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Luup2k 15/04/14 17:47
Ha respondido al tema Mi primera cartera en fondos de inversión y dudas sobre aporte correcto,
A mi no me gusta llevar en cartera dos fondos tan relacionados como los dos Cartesio, principalmente porque las estrategias son muy parecidas, sobre todo en gestoras tan personalistas y no aportan mucha diversificacion en la gestion, yo me quedaria con uno de los dos. Coincido contigo en que esta cartera sera muy dificil que de esas rentabilidades del año pasado, creo haber leido que el Pegasus tenia objetivo de sobre el 4% para este año, el Optimal Income andara por ahi... Por darte alguna cosilla que mirar(son las versiones caras las hay tb baratas), tres alternativos de volatilidad baja y diferentes categorias: Old Mutual Glb Eq Abs Ret A EUR Hgd -> IE00B73XJ859 MS INVF Diversified Alpha Plus A -> LU0299413608 GLG European Alpha Alternative DN EUR -> IE00B4YLN521 Quizas al ir a 4 años, meteria un 5% de Small Caps europeas, para buscar un poquito mas de chispa, a mi me gusta el: Threadneedle (Lux) Pan European Smaller Companies DE -> LU0282720225 Siempre desde una perspectiva de volatilidad sobre el 6% aprox...
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Luup2k 15/04/14 00:13
Ha respondido al tema Mejores fondos RV USA
Entiendo , en la medida de lo quejas explicado y lo que viene en tu web del cociente y me parece francamente interesante... Pregunta, podrías generar el cociente sobre el índice sp500, me parece interesante saber la relación pura que tiene el índice comparado con loa fondos
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Luup2k 14/04/14 19:04
Ha respondido al tema Mejores fondos RV USA
Y lo mas triste del caso es: Gestion Pasiva: LU0442407853 Amundi Fds Index Eq North America AU, y vemos que practicamente es equivalente a uno de los mejores fonods RV USA, Threadneedle (Lux) American AU Esto nos lleva a la conclusion que en la RV USA no existe practicamente Alpha, y por lo tanto la recomendacion de Warren Buffett a su mujer de indexsarse al SP500 es probablemente la mas sensata.
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Luup2k 24/03/14 16:02
Ha respondido al tema Que poco me gusta esta falta de tendencia en los mercados
Cuando no hay tendencia... se puede hacer nada, que en el fondo es tambien una accion. Yo desde mediados de Febrero, he pasado desde 70%RV a: 60% monetario & rf ultra corto: ESAF Capital plus + R4 Monetario 8% M&G Optimal Income 30% RV en: Fidelity Iberia, THREADNEEDLE (LUX) PAN EUROPEAN SMALLER, Amundi International SICAV, JPM Europe Equity Plus(permite posiciones bajistas) y Henderson Horizon Euroland (por ser un fondo pequeño y mas flexible) Cuando esto se decida, volvemos a la carga mientras tanto... mucha calma, +1,5% en este año y segun impok con una volatilidad del 3,8% vs 11,2% que tenia al prinicpio del año
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Luup2k 04/03/14 21:57
Ha respondido al tema ¿Por qué comprar y mantener?
Para mi son cosas distintas, aqui hablamos de fondos y bajo mi prisma ser buy&hold en fondos es confiar en el equipo gestor y exposicion al mercado, pero no es lo mismo que hacer b&h sobre una accion. No creo que tenga sentido hablar de promediar sobre el valor liquidativo de un fondo, porque el subyancete no tiene porque ser el mismo en los distintos momentos de compra, igual ha cambiado el gestor Wall-Mart por Visa... Creo que no hay que ser fanatico de nada, si crees en una compañia pues estupendo mantenlas, pero... pensemos con cabeza, si cambia el equipo gestor, si pierden patentes si tienen que pagar una multa enorme o si su negocio deja de ser rentable, cambiemos de opinion y actuemos en consecuencia. Una cosa que nadie habla, y es con lo que empezo el post, son los graficos del SP500, es increiblemente loco lo que se ha vuelto el mercado en los ultimos 15años, con unas ondas impresionantes, eso hace todo inestable por lo que para mi la estrategia mas importante es el DCA. YO como he explicado lo que intento es mantener exposicion a RV entre un 25% y un 80%, dependiendo de mi criterio que basicamente es sencillo, cuando todo el mundo dice que compremos y que hay que exponerse a RV a tope, yo reduzco, cuando cae yo incremento, y cuando no hay tendencia clara... me quedo como estoy.
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Luup2k 04/03/14 17:32
Ha respondido al tema ¿Por qué comprar y mantener?
