De ahí esa amplía variedad de diferencias que encuentras respecto al índice (de 0,05 a 0,51).Por otra parte, me temo que estás subestimando esa "alguna pequeña pérdida por el cobro de dividendos".Los fondos europeos pagan un 30% en impuestos por el cobro de dividendos de acciones USA.Teniendo en cuenta que el SP500 paga aproximadamente un 2% anual en dividendos, eso ya supone un 0,60% de pérdida respecto al índice TR.A eso hay que sumarle los propios gastos del fondo, pero también restarle los ingresos que recibe por el préstamo de acciones.Por todo ello, no andará muy lejos de la realidad ese 0,30% o 0,40% anual de diferencia que calculas respecto al índice TR.La única forma de reducir ese "tracking error" sería contratar un ETF (no fondo) domiciliado en Irlanda.Esos solo pagan el 15% en el cobro de dividendos en lugar del 30% de los fondos y resto de etfs, pero tendrías todas las ventajas e inconvenientes de los etfs.Un saludo.
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ojolince 25/03/23 00:42
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
@Readynows69Creo que hay un error en los gastos corrientes de esa clase limpia A3 IE00BYXV8M50Tanto en el buscador de Ironia como en la ficha del fondo en morningstar aparece con gastos corrientes 1,75%, cuando en realidad son 1,25%.La comisión de gestión de esta clase limpia A3 es 1%, mientras que la clase no limpia A4 es 1,5%, y así se puede ver tanto en morningstar como en Ironia.Aquí se pueden ver los gastos reales:A3 gastos corrientes 1,25%:https://lt.morningstar.com/1rsmhj5bdn/snapshot/snapshot.aspx?tab=5&SecurityToken=F00000X7KU]2]1]FOESP$$BAS_1344&Id=F00000X7KU&ClientFund=1&BaseCurrencyId=EUR&CurrencyId=EUR&LanguageId=es-ESA4 gastos corrientes 1,75%:https://lt.morningstar.com/1rsmhj5bdn/snapshot/snapshot.aspx?tab=5&SecurityToken=F00000TEO5]2]1]FOESP$$BAS_1344&Id=F00000TEO5&ClientFund=1&BaseCurrencyId=EUR&CurrencyId=EUR&LanguageId=es-ESUn saludo.
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ojolince 23/03/23 14:16
Ha respondido al tema Seguimiento del True Value Compounders
True Value Compounders no tiene NI UNA ESTRELLA EN MORNINGSTAR porque está sin evaluar.Igual que todos los fondos con menos de 3 años de existencia.Mezclas fondos, índices y rentabilidades sin ningún criterio, eligiendo solo los datos y periodos que te interesan en cada caso.Hasta hace poco hablabas de la rentabilidad del True Value a 3 años.Ahora como ya no te interesa ese dato has pasado a 5 años.No se qué te habrá hecho Estebaranz, pero ha debido de ser algo muy gordo para ese continuo ensañamiento únicamente con sus fondos, habiéndolos en el mercado infinitamente peores.
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ojolince 23/03/23 11:18
Ha respondido al tema Fidelity MSCI World Index Fund EUR P ACC - Inversión inicial
No, no tiene exposición a China (en realidad residual, 0,02%).China está en el índice MSCI Emerging Markets, en MSCI World solo están los mercados desarrollados.La exposición por países de un fondo la puedes ver en su ficha de morningstar.Pinchas en "Cartera" y luego, en la parte de Exposición pinchas en "País".
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ojolince 23/03/23 11:02
Ha respondido al tema Seguimiento del True Value Compounders
A lo mejor las subidas del sp500 de la última década eran, simplemente, para digerir el haber estado plano en la década anterior (la famosa década pérdida).Si así fuera todavía le quedan subidas para terminar de digerirla.De cualquier forma, creer que va a tener otra década perdida permaneciendo otros 10 años plano, me parece de lo más aventurado.Comparar True Value con el SP500 no tiene ningún sentido, aunque el SP500 esté bastante correlacionado con el índice global de pequeñas y medianas empresas.Hacerlo está tan fuera de lugar como decir que el sp500 es una basura, ya que el nasdaq y el bitcoin le baten con bastante diferencia a 5 y 10 años.A mí tampoco me gusta especialmente True Value, pero es por dos motivos:1) Cubre divisa.2) Tiene comisión de éxito. Y además absoluta, sin referirse a ningún índice.
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ojolince 23/03/23 10:54
Ha respondido al tema Seguimiento del True Value Compounders
Difieren principalmente porque True Value cubre divisa.Cuando el euro se revaloriza bate al índice global de pequeñas y medianas empresas, y al revés cuando el euro se deprecia.
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ojolince 22/03/23 13:44
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Imagino que eso será en el caso de devolución de comisiones cobradas por la propia entidad, y no cuando son de comisiones cobradas por terceros como ocurre en las devoluciones de retrocesiones de Ironia.Si no fuera así, Hacienda se estaría perdiendo gravarte parte de los beneficios que has obtenido con el fondo.Si por algún motivo Ironia te devolviese parte de esos 100 euros que te cobran ellos, también se considerarían comisiones negativas en lugar de rendimientos.
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ojolince 20/03/23 13:26
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Crees que consigues más alfa pero te estás haciendo trampas en el solitario, no teniendo en cuenta esa liquidez como parte de la cartera.Y esa parte en espera te está rentando al 0%, lo que disminuye el alfa que consigues por mucho que se achiquen tus drawdown.
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ojolince 15/03/23 23:55
Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???
El coste de cobertura de divisa no está incluido en los "costes" del fondo, mucho menos en la comisión de gestión.Tampoco en los gastos corrientes ni en el Ter del fondo.Y no lo está porque no se considera un gasto, sino una inversión.De todas formas, se suele recomendar asumir ese "coste de cobertura de divisa" en la RF, ya que el principal objetivo de esta suele ser reducir la volatilidad de la cartera.
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ojolince 07/03/23 14:07
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Hay ciertos subsidios que tienen un tope de ingresos para poder cobrarlos (subsidio de paro agotado, por ejemplo).Si rescatas un plan de pensiones, en el cálculo de ese tope solo se tienen en cuenta las plusvalías, no el total rescatado.Para eso es necesario saber la rentabilidad acumulada en las participaciones que rescates del PP (y poder demostrarlo), teniendo en cuenta también la rentabilidad proveniente de otros PP si ha habido traspasos.Se calcula igual que la rentabilidad fiscal en los fondos, aunque en los PP se use para otra cosa.
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ojolince 28/02/23 15:47
Ha respondido al tema Hilos de interés sobre Fondos de inversión
Por ejemplo, en es.investing.com/indices/msci-world-net-eurEl índice concreto que siguen los fondos y etfs indexados de acumulación, en euros (sin cubrir moneda) es:MSCI World Net EUREn investing tiene datos desde 2013.En dólares sería MSCI World Net USD
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