El hecho de analizar una empresa, puede parecer más difícil de lo que es debido a la gran cantidad de ratios que existen.
Por eso hay que hacer un estudio profundo de la compañía, donde para obtener los diferentes ratios tendremos que acudir a los siguiente estados financieros:
Balance, para ver la estructura y posición financiera;
Cuenta de resultados, para ver si la empresa gana dinero y de qué forma lo hace
Estado de flujos de efectivos, que junto a la cuenta de resultados no...
(I) La renta fija no es tan fija como piensas(II) Usar como referencia las rentabilidades históricas es una muy mala ideaEn el ser humano existe una tendencia natural a utilizar atajos mentales para resolver problemas complejos con el mínimo esfuerzo. Estos atajos se denominan “heurísticos”.Son herramientas muy útiles para prevenir el agotamiento mental y para tomar decisiones ágiles ya que por lo general es preferible una decisión imperfecta a una no decisión. De a...
Los ratios de fondos de inversión ayudan a determinar el rendimiento de un fondo concreto y cómo se ha comportado respecto a otros. En esta entrada del blog, exploraremos los ratios claves y lo que significan para los inversores. Si entiendes bien estos ratios, te ayudará a tomar mejores decisiones de inversión.
Métodos de análisis de fondos de inversión: Cuantitativo vs Cualitativo
Los ratios de análisis permiten obtener un acercamiento de forma cuantitativa a la selección de los mejor...
El mercado de valores es quizá uno de los mercados que más atrae a inversores en el mundo; es por ello que muchos de ellos siempre se preguntan cómo tomar la mejor decisión para invertir; en este post te hablaremos sobre cómo elegir empresas para invertir en ellas.
Criterios de selección de una compañía
Sesgo de cercanía
Por lo general la mayor parte de los inversores, sobre todo, cuando se empieza a invertir en bolsa, se centran en las empresas más grandes del mercado nacion...
Aprovechando el día de la educación financiera para traeros el siguiente artículo donde os mostraré algunos de los mejores libros para aprender sobre fondos de inversión. Entre estos libros, tanto para novatos como para aquellos inversores que no son tan principiantes, encontramos libros sobre gestión activa, gestión pasiva o de gestores de renombre nacional e internacional. Lo maravilloso de aprender de fondos, es que nadie puede arrebatarnos el conocimiento que vamos adquiriendo. Recordad q...
Llevo tiempo escuchando y leyendo artículos sobre el tema de la independencia financiera, que para todos nosotros es un auténtico sueño, ¿a quién no le gustaría vivir de las rentas pudiendo tener el suficiente tiempo libre para hacer lo que le apetezca?, pero obtener unas rentas periódicas, no es una tarea sencilla si inicialmente no posees un importante patrimonio.Tenemos diferentes estrategias de inversión que dependiendo de nuestros objetivos podemos llevar a cabo, buy&hold, inversión pasi...
Me complace presentar "Cartera de Fondos", una nueva aplicación que estoy desarrollando y que espero os sea de utilidad. Pueden consultar toda la información disponible y descargarla en la siguiente enlace http://www.carteradefondos.esy.es/ Muchas gracias y saludos.
Muchas personas que comienzan a invertir en España lo hacen por acciones que conoce del mercado local. Aunque en nuestro país solo coticen alrededor de 120 empresas de las decenas de miles que lo hacen en el mundo, muchos prefieren esta cercanía a la hora de comenzar.
En este artículo podrás encontrar cuáles son los mejores brokers para invertir en España y cuáles son sus comisiones para comprar acciones españolas.
¿Cuál es el mejor broker para invertir en España?
Para selecc...
El pasado martes 3 de junio, volvimos a Bilbao con las gestoras Franklin Templeton, Carmignac y Allianz Global Investors, junto con el moderador Jose María Luna de Profim EAFI. La conferencia fue todo un éxito tanto en asistencia, como en la calidad del contenido y ponentes de la mesa redonda.