Como he comentado en una contestacion, para mi intentar implementar una estrategia de activos, sobre un fondo no tiene mucho sentido, puesto que el fondo en si mismo no es un activo, Que mas da que tu estes haciendo buy&hold sobre un fondo en el que el tiempo medio de permanencia en cartera de una accion es de menos 2,5 años(bastante comun en fondos rv). Por lo tanto en el caso que verdaderamente creas en B&H y la quieras implementar en tu cartera de fondos te tienes que buscar un fondo que se alinee bastante con tu politica, o bien que sea gestion pasiva. Pasa el mismo ejemplo en RF largo plazo, tu te compras un fondo que la duracion de la cartera es de 10años y la efectiva de 5, porque? pues porque han comprado a mitad de emision y entonces, ¿ esos bonos lleguen a vencimiento aplicacion b&h? ni idea. Seria muy interesante saber de los fondos RF largo plazo, cuales compran papel en la emision y no lo venden durante su vida. Yo solo aplico el B&H en fondos, con fondos de small caps, por la razon de que una small cap si que tiene un ciclo corto de vida en una cartera(o muere o crece y deja de ser una smallcap)... cada vez me convenzo mas de que si vas a +10años la inversion de RV debe ser smallcaps
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Luup2k 03/03/14 19:46
Ha respondido al tema ¿Por qué comprar y mantener?
Bueno... Yoy en el tema de fondos no creo mucho en el buy&hold como concepto, en los fondos en donde hacen trading y las acciones no estan en cartera mas de 2años... no se realmente de que estas haciendo buy&hold. En los fondos creo mas en el concepto de exposicion al mercado, que es lo que haces con un fondo comprar RV/RV,etc , porque no tengo tan claro lo de ser inversor ed apple, aunque tenga un fondo que lo lleve, puesto que no controlo su permanencia en cartera. Hace dos semanas me puse en monetarios a un 60%, 30%RV y 10%RF a traves del optimalIncome, paralelamente sigo con mi politica de aportacion mensuales(DCA) de aproximadamente el 1% de mi cartera. A partir de este momento, por cada 10% que baje la RV aumentare un 20% la RV de mi cartera, hasta llegar al 80%de RV que es mi target, que no llega pues seguimos como estamos, sin incrementar RV. Soy consciente de que hago timemarket, pero que sentido tiene el royo este que nos venden de que hay que exponerse mas para generar poca rentabilidad, y hasta cuando?, hasta que pete? para mi el ratio rentabilidad/riesgo ya esta desbocado y eso es sinonimo de caida, esta claro que si los beneficios son normales, las valoraciones altas, esto no seguira asi eternamente y cada vez tendremos mas riesgo en carteras para conseguir un 4% al final del año, por eso prefiero exponerme menos, hasta que se normalice todo. Tenemos la opciones que todo suba al 30% siempre... cosa que no creo razonable ni probable, y de una forma normal por el DCA ire aumentado mi exposicion.
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Luup2k 24/02/14 16:59
Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica
Creo que tus palabras no van con tu cartera :) "asumo algo de pérdidas con la seguridad de un beneficio futuro" la palabra seguridad es muy fuerte y sobre todo cuando te planteas un plazo de inversion de 2-3 años y eso despues de 3 años de buenas subidas. Llevas mas o menos entre mixtos y RV pura un 50% de RV y varios de esos fondos de RV han perdido algun año +20%... asi que en un año malo tu cartera podria bajar un 10% ¿? estas listo para eso? Como opinion puramente personal, no me gusta tener en fondos de autor versiones distintas, Luego el tema ORO, ya viste que el año pasado ese fondo perdio -45%,hace 2 -9% y hace 3 -19% estas listo para perder el 65% acumulado? Todos los fondos que tienes me parecen muy buenos, quizas quitar uno de los cartesio y el oro y meter un Amundo International SICAV, El alternativo de ALKEN es muy bueno aunque igual con tu perfil va mas otro tipo de Alternativo menos volatil. Veo tu cartera y me parece relativamente arriesgada...
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Luup2k 07/01/14 12:55
Ha comentado en el artículo Liberales y pervertidos
Y crees que el SMI garantiza algo de calidad Social? yo no lo tengo tan claro, hay muchos paises en el mundo que no lo tienen como Suecia o Austria por ejemplo y creo que se vive bien y con mejores salarios que en España y nadie diria que no tienen derechos los trabajadores...
