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Luup2k

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Luup2k 06/02/13 13:30
Ha respondido al tema Fondo-ETF-Acciones ¿esa es la cuestión?
Personalmente me gustan mas los fondos para carteras de largo plazo, basicamente por el tema de diferir la tributacion. Sin embargo los ETFs tienen otras ventajas, para mi las 2 mas importantes, 1. inmediatez de la operacion, no como en un fondo que compras hoy y te pueden dar fecha de dentro de 4dias), 2. los ETFs suelen tener comisiones mas bajas Con respecto a las preguntas, los fondos en si, si que capturan el dividendo, y dependiendo del tipo de fondo acumulacion o distribucion, ese dividendo lo reinvertira en la propia estructura del fondo o lo distribuira en forma de cupon/dividendo
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Luup2k 05/02/13 16:13
Ha respondido al tema Fondos de inversion del BBVA
Desgraciadamente en este mundo... no existe el concepto ese de "son los mejores" asi tal cual... Alguien diria que el fondo BBVA Japon(cubierto) es el mejor? seguramente no, pero ese +9% en un mes... me encanta!! y por eso le hace ser "el mejor"? tampoco. lo dicho, lee los fondos, compara y busca si existe algo "mejor".
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Luup2k 05/02/13 11:10
Ha respondido al tema Dos pesos pesados de RV USA
Asi es, el fondo cada dia que calcula su valor liquidativo, calcula lo que valen sus acciones(activos), y en el caso de que el activo no esta emitido en la moneda del fondo, hace la conversion a la moneda del fondo.
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Luup2k 04/02/13 18:18
Ha respondido al tema Dos fondos de Amundi.
Esto es vision puramente personal... con lo que el error puede estar implicito. EL Amundi es un fondo global y por lo tanto invierte en todo el mundo, con lo que las divisas tienen mucha importancia, a dia de hoy invierte 50% USA, 12% Zona euro, 20% Japon, como sigamos este proceso de "revalorizacion" del EUR contra toda divisa grande, se te pueden ir las ganancias por el desague. Asi que yo aplico "mi sistema de andar por casa", tengo dos limetes EUR/USD 1,25 - 1,42, entro siempre a favor de tendencia y cuando se pasa los limites cambio de cubierto a sin cubrir y viceversa. Traducido esto a la situacion de ahora, el cambio esta a 1,35 entro a favor de tendencia es decir EUR fuerte, con lo que cubro el fondo. Añadir que la cobertura que hace el Amundi es parcial, solo cubre EUR/USD y no cubre el resto de cambios.
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Luup2k 04/02/13 13:43
Ha respondido al tema Dos fondos de Amundi.
Amundi los considera fondos complementarios (publireportaje)-> http://www.selfbank.es/generes/funds/Amundi-Pareja-Perfecta.pdf Yo acabo de hacer un cambio este mes, sacando el JB Absolute Return Plus y metiendo el Amundi International SICAV Hedge (con un 5% de peso en cartera) dejando mi cartera con un 40% en RV
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Luup2k 02/02/13 20:38
Ha respondido al tema Dos pesos pesados de RV USA
Cuidadin con esa grafica impresionante en USD de los ultimos 6 meses, que convertidos a EUR seria +0% Yo sigo con divisa cubierta a traves del Bankinter America FI(que es SP500, mas deuda española ¿? ), lo tengo con selfbank y no veia ningun fondo que me gustara USA con divisa cubierta, me he puesto como objetivo el cruce 1,42 y me cambio a uno de estos dos que pone Ratiosharpe sin cubrir divisa en R4. En un comentario anterior dije que me gustaba mas el Robeco por estar mas diversificado pero creo que me convencisteis con el vontobel mas comprimido y por apuestas concretas.
