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Joshua45

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Joshua45 04/02/26 14:56
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Guilleran
Hola Tonior01                                                                                                                                                 Un fondo interesante comparable de RF retorno absoluto baja volatilidad podría ser  :  M&G Total Return Crdt Invmt Q EUR Acc | LU2063237445  (esta es la clase limpia ironía).     Es un fondo bien gestionado muy flexible que los gestores consideran value , solo compran bonos cuando consideran que el retorno esperado justifica el riesgo y ...
Joshua45 29/01/26 14:48
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Patrimonio Prudente
Veo que se está hablando de fondos mixtos últimamente por aquí.Mi recomendación, si se quiere seguir ese camino, sigue siendo la misma:- Localizar fondos mixtos con más de 10 años de antigüedad.- Que en esos 10 años hayan batido a la inflación (pongamos que hayan subido a un ritmo igual o superior al 3% anual).- Lo mismo para los últimos 5 años.- Que a 10 años tengan una volatilidad inferior al 10%.- Lo mismo para los últimos 5 años.- Adicional (pero ayuda bastante): pasarlos por una matriz d...
Joshua45 05/01/26 12:31
Ha guardado Fondo de pensiones vs Convenio Especial de Richard lukonde
probablemente este mensaje lo ponga también en algún otro lado de Rankia. Pero como a este foro le tengo cariño y aquí se discutió el tema de si merecía la pena suscribir fondo de pensiones y el tema de su fiscalidad y rentabilidad.Me acuerdo que @zackary era un defensor por diferentes motivos. Yo nunca suscribí nada, dicho sea de paso.Si alguien está "planeando" su futura jubilación, y tiene pensado dejar el trabajo anticipadamente (o le echan, cosa que no se puede planear), y piensa en su...
Joshua45 04/01/26 14:12
Ha guardado Resumen cartera de fondos de Pincon de pincon
 Resumen cartera 2025 – visión global y decisiones de fondo Cierro 2025 con una rentabilidad agregada de la cartera cercana al +10,1%, con una estructura equilibrada entre Renta Fija, Renta Variable y Retorno Absoluto, y sin haber asumido riesgos desproporcionados en ningún momento del año. La cartera ha funcionado como estaba diseñada: cada bloque ha cumplido su papel, tanto en generación de rentabilidad como en control de volatilidad. 🔹 Renta Fija (35,7% | +4,94%) No me extiendo demas...
Joshua45 23/12/25 13:03
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de sarce
Me explico un poco, si tú tienes un fondo en el que su mayor activo es Nvidia, estás comprado una empresa en la que crees que su valor está en que en el futuro sus beneficios se ajustarán a sus precios actuales, si el 30% de la cartera del fondo, se basa en  8 empresas de ese tipo, estás ESPECULANDO con que se cumplan esas condiciones. Eso no es malo, si las empresas tienen fundamentales sólidos, y es una forma de inversión...Basar toda la cartera en fondos de este tipo, para mí es una carter...
Joshua45 23/12/25 12:58
Ha guardado No matar la gallina de los huevos de oro de pincon
 Cuando los padres se plantean deshacer inversiones para ayudar a su hijo a comprar una vivienda, creo que merece la pena parar un momento y preguntarse si esa es realmente la opción más eficiente desde el punto de vista financiero. Pongo un ejemplo sencillo y realista, con números a grosso modo. Aclaro que este mismo ejercicio lo hice este año para una amiga en Excel (ahí sí, con todo el detalle), y finalmente decidió no capitalizar al banco: mantuvo su patrimonio y ayudó al hijo cubriendo a...
Joshua45 27/11/25 17:04
Ha guardado Re: ¿Tiene sentido un 50 % hedged / 50 % no hedged en el Vanguard Global Stock? de Augur
@pincon , el cubrir o no cubrir, o la decisión salomónica, es algo que todos nos solemos plantear y más ahora que como dices nos acercamos a la media histórica del cambio de EUR/USDCreo que lo que más influye en la cobertura es el diferencial de tipos del euro con respecto a la divisa a cubrir.  Por lo tanto variará a lo largo del tiempo dicho coste. Si cogemos una época en la que el dólar haya tenido un cambio similar, podemos ver el coste real que ha supuesto la cobertura en los últimos año...
