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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Hola, soy nuevo en el foro. Llevo un año y medio gestionando tres carteras en mi familia con BNP Paribas. Las carteras tienen contratados los mismos dos fondos cada una:
RV: AMUNDI INDEX MSCI WORLD "AE" (EUR) ACC (LU0996182563)
RF: VANGUARD GB BD IDX "INV" (EURHDG) (IE00BGCZ0933)
Esta es la distribución ideal de cada cartera, y el porcentaje de pérdidas que llevo acumulado en cada una.
1) 10% RF, 90% RV.
-5,41%
2) 10% RF, 90% RV.
-4,67%
3) 40% RF, 60% RV.
-3,66%
Mi intención es que las carteras 1 y 2 (mi hermana y yo) no se toquen hasta dentro de varias décadas, mientras que la cartera número 3 (mi madre) debería aguantar aproximadamente unos 10 años. Solo quiero invertir en gestión pasiva con el mínimo posible de comisiones, y no preocuparme nada más que por ir rebalanceando cada cierto tiempo.
Me gustaría que me dieseis algún consejo, pues todavía no tengo mucha idea. Tengo la impresión de que debería buscar algún otro fondo de Vanguard para distribuir un poco más la RV (small caps, emergentes, UE?). También sospecho que puedo haberme pasado un poco con el porcentaje de renta variable, especialmente en la tercera cartera. ¿Alguna idea?
Muchas gracias y un saludo.
España