Me refiero a que no la muestra en su Web, tienes que pedírsela. Cuando suscribes un fondo, con el paso del tiempo vas obteniendo rentabilidades positivas o negativas. Si no cambias de fondo, la rentabilidad financiera y la fiscal es la misma, pero en el momento que haces un traspaso a otro fondo, se traspasan también las rentabilidades, por lo que este segundo fondo al que hemos traspasado las participaciones, tendrá dos rentabilidades distintas: por una parte, estará la rentabilidad financie...
Las dos rentabilidades de Morningstar son correctas, pero miden cosas diferentes.La rentabilidad acumulada trata tu cartera como si fuese un fondo de inversión, y publicase todos los días un VL. Eso hace que no se tengan en cuenta las entradas y salidas de efectivo. Trata de medir la calidad de la cartera, pero no el timing.La rentabilidad personal es la TAE real que consigues, teniendo en cuenta las entradas y salidas que realices. Mide la calidad de la cartera y también el timing.Por ejempl...
En este hilo recopilatorio iremos añadiendo los enlaces más relevantes relacionados con la gestora británica Schroders, compañía que fue fundada nada menos que en 1804 y que emplea a más 4600 personas en más de 29 países alrededor del mundo. Con sede en España desde 1998, la gestora ofrece una amplia gama de fondos de renta variable, renta fija y multiactivos a través de su SICAV Schroders International Selection Fund (ISF), con el objetivo de poder ofrecer sus productos a todo tipo de client...
Bizkaitarra existen estudios muy bien argumentados,que el timing de entrada,solamente es el responsable,del 10% de la rentabilidad de tu cartera,por lo tanto,creo que es un error fundamentar tu estrategia en este aspecto.Eso de intentar comprar barato,y vender caro,solamente esta al alcanze de muy pocos privilegiados. Lo primero que debe hacer el inversor es la asignación de activos,y el porcentaje de cada uno de ellos. Esta asignación la puedes controlar,el marquet timing,no.Y no se trata de...
Para comprender qué es un fondo de inversión y cómo funciona, es tener claros conceptos como valor liquidativo, participaciones, sociedad gestora o depositario. Todos ellos definen lo que es esta herramienta de inversión, que destaca por su flexibilidad y ventajas fiscales.
¿Qué es un fondo de inversión de acciones?
Los fondos de inversión, también conocidos como Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), son vehículos de inversión colectiva gestionados por un gestor profesional, es de...
Todos algún día fuimos principiantes en algo. Nadie nace sabiendo y en este artículo me gustaría mostrarte las preguntas que me hacía cuando comenzaba a aprender a invertir en bolsa y todo lo que he aprendido por el camino de ahorrador a inversor.
Por tanto, para guiarte paso a paso en este viaje de iniciación estableceré cinco items, sobre los que reflexionaré en este artículo para que aprendas a invertir en bolsa paso a paso:
Estudia tu perfil financiero
Descubre que es la bolsa...
Mi recomendación personal ( que evidentemente no coincidirá con la de todos ) es una cartera simple, q al final te dará prácticamente la misma rentabilidad que la que tiene 8-10 fondos o ETFs. Ejemplo: en BNP IE00B03HCZ61 VANGUARD GLOBAL STOCK y el IE0007472115 VANGUARD EURO GOVERNMENT BOND y a la marcha.
Luego si quieres un poco de emergentes para un plus de rentabilidad u oro porque te sientes más a gusto con su protección ante las caídas... pero son opcionales... sobretodo ten en cuent...
No, puedes contratar la clase
M directamente en Magallanes. Te saldrá más barato. Por eso te decía que miraras el folleto del fondo y compararas clases, comisiones...
Me sorprende bastante ver tanta cartera orientada al largo plazo diversificadas en parte hacia fondos globales, sin prácticamente mencionar el clásico New Perspective, con más de 40 años de trayectoria.
Hay fondos globales que se han apuntado y que sólo tienen existencia dentro de la fase expansiva que parte del 2009.
Lo menciono por si a alguien le interesa estudiar su historia y filosofía de inversión. En el prospecto señala claramente su orientación al largo plazo, sin mencionar otro per...
Una lectura muy interesante, Juan Carlos, muchas gracias.
Me centro en lo que preguntas y te sugiero algunos nombres para que los estudies:
FR0010725200 CPR Credixx Invest Grade S
LU0995119665 Schroder ISF EURO Credit Conviction A Acc EUR
LU0772944145 Nordea 1 - European Financial Debt Fund BP EUR (el primo sueco del GAM)
ES0128522002 Renta 4 Valor Relativo
y un clásico, GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income Fund Euro A-H Acc (Morningstar dice que es un mixto defensivo pero se eq...
Tal y como yo lo veo, así, en general, una cartera para al menos 5 años con un dinero que se sabe con certeza que no se va a necesitar y sabiendo que esto es una montaña rusa, no la veo mal.
Eso sí, yo me planteaba contratarla en BNP que tienes todos y además con ventajas añadidas; y aprovechaba para darle una pequeña vuelta de tuerca. Así, para mí, yo tendría esos 6000 € distribuidos comos sigue:
True Value - 2000 euros (disponible en BNP)
Morgan Stanley Global Opportunity ZH (cla...
Me pregunto porque has elegido, para moneda cubierta, ese fondo en lugar de este; LU1511517010
M
S INVF Global Opportunity ZH EUR,
que es igual pero con unos gastos mas contenidos.
Saludos
Efectivamente. Aunque la versión cubierta la llevo en cartera desde hace menos de 6 meses.