Joshua45 12/11/25 08:25
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Anton74
Buenas, un gráfico que muestra el precio de la bolsa, el Shiller PE Ratio:Indica la relación entre el precio de una acción y el beneficio anual de esta. En este momento está en 40 (pagas 40 veces el beneficio anual de las empresas cotizadas). Como ves está "caro", cerca del pico de la burbuja puntocom (2000). Los momentos ideales para entrar habrían sido noviembre 2009, 1982, 1920... Esas oportunidades se dan muy pocas veces, igual que muy pocas veces se paga tanto como lo que cuesta ahora la...
Joshua45 04/11/25 20:03
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de docetrece
si inviertes en fondos unos 100k eurosBastante menos.0,3% + IVA 21% = 0,363%99,99 € / 0,0363 = 27.545,45 €.Este importe sería el punto de indiferencia para el caso que planteas (27.545,45 € x 0,363% = 99,99 €).
Joshua45 28/10/25 11:35
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Patrimonio Prudente
Hola @pedro-becerro ,Como en casi todo ... "depende".Para un perfil joven y en su inicio de acumulación de patrimonio: tiene bastante lógica lo que comentas de gestionar el riesgo mediante la diversificación de activos.Para un perfil "prudente" (o hasta "cagón" si quieres): tiene bastante lógica incorporar activos alternativos (como los Long/Short, el seguimiento de tendencias, la volatilidad, ... etc) que estén totalmente descorrelacionados de los activos "clásicos" para, de esta manera, li...
Joshua45 18/10/25 10:42
Ha guardado Vuelta a la carga con XHFunds de Halicate
He detallado aquí -para no contaminar este hilo- las razones para reanimar XHFunds.
Joshua45 07/10/25 08:30
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Halicate
Tal vez puedas seguir usando el mismo modelo que tenías sólo que, ahora, el código a utilizar (el securityId) no está en la url -ahora la componen, bien con el  ISIN bien con ese nuevo código, el performanceId- sino que deberás buscarlo con algo más de trabajo.En otro hilo comentamos el tema y la mejor propuesta creo que fue ésta, de @ojolince Espero que con eso sea suficiente. Si no, avisa :-) 
Joshua45 27/09/25 13:23
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Asweenter
https://www.eleconomista.es/mercados-cotizaciones/noticias/13560324/09/25/myinvestor-abre-la-guerra-de-las-comisiones-se-alia-con-blackrock-para-ofrecer-bolsa-de-eeuu-al-005-la-mas-baja-del-mercado.htmlMyinvestor ha sacado algunos fondos bastante competitivos en lo que a comisiones se refiere.
Joshua45 23/09/25 19:32
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Grome
📊 Aquí os dejo una lista de 35 fondos que han conseguido más de un 10% anualizado a 10 años y que mantienen el mismo gestor durante todo ese tiempo.Auténticas joyas 💎 al alcance de cualquier minorista.https://x.com/etc_facts/status/1970198591206736165?t=4wtqxEFKc9vU8dIfZFTXdA&s=19Fuente: etc_facts en XSaludos 
Joshua45 15/09/25 19:58
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Grome
Ha costado recuperar la tabla con la nueva web de Morningstar, ahora importamos los datos desde Quefondos. Así está la tabla de seguimiento de fondos, los 102 fondos +D ordenados YTD.Viva la reversión a  la media(ahora que lo tenias todo al SP)... oro, españa, china, value....Fuente: Quilemba en X Saludos
Joshua45 04/09/25 18:32
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Patrimonio Prudente
También he expuesto en Twitter una estrategia del mismo estilo pero MUCHO más sencilla con sólo 3 fondos de inversión indexados y 1 minuto de trabajo al mes:1)50% de la cartera destinada a Renta Variable Global.2)50% de la cartera destinada a Renta Fija Global.1) está invertido en Renta Variable Global si el fondo de inversión que la replica ha superado en los últimos 12 meses la rentabilidad del fondo monetario (es decir, la Renta Variable Global está en tendencia alcista). En caso contrario...
