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Participaciones del usuario Marius Margalet

Marius Margalet 25/01/19 20:44
Ha respondido al tema ¿Experiencias personales con Inbestme?
Sí se puede tener en cuenta hasta cierto punto: - el cliente puede decidir tener OFI activo ( es lo que quiere la mayoría claro) - tener desactivado - o pedir que le generemos ganancias patrimoniales para el caso que planteas. Como verás es un servicio de OFI muy personalizado.
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Marius Margalet 25/01/19 11:44
Ha respondido al tema ¿Experiencias personales con Inbestme?
Hola de nuevo, En efecto, el procedimiento de Optimización Fiscal Inteligente (OFI) consiste buscar oportunidades de generar pérdidas fiscales que puedan ser compensadas con plusvalías y de esa manera reducir la factura fiscal de nuestros clientes. Puedes leer el procedimiento en detalle en el siguiente enlace:  ¿Qué es la Optimización Fiscal Inteligente de inbestMe?   Ni inbestMe ni Interactive Brokers (entidad donde están custodiadas las cuentas de nuestros clientes) informan de operaciones a la Hacienda Española ni de ningún otro país. Es el cliente quien debe informar, de acuerdo con su situación personal y obligaciones fiscales. En inbestMe generamos diversos Informes de Fiscalidad para que nuestros clientes puedan cumplir de manera simple con sus obligaciones, están siempre disponibles en su Área de Cliente de nuestra plataforma. En particular, en lo que respecta a la declaración del IRPF en España, se elabora un informe que resume todas las pérdidas y ganancias del año (incluídas las operaciones por OFI) con lo que el cliente puede optar por declarar posición por posición o de forma integrada.   Por último, el número de operaciones que se pueden realizar en un año varía dependiendo de las condiciones de mercado y de cada cuenta. Por ejemplo, para cuentas que llevan con nosotros los últimos dos años, en 2018 hubo más transacciones que en 2017 debido a que las caídas generalizadas en los mercados resultaron en muchas oportunidades de realizar pérdidas fiscales, pero puede que 2019 no sea el caso.    Si quieres ampliar información sobre este tema, puedes programar una llamada con el siguiente enlace para que alguien de nuestro equipo se ponga en contacto contigo:  Programar llamada 😉.   Cualquier otra consulta estamos a tu disposición.
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Marius Margalet 23/01/19 10:01
Ha respondido al tema ¿Experiencias personales con Inbestme?
De nada! Exacto, el mínimo de inversión inicial es de 5.000 € (3.000 € para menores de 25 años incluidos). En el caso de las aportaciones adicionales el mínimo son 250€ y puedes realizarlas de forma puntual o programar desde nuestra plataforma para que se realicen con la periodicidad que desees. 
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Marius Margalet 22/01/19 08:15
Ha respondido al tema ¿Experiencias personales con Inbestme?
Hola gerorako, Gracias por tus preguntas. El Brexit no va a afectar en nada nuestra operativa. IB tiene establecido planes en caso de que se materialice el Brexit de operar desde otro país Europeo. Respecto a tu consulta sobre nuestras carteras en dólares, las carteras en EURO y en DOLARES están igualmente protegidas hasta 500.000$ en caso de problemas en alguno de los intervinientes pero eso no implica garantía del capital (cuando invertimos nuestro capital está en riesgo). Las carteras en EURO y en DOLARES son conceptualmente similares (alta diversificación en múltiples clases de activos y regiones invirtiendo en hasta 12 activos o ETFs diferentes) pero en detalles algo diferentes. Por ejemplo la exposición e EEUU es superior en las carteras en $ que en las de €. La exposición a Europa es inferior en las carteras en $. En caso de una ruptura del EURO sí es posible que las carteras en $ estuvieran algo más protegidas por la menor exposición a Europa. La distribución en renta fija es diferente debido a la situación de tipos de interés. Los ETFs que se usan en las carteras en € se expresan en € las de $ en dólares. Nuestras carteras tienen un alto grado de cobertura de divisa en las de € en € y las de $ en $. El motivo para que un inversor (esté allá donde esté) tuviera una cartera en dólares es por que tiene  su vida dolarizada o parcialmente dolarizada. Sino tiene poco sentido salvo que por cuestiones personales o tácticas quiera tener una parte del patrimonio expresado en otra divisa que no es la suya. Hay que tener en cuenta que la rentabilidad se expresa en la divisa de la cuenta. Si la cuenta es en dólares se expresara en $, traducida a € puede ser diferente. ¡Un saludo!
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Marius Margalet 29/11/18 15:58
Ha respondido al tema ¿Experiencias personales con Inbestme?