La parte de RV de mi cartera, es:
MS INVF Global Opportunity A
MS INVF Global Opportunity AH EUR
Algar Global Fund FI
Avantage Fund FI
True Value FI
Todos ellos globales. Soy incapaz de adivinar que paises o sectores lo harán bien en los próximos años y las posibilidades de equivocarme son muy elevadas. En este negocio...si algo tengo verdaderamente testado, comprobado y s...
Rentabilidad 2017 : 6’25 %
Satisfecho , llegue a un 8 , al igual que baje a un 5%.
Ya planteándome los cambios para el 2018, solo hago cambios una vez año.
Objetivo 1 : reducir fondos, intentar casi ninguno por bajo de un 5% del total de mi cartera. Tengo 14 y quiero bajar a 11.
Objetivo 2 : en relación al gestor de mi dinero, estar convencido de lo que hace e intentar entenderlo. Este año con algunos fondos no me han transmitido esa sensación, lo más seguro por culpa mía.
...
Te explico como funciona. La gestora , en este caso Gesiuris, cobra la comisión de gestión y la comisión de éxito si su trabajo obtuvo un "buen resultado". La depositaria, en este caso Inversis, cobra la comisión de depósito. Día a día se calcula el valor liquidativo que es el patrimonio total del fondo dividido entre el número de participaciones. Antes de su cálculo, al patrimonio se restan todos los gastos entre ellos las comisiones de los tres tipos. Ese valor liquidativo es al que se su...
Yo llevo el Auriga Investor Vitrio Real Return B ( LU0762867017 ) .
No muy convencido, pero al menos no pierdo dinero, lo tengo todo el año 2016 y le voy a dar de confianza el presente año.
Bizkaitarra, totalmente de acuerdo contigo. Yo comenze mi andadura con fondos, actualmente solo tengo 4, dos que llevo hace tiempo con buenos beneficios estos dos cerrados a cal y canto y otros 2 nuevos pienso que van a ir bien ambos. Luego me he dedicado mas a las acciones de RV, 4 del cac, 1 del xtra, 1 del Ibex y 7 de usa, con todas ellas gano pasta pero como tu bien dices me ha costado tiempo y esfuerzo analizarlas profundamente y los resultados los tengo a la vista. Gracias por tu sesudo...
Un inversor bien formado y que sepa lo que está haciendo dedicándole tiempo va a generar más rendimiento en bolsa que con fondos. El problema es que la mayoría ni está bien formado, ni sabe lo que está haciendo, ni quiere dedicarle el tiempo que se necesita.
Yo si tuviese más tiempo, y no descarto hacerlo a medio plazo, es una mezcla de 3-5 fondos de calidad y unos cuantas acciones en las que tenga mucha seguridad, ahora hay que tener en cuenta que con 3-4 valores no estás diversificado y ...
Mi opción:
25% azValor Internacional
25% Cobas Selección
20% Magallanes Microcaps Europa
15% True Value
15% Metavalor Internacional
Aquí podeis seguir esta cartera virtual con aportación de 1.000€/mes:
a) Sin rebalanceo (la inversión mensual se reparte entre los fondos siempre con estos porcentajes): https://goo.gl/vuXbyY
b) Con rebalanceo (la inversión mensual se reparte entre los fondos de forma que se rebalancee hasta los porcentajes iniciales): https://goo.gl/SenSg...
Pues depende de lo bueno que te consideres a ti y a los gestores. Si crees que eres mejor que el Messi y Cristiano de las finanzas, adelante. Si crees que ellos no son tan buenos y que no ganan tanto a largo plazo, ¿serás tú capaz?
Yo no lo creo. A mi modo de ver los fondos son la mejor alternativa, y si piensas que no es posible batir al mercado entonces lo es la gestión pasiva. Un particular, por mucho que pique a algunos oirlo, no puede competir contra los mejores. Así lo veo yo
Así con la tontería Bestinfond lleva un +8,4% vs un -0,7% de azValor internacional y -0,06% de Cobas internacional... este año los aprendices no superan al maestro. La verdad es que tenía 0 confianza en Bestinver tras la salida de todos pero están haciendo un gran trabajo las nuevas incorporaciones.
Debemos de encontrar los “sacrificios” con los que podemos vivir a gusto Hoy, pero sin arrepentirnos de los beneficios que obtendremos Mañana.
La frase anterior la escribí hace poco en uno de los mejores hilos de Rankia[1] y al releerla me di cuenta que podía exprimirla un poquitico más y hacer un post al respecto. Pero antes de comenzar quiero aclarar que esta idea al igual que la mayoría de ideas que tengo y que escribo, no son 100% mías ni las he deducido por mí mismo; son más bien...
Las comisiones elevadas, la mala evolución del fondo o la situación de mercado nos pueden llevar a tomar la decisión de cambiar o traspasar un fondo de inversión de una entidad a otra.
Pero, ¿cómo podemos traspasar un fondo? ¿Qué consecuencias tiene a nivel fiscal? ¿Qué costes hay que asumir al traspasar un fondo de inversión? Te lo contamos a continuación.
¿Qué es un traspaso de fondos?
El traspaso entre fondos de inversión es una transacción que consiste en reembolsar total o parci...
Muy buenas, llevo ya casi dos años leyendoos con interés y practicando lo que leo. Aún sigo aprendiendo lo más básico, pero me voy quitando mucha ignorancia de encima poco a poco gracias a vosotros. Durante este tiempo he tenido una cartera muy simple (60% RV Global 10% RV emergente 30% RF Global) y estoy muy contento. Pero el caso es que, a fuerza de leeros, sobre todo a inversordefondo, me han ido dando ganas de complicarla un poco más y aprovechar los rebalanceos entre regiones al mismo ti...