Joshua45 31/08/25 11:54
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Patrimonio Prudente
Hola Francisco,Muy buenos fondos alternativos todos los que has puesto.Personalmente llevo el JPM y el JupiterMerian.En una cartera de aprox. 6 fondos, yo llevaría 4 fondos mixtos rocosos de los de "toda la vida" y 2 alternativos. De esta manera tienes una cartera destinada a darte un 3%-4% sobre la inflación, con una volatilidad anual del 4%-5% y un máximo drawdown (2008) inferior al -20%.Saludos.>
Joshua45 22/08/25 14:14
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Anton74
Buenas, no pretendo ser un pesado, acabo de leer un artículo que explica bien lo que está ocurriendo en la bolsa de EEUU y creo que vale la pena entenderlo. Para obtener la misma rentabilidad (o inferior) que está dando Alemania, Grecia (>50%!), España, Italia... invirtiendo en (tecnología de) EEUU hay que ir con PER elevado en una moneda ajena a la nuestra. Y yo me pregunto si de verdad para obtener la misma rentabilidad (o menor) es necesario arriesgarnos a una caída del 80% tan lejos de ca...
Joshua45 16/08/25 18:11
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Grome
 ¿Cuáles son los fondos con mejor Sharpe a 3 años y que mantienen a su gestores?Aquí encontráis fondos que tienen una gran relación rentabilidad/volatilidad.Los hay que destacan en rentabilidad y otros por su baja volatilidad. Sea por lo que sea, todos son de máxima calidad. Fuente: etc_facts en XSaludos
Joshua45 11/08/25 13:15
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de sarce
Estos días estoy pillado de tiempo pero quiero ver esos que utilizas como retorno absoluto, igual más adelante te hago alguna pregunta.Ante lo de las caídas, hay dos cuestiones importantes, que son el quid del tema:Una es cuándo entrar; en esta de abril, yo veía una caída del mercado desde febrero; en Marzo nuestra cartera se resintió bastante, y el día 4 de Abril me pareció el momento de hacer la primera entrada; este tema no es fácil, porque tienes que "acertar" el momento, por eso yo hago ...
Joshua45 07/08/25 01:44
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Augur
@sarce , respecto a lo que comentas, me permito sugerirte leas el artículo que escribí a principio de año: "Fondos para cuadrar el círculo. Alternativas a la Renta Fija" y las aportaciones de ilustres rankianos por si te puede dar alguna idea.
Joshua45 21/06/25 18:53
Ha guardado Descargar movimientos Cartera MS de Halicate
Parece que no está claro cómo y cuándo estará disponible la herramienta de descarga prometida por Morningstar así que, a continuación, os indico la manera más sencilla que he encontrado para hacerlo.Se trata de un programilla para que, si vais recorriendo las páginas, podáis ir descargándolas en un fichero csv que más tarde podrá ser importado.El programilla está en la casilla A1 de esta hoja. Lo que tenéis que hacer para utilizarlo es lo siguiente:- Cread un nuevo marcador en vuestra barra d...
Joshua45 18/06/25 10:02
Ha guardado Re: Supermercado de fondos de Diaphanum de Luisep11
No se puede traspasar de un fondo a otro idéntico, con el mismo ISIN, para ello tienes que hacer un cambio de comercializador y así mantienes el mismo ISIN. Ventajas de cambio de comercializador, no estás fuera de mercado ningún día y eso hay que valorarlo con la actual volatilidad, un vez que estás en Ironia, haces un traspaso a la clase limpia. En muchos casos ese traspaso se hace mediante Switch por lo que no estás fuera de mercado, pero esto no está garantizado que se realice siempre. Inc...
Joshua45 12/06/25 11:35
Ha guardado Análisis de Avantage Fund: filosofía, cartera, rentabilidad y comisiones de Jcrmarkets
Avantage Fund es un fondo mixto flexible que tiene como objetivo aportar el máximo nivel de compromiso y calidad a largo plazo. Más allá de los números, su propuesta de valor radica en un compromiso inusual por parte de su gestor, una filosofía de inversión basada en criterios de calidad y una gestión activa y enfocada en el largo plazo.Cuenta con 5 estrellas Morningstar en todos los horizontes temporales y tiene más de 100 millones de euros bajo gestión. Review del Avantage Fund Revie...
Joshua45 10/06/25 13:34
Ha guardado Cartera Rápida de Morningstar de Halicate
Como parece que Morningstar ya está poniendo fecha al cambio -  aunque sigo sin conocer el formato de la descarga de la información - os dejo aquí una posible alternativa a la Cartera Rápida de Morningstar para seguir, simplemente, la evolución del VL y rentabilidades de una serie de activos, de manera automática, en la línea sugerida por @docetrece .Antes de inicializar la hoja y cargar vuestros datos, os sugiero que echéis un vistazo a su funcionamiento con la Cartera de Ejemplo incluida, ...

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