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Luup2k 02/02/13 12:51
Ha respondido al tema Cartera de fondos con 8.000 euros
yo llevo el M&G Optimal income desde Febrero 2011, sacandole un +19%, y mientras siga rentando un 7-8% anual con volatilidad del 5%, seguira en la cartera
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Luup2k 01/02/13 14:23
Ha respondido al tema Cartera de fondos con 8.000 euros
La verdad que me gusta mas el M&G Opt. Income que el que yo te habia dicho... pero para no poner lo mismo... quizas en el punto en el que estas con esos tres, yo bajaria un poco el income, subiria un poco el dividend y meteria el Inversco Balanced Risk, tiene un poco de oro materias primas(33%RF, 33RV y 33%) El VIG es el mismo concepto que el m&g global dividend, o uno u otro. Algo que podria ser por estrabagante, subir un poco el Income, un poco el global dividend y meter un 10% del ROBECO GLOBAL CONSUMER TRENDS EQUITIES o el ING (L) Invest Consumer Goods, son muy usa pero quizas en esta fase del ciclo puede ser interesante(uno es mucho mas Tecnologico que el otro). Quedaria una cartera muy USA... pero si no te gusta mucho EU. la divisa esta muy expuesta en esta cartera, asi que mirar si hay fondos con cobertura, o intentar entrar si el dolar llega a 1,40 podrian ser opciones.
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Luup2k 01/02/13 01:13
Ha respondido al tema Cartera de fondos con 8.000 euros
Venga fiesta, dentro de lo que pidas quizas esta combinacion me guste un poco... 20% Invesco Pan European High Income 20% M&G GLobal Dividend 20% Threadneedle (Lux) Pan European Smaller Companies DE 40% JPMorgan Funds - JF ASEAN Equity Compensamos un poco la RV emergente, con un fondo puro de RV no muy volatil como es el global dividend y le metemos mas chicha con el SmallCaps... Probablemente algun fondo lleve algo pequeño de España, pero hasta donde se ve en las posiciones top10, no llevan nada. Por cierto; fondo de RF con una volatilidad a muerte, sobre el 11%, creo que se quedaria una cartera con una volatilidad sobre el 14%, pero bueno ya que estaba la cosa cachonda... nos aprovechamos
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Luup2k 29/01/13 21:17
Ha respondido al tema Ratio Rentabilidad media de los Fondos de Inversión REAL a medio/largo plazo.
hombre... lo primero que hay que tener claro, es que la mayoria de fondos son penosos, muchos te haran perder dinero y aun estando informado podras perder dinero(sin querer) Dicho esto, por supuerto que es rentable y tienes un universo impresionante en el que invertir, del que te puedes ir informando leyendo foros, etc. No tienes por que estar continuamente informado, pero si es importante estarlo, aunque tambien pienso que se puede invertir en fondos de una forma desatendida, tipo contratando un buen mixto(Carmignac Patrimonie, M&G Optimal Income, JPM Global Income and so on) para mi estos fondos son de un perfil medio de riesgo, que NO pueden sustituir a los depositos. Lo que hay que tener claro esque se puede perder dinero, no es lo mismo un Deposito que un fondo.
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Luup2k 28/01/13 15:25
Ha respondido al tema ¿Y de profesión? Pues antes ahorrador . Ahora inversor.
Asi es... Me parece en global mas arriesgado el ESAF Fondeposito que el ESAF Capital plus, basicamente porque no sabes en que va a invertir ese otro 50%, y como tu dices puede meter cualquier cosa, y si quieres saber en que invierte antes de meter el dinero te van a clavar el 5% de comision de subscripcion, con lo cual es inviable. No obstante si que me parece interesante el modelo, de penalizar las salidas, ofrecer ventanas de liquidez, para favorecer la estabilidad del fondo y no obligar a vender o deshacer posiciones, en estos momentos el Buy&Hold en fondos de RF podria no ser mala opcion, pero en la mayoria de fondos no sabes que politica lleva el gestor en cuanto a rotacion de activos.
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Luup2k 28/01/13 15:18
Ha respondido al tema ¿Y de profesión? Pues antes ahorrador . Ahora inversor.