La apertura de la jornada estuvo a cargo de Jose María Luna de Profim EAFI, que nos explicó cómo ve los mercados y los riesgos que podemos encontrar en el entorno actual.
Pasamos ...
En la CNMV hay muchísima información, pero es muy fácil perderse en su web y no encontrar lo que se necesita. Vamos a ver como acceder a la información más importante. ¿Cómo acceder a los hechos relevantes que publican las empresas? Como los enlaces de la CNMV suelen caducar, es conveniente saber el proceso para obtenerlos. Si se ha publicado durante el día de hoy, podremos acceder a la información de la siguiente manera: 1. Vamos a la CNMV 2. Hacemos click en consultar a los regis...
Hasta ahora, las plusvalías generadas por la compra venta de elementos patrimoniales tributaban integrándose en la base del ahorro del esquema del IRPF; fuera el que fuera su periodo de generación. A partir de 2013 entrará en vigor la nueva fiscalidad para la tributación de las ganancias y las pérdidas originadas en ventas con un período de generación de un año o inferior. Pues bien, ahora que ya tenemos a nuestra disposición el Programa PADRE 2013, ya sabemos como incluir los datos referen...
Francisco López Velayos
Responsable de formación de SG CIB España
La inversión en la Renta Variable supone, como su nombre indica, un rendimiento variable positivo o negativo difícil de predecir. Ya sea en acciones o en índices, el inversor en Renta Variable está expuesto a una posible evolución desfavorable del precio del activo en el que invierte que le ocasione una pérdida en su patrimonio. La prioridad de un inversor en Renta Variable tiene que ser el no descapitalizarse y...
Después de algunos meses 'anidados' en otros hilos dispersos por el foro, abro este con el objeto de agruparlos. Gracias a la colaboración de muchos foreros, se han gestado varias excel para el seguimiento de fondos. Lo común a ellas es disponer de una herramienta adicional para el seguimiento y analisis de nuestras inversiones, fundamentalmente, como ya se ha dicho, en fondos de inversión. Para algunos, se quedarán cortas y poco les aportarán. Otros pensarán que es demasiada información ...
Crear una tienda online es más sencillo de lo que uno se piensa, basta con tener el objetivo claro para hacerlo efectivo de una forma cómoda, práctica y sin necesidad de grandes inversiones. La creación de empresas online está creciendo y las ventajas son: cómodas entregas a domicilio para los clientes, una gestión muy controlada e informatizada y tareas muy automatizadas.
Debemos tener en cuenta que estamos creando una empresa, y como tal debemos darnos de alta o bien como autónomos o...
Buenos días, A principios de Febrero, en un hilo de este mismo foro, empezamos a hablar de como obtener los datos de los valores liquidativos históricos de los fondos de nuestra cartera, de manera que pudiesemos gestionarlos luego con Excel (u OpenOffice). Mes y medio después, creemos que tenemos la herramienta y el excel preparados para que puedan ser utilizados por otros usuarios de este foro, y más visto lo ocurrido estos dias con las carteras de morningstar. Por ello, ponemos a vuestra di...
Despues de estar leyendo mucho por el foro tengo mas o menos confeccionada mi cartera de fondos conservadora.
Quizas no sea lo conservadora que pienso yo, o mejor dicho, lo que busco exactamente.
Mi intencion es no tocarla en el plazo de un año minimo. Busco un mix de rentabilidad que se mueva entre rangos de +5% de rentabilidad y que si por un casual tuviese perdidas no fuesen mas alla del 2%. No se si esto puede ser posible.
Por ello os pido vuestra ayuda.
Los voy a contratar con Re...
Copio el comentario del gestor a 13-01-14:
"Renta 4 Pegasus acaba el año con una rentabilidad del 3,33%. Por tanto, un año más cumple su objetivo de Eonia + 200 pb. Se trata de una rentabilidad menor que la lograda en los últimos años como consecuencia de la menor volatilidad asumida en el fondo. 2014 empieza con la misma estrategia que hemos seguido en 2013. No merece la pena poner mucho riesgo en la cartera ya que hoy no está compensado como debería. La política de represión financiera a...
