Participaciones del usuario Matmap

Matmap 12/11/25 23:45

Ha comentado en el artículo Mejores roboadvisors en España: comparativa 2026

Hola.Muy de acuerdo con el contenido de tu mensaje. Como cualquiera, dediqué mucho tiempo a leer informes, foros... antes de poner dinero en fondos. Lo que expongo a continuación es por si pudiese ser útil.Alguien comentaba que los fondos indexados están muy bien por sus bajos gastos dado que la gestión es pasiva. Sin embargo, también leí que por un poco más en los gastos, Bankinter tiene una Banca Privada que realiza la gestión activa con mejores resultados.Para dilucidar el dilema, hice lo siguiente:+ Indexa Capital destacaba en muchos aspectos entre gestoras con roboadvisors. Hice los tests para determinar el perfil inversor y contraté una cartera de fondos con 10/10 (todo en renta variable). + Contacté con un gestor personal de finanzas en Bankinter e invertí la misma cantidad con igual espíritu inversor: 100% fondos de renta variable.Pasaron 9 meses en los que observé que cuando todo subía, la cartera de Bankinter subía más que la de Indexa y, cuando bajaban (p.e. la crisis de los aranceles de Trump), pues Bankinter bajaba menos que Indexa. El resultado, con unos gastos de 0,505% Indexa vs 1,2% Bankinter, por cada euro de subida obtenido en Indexa, con Bankinter fueron 4. Me ha supuesto dejar de ganar 9.000€ pero aprendí. La siguiente operación: pasar la cartera de Indexa a Bankinter. Por cierto, todo este traspaso muy ágil y completado en unos días.El secreto del éxito, en mi humilde opinión: una excelente selección de fondos por parte del banquero privado y rebalanceos hechos por una persona profesional y experta, con quien tengo contacto por teléfono o mensajería de forma ágil y eficaz. La única 'pega' es que para acceder a la Banca Privada existe un mínimo de 100.000€.Finalmente, una reflexión personal: mi visión de las inversiones ha cambiando. Ya no estoy en el 100% en fondos de renta variable sino un 80% y 20% en mixtos o renta fija. El motivo es rebalancear: comprar renta variable, cuando baje, con lo que suba la renta fija en esas circunstancias.Seguro que habrá más gestoras y formas invertir en fondos. Por ello, sigo observando y leyendo continuamente.Un saludo cordial al grupo.

Matmap 11/02/25 19:19

Ha respondido al tema Matrimonio con Fondos de Inversión con un único titular

Hola Kumbas. Como respondí a otro compañero del foro, es verdad que puede resultar raro pero el fondo que digo, creo que el primero que compramos allá por 1997, solo admitía un titular y mínimo de 500.000 pesetas. Veremos en la siguiente declaración de irpf lo que considera hacienda, probablemente para mí todos los beneficios. Muchas gracias por responder. Un saludo cordial.

Matmap 11/02/25 19:11

Ha respondido al tema Matrimonio con Fondos de Inversión con un único titular

Hola Leopold72.Después de escribir la consulta aquí seguí buscando. Como bien comentas, el rescate de parte del plan de pensiones se computa a cada uno. Al igual que en la Comunidad de Bienes, ya supuestamente el banco debió hacer el 19% de retención fiscal e ingresarla a nombre de cada hermano en Hacienda.Respecto al fondo de inversión veré cómo me apaño con Hacienda porque en aquella época compramos participaciones de diez fondos: en unos nos pusieron titularidad mancomunada, en otros indistinta y, precisamente, en el que tuve que vender solo a mi nombre. Era el AB Bolsa Plus FIM de la gestora AB Asesores, luego pasó a Morgan Stanley y de ahí a La Caixa. No recuerdo el motivo pero sólo dejaban un titular y ahora veo que puede incrementar mis ingresos provocando un pago mayúsculo. Muchas gracias por tu respuesta. Un saludo cordial.

Matmap 11/02/25 13:04

Ha respondido al tema Matrimonio con Fondos de Inversión con un único titular

Efectivamente, las rentas y retenciones de la Comunidad de Bienes se me imputan desde el primer año exclusivamente a mi. Muchas gracias, Rucko.Un saludo.