Yo pensaba que era lo mismo pero son dos fondos diferentes, aunque parecidos. El fondeposito, segun la ficha, lo que hace es que genera ventanas de subcripcion/reembolso exentas de comisiones, la ventana de subscripcion actual termina el 12 de Febrero, al hacer esto y controlar los reembolsos entiendo que es mas facil no tener que vender posiciones y poder controlar mejor el retorno,Eso si ahora te tienes que creer que a ellos les van a dar los depositos al 4%... Copio del PDF que puse antes: **** A partir del 13-02-13, inclusive, el fondo invertirá el 100% de la exposición total en activos de renta fija. En concreto, invertirá más del 50% de la exposición total en depósitos. La parte del patrimonio no invertida en depósitos se invertirá en emisiones de renta fija pública o privada de emisores OCDE. No existirá predeterminación respecto al rating de las emisiones o emisores. La duración inicial de la cartera será inferior a 1 año e irá disminuyendo a medida que se acerque la fecha del vencimiento. ***** Y el ESAF Capital Plus, que es el que esta en la cartera de Selfbank: ***** Las inversiones en renta fija se centrarán en emisores públicos o privados de reconocida solvencia del Área Euro. Los emisores de los activos de renta fija serán de alta calidad (rating A-) y hasta un máximo del 25% de media calidad (rating entre BBB+ y BBB-). El riesgo de divisa no superará el 10% de la exposición total. *****
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Luup2k 28/01/13 13:46
Ha respondido al tema ¿Y de profesión? Pues antes ahorrador . Ahora inversor.
Es cierto, yo hace 3 años era ahorrador puro, poco a poco, me voy convirtiendo en Inversor(fondista) y ahora mi cartera de fondos es como un 20% de mi capital, y creo que hacer el camino poco a poco es importante, porque te hace aprender, replexionar y equivocarte con un capital/riesgo aceptable para tu patrimonio. Al final, pueden darse casos un poco desgraciados con este cambio, que comentas y en el que estoy de acuerdo, encima para mas inri, venimos de uno de los mejores años en RF, con lo que las rentabilidades a 3años estan muy bien, y puede darse el caso de gente que invierta en fondos con una idea muy equivocada. Al final pasara igual que con las preferentes, en el sentido que mucha gente comprara cosas sin saber que es lo que compra, y haciendo la misma estrategia que muchos hicieron antes. NO es lo mismo que tu capital sean 50k y lo pongas en un IPF, a que sean 50k y lo pongas todo en unos preferentes, o que lo inviertas todo en un fondo, por muy RF ultra-short que sea. No obstante, ahora parece que se estan publicitando los fondepositos, el viernes/jueves me llego la publi del ESAF Fondeposito V ( http://www.selfbank.es/generes/funds/ES0117625030.pdf ), que podria ser lo mas parecido a un deposito, PERO sin rentabilidad garantizada.
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Luup2k 27/01/13 14:01
Ha respondido al tema Fondos Renta Fija Emergentes
Muy de acuerdo, si te fijas en la rentabilidad por categorias de fondo de morningstar en lo que va de año en RF solo se salva el HighYield y... La opcion de invertir basado en lo que ha dicho anjaar "EUR caro y RF emergente" -> que nos da RF sesgo EUR y cubierta... por ejemplo el AXA - Emerging Markets Bonds EUR hedged ( LU0251658026 )
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Luup2k 26/01/13 19:20
Ha respondido al tema F Monetario R4. ¿Pq aportaciones periodicas?
Mientras no tengas comisiones de subscripcion/reembolso en los fondos que compres, da igual las veces que cambies de fondo que no pagaras dos veces comisiones. ¿porque tienes la sensacion de pagar dos veces comision? Con respecto a lo de hacer aportaciones periodicas, hay dos partes, la mas importante el Dollar Cost Average( http://www.rankia.com/blog/fernan2/364347-dollar-cost-averaging ) y 2 el ahorro periodico.