El auge de la renta variable llega a los mercados, tras un tiempo realmente complicado para la renta fija
Durante muchos años, la renta fija ha sido un activo de poco riesgo al que acudían los sectores más conservadores, sin embargo, este último semestre ha sufrido caídas significativas, haciendo peligrar las carteras menos arriesgadas.
Por ello, pensamos que es el momento de la renta variable, apostando por empresas que puedan incrementar sus beneficios. Si analizamos la sit...
Tras saber Cómo descargar datos de bolsa a Excel ahora damos un paso más y vamos a importar datos del Ibex 35 y las empresas que lo componen en Excel actualizándose al minuto. El objetivo es tener en Excel la cotización de las empresas del Ibex 35 para poder personalizar la plantilla a nuestro gusto, añadiendo señales, estadísticas destacadas etc.
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Cómo importar cotiza...
Descargar datos de una página web financiera a Excel es sencillo y además podemos actualizarlos cuando nosotros deseemos. Gracias a tener los datos en Excel podemos calcular nuestras medidas estadísticas o hacer el seguimiento de los valores que nosotros deseemos.
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Descargar datos diarios del Ibex 35 a Excel
Vamos a Yahoo finance: IBEX 35 (^IBEX)
Copiamos un sím...
El pasado viernes 8 de Marzo, Angel Sarrió, socio Director en Agora Asset Management realizó una conferencia sobre "Inversión en renta fija" en el III Foro de Finanzas Personales organizado por Rankia en Forinvest 2013.
Operativa con renta fija - Angel Sarrió
Características de los mercados de renta fija
Son mercados completamente OTC, de negociación bilateral, no concurrentes, cuyos participantes solo son las entidades financieras y empresas de servicios de inversión...
Ha guardado ¿Qué son los Sistemas de Trading basados en cruce de medias móviles? de
José A. González
Una de las estrategias a la hora de realizar Trading en los mercados bursátiles más sencillas y, a la vez, que nos puede aportar un alto grado de rentabilidad, son las estrategias basadas en cruce de medias.
Las hay de múltiples formas y variantes aportando al inversor diferentes vías de actuación con el fin de rentabilizar su estrategia de Trading. Este sencillo método, analizado en este artículo de manera muy genérica, nos da claras señales de compra y de venta en activos de renta va...
En el primer artículo de esta serie relacionada con los sistemas basados en el cruce de medias se daba a conocer el funcionamiento básico y genérico de este tipo de operativa bursátil. Tal y como se mencionó en la entrada titulada “¿Qué son los Sistemas de Trading basados en cruce de medias móviles?”, este tipo de sistemas nos ofrecen la posibilidad de efectuar entradas y salidas en cualquier activo financiero que cotice en un mercado secundario regulado.
Existen variantes al sistema d...
En la última entrada se dió a conocer el funcionamiento del Sistema de Allen, un sistema basado en el cruce de tres medias de 4, 9 y 18 periodos respectivamente. El objetivo de esta entrada es el de analizar otro sistema de cruce de medias que desarrolló Scott Lowry y que, posteriormente, se conocería como el Sistema Lowry.
El método de cruce de medias genérico analizado y, en concreto, el Sistema de Allen, tan solo es necesario una medias para poder operar con ellos. Sin embargo, el m...
Continuando con esta serie de artículos, en los que se presentan al inversor algunas de las operativas en base al cruce de medias, es momento de presentar el sistema denominado Amazing Crossover System, cuya operativa es muy simple al igual que el resto de sistemas analizados hasta ahora en ¿Qué son los Sistemas de Trading basados en cruce de medias móviles?, Sistema de Allen y en Sistema de Lowry.
El Amazing Crossover System (ACS) presenta varias particularidades en su formato genéri...