Muchas gracias por tu consulta. La estrategia de las carteras inbestMe Advanced VALUE está diseñada para lograr un equilibrio entre un sesgo hacia el VALUE INVESTING, pero sin sacrificar aspectos inherentes a nuestras carteras: adaptación al perfil y objetivo del cliente (hasta 10 perfiles), alta diversificación, optimización fiscal inteligente y control de costes. Y todo ello bajo el marco de una cartera totalmente gestionada permitiendo reinversiones, aportaciones recurrentes y rebalanceos periódicos. En concreto, el sesgo se hace con ETFs que replican índices construidos básicamente sobre premisas y métricas VALUE. Esto es posible gracias a la aparición en el mercado de ETFs con el sesgo VALUE incorporado. En la medida en que la oferta de más ETFs con esta temática se amplíe, las carteras VALUE serán cada vez más completas; pero la oferta actual permite ya ofrecer carteras VALUE con métricas en todos los aspectos adecuadas. La estrategia para elaborar nuestras carteras inbestMe Advanced VALUE consiste en analizar todos los ETFs de bajo coste disponibles, buscando productos que puedan reemplazar los componentes de nuestra distribución estratégica central (inbestMe Basic) sin interrumpir la diversificación o el coste significativamente de la cartera. El sesgo VALUE se concentra obviamente en la renta variable. Por lo tanto las clases de activos (es decir, el componente de cartera) que podemos reemplazar con un sesgo hacia la inversión en valor, se encuentra más en concreto en los siguientes: Renta Variable mundial Renta Variable europea Renta Variable americana La oferta de momento de ETFs para otras regiones es aún limitada y más en concreto para la: Renta Variable Japón y/o Asia Pacífico Renta Variable emergentes Los parámetros generales de las carteras se mantienen dentro de los parámetros núcleo de nuestra metodología y que recordamos de nuevo aquí: Alta oferta de Perfiles: 10 perfiles de riesgo del 1 al 10 (el perfil 0 no tendría sentido al no tener exposición a renta variable) Alta diversificación: número de ETFs: de 9 a 11. promedio 10 ETFs, con exposición a más de 13.000 activos Alto control del riesgo divisa: 5% al 30%. Exposición media a 19%. Alto potencial de OFI: del 80% al 90% promedio del 85% Respecto a tu segunda pregunta, puedes ver en detalle la metodología de construcción de nuestras carteras visitando el siguiente enlace: https://www.inbestme.com/metodologia-de-inbestme-para-invertir-mejor-2/#1463648307121-7896f0ee-322a. Un saludo!
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Marius Margalet 25/10/18 12:15
Ha comentado en el artículo Los ETF tributan por los traspasos
La verdad una muy mala noticia que demuestra la posible presión de la banca que se vería perjudicada por un instrumento de inversión más eficiente y de menos costes en comparación a los fondos de inversión tradicionales... Igualmente mediante técnicas de créditos fiscales es posible alcanzar a los ETFs un efecto similar al del diferimiento fiscal. Eso conseguimos en inbestMe y es como operan muchos gestores en el resto del mundo donde no hay el diferimiento fiscal que existe en España. Un particular puede también compensar ganancias con pérdidas. Así es como nosotros lo hacemos: https://www.inbestme.com/que-es-la-optimizacion-fiscal-inteligente-de-inbestme/
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Marius Margalet 18/09/18 12:11
Ha comentado en el artículo ¿Merece la pena mantener una inversión mejorable a cambio de seguir difiriendo las plusvalías acumuladas?
Hola, soy Marius de inbestMe :) Gracias por la mención, os dejamos enlace al estudio completo. Un saludo! https://www.inbestme.com/estudio-diferimiento-fiscal/
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Marius Margalet 25/06/18 09:57
Ha respondido al tema Finanbest: Nuevo roboadvisor de fondos de inversión
Hola! Es cierto que IB ha bloqueado la operativa con ETF americanos a clientes minoristas en base al cumplimiento de la normativa Mifid, y de la normativa de PRIIPS. InbestMe, para sus clientes que tienen la operativa en USD, utiliza ETF domiciliados en USA sin que hasta el momento se haya visto restringida su operatoria ya que Inbestme es una agencia de valores registrada en la CNMV y por tanto clasificada a nivel legal como un inversor profesional. Lamentamos no haberte podido atender, el horario de atención al teléfono es de 9 a 18 y siempre puedes escribirnos a [email protected]. Un saludo y gracias por la consulta!
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Marius Margalet 22/06/18 08:24
Ha respondido al tema ¿Experiencias personales con Inbestme?
Hola Pepeluis1!   Claro! Las carteras de inbestMe están compuestas por fondos indexados cotizados o ETFs. Para ver la composición de la cartera puedes realizar el test de perfil inversor y, al acabarlo, te mostramos en qué mercados y tipos de renta estaría invirtiendo tu cartera. Los ETF se escogen de 9 o más gestoras como Blackrock, Vanguard, Amundi, Lyxor, etc.. Respecto a los planes de pensiones, de momento no los ofrecemos. Un saludo y gracias por tu pregunta ;)
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