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Luup2k 26/01/13 19:13
Ha respondido al tema Mi primera cartera de fondos
Es cierto que normalmente no existen muchas oportunidades tanto en valor como en crecimiento(asumiendo que para que haya crecimiento algo de valor siempre tendra que existir), y por lo tanto la tendencia seria a estar concentrado en lo que le gusta al gestor. Y que no es lo mismo estar en el M&G GLobal Dividend que en el Vontobel US eq, en cuanto a que es mas interesante si estar concentrado en valores o no. Tambien Muchos fondos de RV me parecen indexados con algun toque diferente, y cuando veo los graficos normalmente la correlacion con el indice de referencia es... asombrosa, aunque sea gestion activa tiene los mismos movimientos que la pasiva.
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Luup2k 26/01/13 17:37
Ha respondido al tema Rentabilidad desde 01-01-2013
yep, asi es!! Me gusta tu cartera, veo que saliste a RV antes que yo ;-) por curiosidad viendo la grafica de tu rentabilidad... que tenias en cartera por agosto/septiembre del 2011?
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Luup2k 26/01/13 13:25
Ha respondido al tema Mi primera cartera de fondos
Me parecen fondos super concetrados, que no van mucho con mi forma de invertir... no obstante me gusta mas el Vontobel, por su menor exposicion a Apple, tambien seguia en su momento el "Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth" pero lo mismo muy concentrado Mentalmente estoy mas cercano al estilo Value y mas diversificado(Robeco US Premium Equities), pero hay que reconocer que la categoria Growth, ha funcionado mejor en los ultimos 5 años. No olvidemos que para 5años lo que mejor ha funcionada ha sido Small Caps en USA... lo que pasa es lo tipico en epocas de bajon, hay que salir por piernas... en SmallCaps me gusta -> Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Base
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Luup2k 25/01/13 21:53
Ha respondido al tema Rentabilidad desde 01-01-2013
Pues.... yo estoy apostando por Europa en este principio de año + emergentes y saliendo a RV con +15% de exposicion desde Diciembre, la verdad que no tengo muy claro el futuro, ire haciendo aportaciones+traspasos, para ir moviendo la cartera sobre un 3% mensual a RV, e ir bajando la exposicion a europa y creo que ire aumentado el Inversco Balanced risk. Llevo como un +1,60% desde 1/1/13 y una volatilidad de un 5,24%, para esta cartera Fondos Peso % ABERDEEN GLB EMERG MARKTES SM CO A2 5,85% ALLIANZ RCM EUROPE EQ GROWTH CT EUR 10,32% DWS DEUTSCHLAND 5,40% THREADNEEDLE (LUX) PAN EUROPEAN SMALLER CO DE 5,84% BBVA BOLSA USA (CUBIERTO) 4,90% CARMIGNAC PATRIMOINE A 6,25% CARMIGNAC PORTF EMERGING PATRIMOINE A 12,53% INVESCO BALANCED-RISK ALLOC A 4,43% M&G OPTIMAL INCOME EUR AH 20,82% PIMCO GIS DIVERSIFIED INC E EUR HDGD 14,59% AXA WF GLB HIGH YIELD BONDS E CAP 3,27% JB BF ABSOLUTE RETURN PLUS EUR E 5,81%
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Luup2k 24/01/13 00:50
Ha respondido al tema Nuevo fondo rf
Nunca elijas un fondo por el nombre de su gestora... que PIMCO barajas? que Janus barajas? Algun sector concreto de RF?
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Luup2k 22/01/13 16:31
Ha respondido al tema En búsqueda de fondos de inversión contra la represión financiera
He revisado los fondos que sigo de RF... y este es el mas parecido a los puntos que comentas... BNY Mellon Global Bond -> IE0003921727 http://int.wholesale.bnymellonam.com/core/literature/datafile_datasheets/mgf/wholesale/english/BNY_mellon_global_bond_fund_factsheet.pdf http://www.trustnetoffshore.com/Factsheets/Factsheet.aspx?fundCode=MSF21&univ=DC
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