Buenos días a todos, paso a resumir mi caso. Es prácticamente igual. Realizo dos transferencias por valor de 65k a un banco de Malta, para aprovechar el interés de unos depósitos, desde mi cuenta en el banco Santander. Cuando se cumplen los depósitos, al año, devuelvo ese dinero mas los intereses a la cuenta vinculada del Santander (la misma de la que salieron).
Pues bien, Santander me bloquea la cuenta sin previo aviso, al negarme a entregarles el mod 720, ya que considero que la ley de prevención de capitales obliga a la identificación de la persona, la activicad económica-profesional y el origen del dinero. Datos que están perfectamente documentados, ya que soy funcionario y pertenezco al colectivo funcionarios, tienen mi DNI, soy cliente desde hace mas de 15 años y el dinero salió de mi cuenta del Santander.
Tras la correspondiente reclamación, el Banco de España determina que el bloqueo de la cuenta no es compatible con las buenas prácticas bancarias, pero el Santander decide que como no responde al fondo de la cuestión, me sigue manteniendo el bloqueo de la cuenta para ingresos, excepto para el ingreso de la nómina.
Y desde 2017 tengo la cuenta bloqueada. La estoy manteniendo por que realmente me interesa todavía, pero logicamente, en cuanto las ventajas de la cuenta 123 desaparezcan o encuentre una cuenta mejor cambiaré.
Podríais pensar que se arreglaría todo entregando el mod 720, pero considero que se extralimitan, que dicho documento no les aporta ninguan información respecto al dinero. Y, sin embargo, si pienso que es una manera de recabar información económica de sus clientes a través del chantaje.