Matmap 10/02/25 12:55

Ha respondido al tema Matrimonio con Fondos de Inversión con un único titular

Muy buenas, Aldo06 y compañeros del foro.Como también estoy perdiendo el sueño con este asunto me puse a buscar y encontré la consulta de Aldo06. Estoy en su mismo caso, con la salvedad de que en el suyo era a futuro y yo ya vendí un fondo que solo estaba a mi nombre. Ahora temo que en la Declaración IRPF 2024 me crujan vivo.Por lo que llevo leído, 'parece ser' que no debo temer nada '...puesto que los rendimientos, frutos y productos obtenidos durante el matrimonio son comunes a ambos cónyuges y deben ser repartidos por igual.'También dudo si se reparte el rescate de una parte de mi plan de pensiones o sólo es imputable a mi. Las cuentas bancarias y demás fondos que tenemos son indistintos y, por lo tanto, el importe del fondo y rescate del plan de pensiones se hicieron en la cuenta en la que ambos somos titulares. Quiero suponer que Hacienda lo entenderá igual que hace con los rendimientos del capital mobiliario, que los divide al 50%.Estoy intentando saber si puedo acceder a los datos que ya tiene hacienda del ejercicio 2024, porque sería muy clarificadorLo que sí puedo confirmar, y aumenta mi temor, es que los rendimientos y retenciones que declaro de la comunidad de bienes en la que estoy con mis hermanos me la imputan a mí y solo a mí.En fin, ¡la suerte está echada!Muchas gracias por tu atención y mi gratitud si opinas.Un saludo cordial al grupo.

Matmap 10/11/22 10:50

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Muchas gracias, Halicate.Veo que sois bastantes quienes utilizais la cartera virtual de Morningstar.Me registré hace muuuuuchos años, cuando dejó de funcionar Netcartera. Ahora lo estoy intentando de nuevo pero creo que no funciona. Parece que no hay 'conexión' entre el personal técnico informático con Fernando Luque y Marta Cecchetelli.La verdad no sé si habrá alguna alternativa a la cartera en Morningstar.Pretendo retomar el seguimiento de 11 fondos que suscribí entre enero de 1997 y junio de 1998. Grosso modo, por si fuese de vuestro interés, 38000 € están en 53000 € por lo que no me explico aquello de que la renta variable da un 6% anual. También comprendo que los estados de posición dependen del momento en que se hagan. Intenté diversificar: todos fueron en renta variable, a nivel nacional, europeo y americano, distribuidos en 6 gestoras: AB Asesores, Banesto, Argentaria, Banco Central, Santander y BBV. Ahora estoy en período de obtención de conclusiones para rehacer posiciones e invertir algún dinero que no tengo previsto utilizar en breve.Recibid un saludo cordial.

Matmap 20/10/22 12:31

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Muy buenas.Muchas gracias Cuchox1 por tu respuesta.Voy con ello. Me respondieron el mismo Fernando Luque y Marta Cecchetelli de Morningstar, y estoy a la espera.Un saludo cordial.

Matmap 16/10/22 10:07

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Buenos días. Me registré en 2011 en Morningstar y entré algunas veces. Ahora al intentar entrar en el portal indica:La información que nos ha facilitado no coincide con nuestros registrosCompruebe sus credenciales y vuelva a intentarlo.Hago comprobaciones pero sin resultado. Intento recuperar la contraseña (que la escribí bien) y no recibo nada. Intento registrarme y tampoco me lo permite.Pienso en registrarme en algún otro sitio porque pretendo hacer un seguimiento de mi cartera de inversión. ¿Podéis sugrerirme algún sitio similar? ¿Rankia lo tiene?Muchas gracias.Un saludo cordial.

Matmap 20/01/15 22:39

Ha comentado en el artículo Finanzas, bolsa e inversión: Libros disponibles para descargar.

Buenas noches. Dulcineo este mensaje es para darte las gracias por la recopilación y tu asesoramiento. Para quienes, como yo, acabamos de llegar a esta comunidad y mundo es de un gran valor. Un saludo.

Matmap 16/01/15 23:05

Ha respondido al tema Duda sobre ETFs que replican al IBEX 35

Buenas noches. Este mensaje es para agradecer a Thefalas la publicación de su mensaje y a quienes han respondido, especialmente a Quiebra S.I. porque soy nuevo en todo esto de la inversión. Pertenezco a Rankia desde hace tiempo y estoy leyendo todo lo que puedo para aprender. Hasta 1998, con lo que pudimos ahorrar la familia con los hijos pequeños, hicimos algunos fondos de inversión de renta variable. Ahora, con dos universitarios estudiando fuera de casa y un titulado preparando oposiciones, necesito mover esos fondos e invertir algún dinero. Con 55 años cumplidos, os sigo leyendo con enorme atención. Muchísimas gracias por compartir. Un saludo cordial.