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Luup2k 07/01/14 12:44
Ha comentado en el artículo Liberales y pervertidos
¿Los que me encuentras/te refieres son Politicos?, porque en ningun momento en todo el articulo has concretado, sino has hecho una referencia generica a "los liberales"... Por mi parte esos(politicos) no cuentan como representantes de ideales(en ningun sentido), sino como representantes de sus propios intereses, independientemente del color que se disfracen Con respecto al tema labroral, es complicado sobre todo en momentos en donde no lo hay, pero... es libre una negociacion de un convenio que sino se renueva se prorroga para siempre?. Para mi como liberal toda la regulacion del trabajo es excesiva, tanto siendo autonomo, como en la modalidad de contratos , convenios colectivos, reparto del dinero de formacion, excesiva carestia del despido. Que un politico que se diga liberal o pastafari, regulara a favor de unas electricas/bancos en las que luego podra meterse en el consejo de administracion, no tengo ninguna duda, pero eso no tiene nada que ver, con que los liberales creen en los oligopolios... o los liberales son un pervertidos. Lo de forzar a una mujer es sencillo, hay una ley que dice que eso es delito, igual que podemos tener una ley que dice que se debe trabajar por el SMI, o que no puedes trabajar 24hr seguidas, las leyes deben ser pocas y sencillas, pero lo mas importante es Cumplirse. Cuando regulas algo, actuas en libertad dentro de la regulacion vigente, imaginemos que yo quiero contratar a alguien y en vez de que su contrato tenga despido, le voy a pagar todos los años 8dias de sueldo extra... podria? tendria libertad para hacerlo? es mas, tendria el libertad para aceptarlo?
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Luup2k 07/01/14 12:10
Ha respondido al tema First Eagle Amundi International
Yo a finales de diciembre hice un split, Este es uno de mis fondos Core, con un 20% de la cartera, y pase de tener un 100% en la version cubierta, a tener un 70% en la version EUR sin cubrir y un 30% en la version cubierta. Como dice Crazybone, yo por mi historial e investigaciones, siempre sale mas rentable tener la version EUR sin cubrir que la version USD, por un tema de comisiones en el cambio.
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Luup2k 07/01/14 12:02
Ha comentado en el artículo Liberales y pervertidos
Realmente se han inventado en su mente un concepto de neoliberalismo, que incluye todo lo malo del mundo visto desde un prisma de izquierdas, y todo eso es "neoliberal", ademas inventandose un falso debate como todo este articulo, ademas de bastante falaz, en el que cualquier persona normal estara deacuerdo... Cuando encuentres a un liberal que crea en: los monopolios? en explotar a los trabajadores? en forzar a una mujer? en que el estado rescate a cajas publicas? en que el estado de un aval a una empresa privada? me avisas, por favor, que sarta de tonterias. Pero ya que hablamos de liberalismo te has olvidado del principal pilar liberal, la Justicia/Ley y es a traves de ella, de donde emana la libertad.
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Luup2k 13/03/13 17:08
Ha respondido al tema Rentabilidad desde 01-01-2013
+3,82% y una volatilidad del 4,84% segun impok: Aberdeen Glb Emerg Marktes Sm Co A2 7,22% Allianz Rcm Europe Eq Growth Ct Eur 10,07% Threadneedle (lux) Pan European Smaller Co De 7,20% Bbva Bolsa Usa (cubierto) 4,77% Amundi International Sicav Ahe C 6,22% Invesco Balanced-risk Alloc A 6,86% Carmignac Patrimoine A 11,09% Carmignac Portf Emerging Patrimoine A 11,83% M&g Optimal Income Eur Ah 19,69% Axa Wf Glb High Yield Bonds E Cap 3,48% Pimco Gis Diversified Inc E Eur Hdgd 11,57%
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Luup2k 15/02/13 20:19
Ha respondido al tema RV Europea
Yo en europa llevo el: Allianz Europe Equity Growth CT EUR (10% de cartera) + DWS Alemania (4% de cartera) + Threadneedle (Lux) Pan European Smaller Companies DE (10% de cartera) Elegi el Threadneedle versus el MFS Meridian Funds European Smaller, precisamente porque el Threadneedle me parecio realmente mas un fondo SmallCap, capatilazacion media de 1000M versus 2300M, Empresas mas pequeñas, un fondo mas pequeño 50M vs 250M, y creo recordar que menos UK, en cualquier caso, dos fondos estupendos.
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Luup2k 13/02/13 23:08
Ha respondido al tema Cartera a examen
Pf.. estas cosas son complicadas, y meras opiniones de novato. En 3meses ha subido el Nikkei225 desde 8600 hasta 11200, y la moneda desde 0,01 JPY/EUR hasta 0,008, y todavia no se han aplicado las medidas expansionistas que anuncio el gobierno Japones. Hasta donde llegara el cambio y la bolsa? ni idea, ha tocado fondo/techo? puede que si puede que no, por lo tanto, yo por mi parte me quedare fuera de Japon, no he entrado en el rally y normalmente cuando no estas dentro y luego intentas entrar llegas tarde. La historia del Nikkei esta llena de gente atrapada con minusvalias.
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Luup2k 12/02/13 23:23
Ha respondido al tema Cartera a examen
Complicado esto de recomendar cosas, `porque al final tiendes a decir como ves tu las cosas y adaptarlo a tu cartera... pero bueno. No me gusta tener el Total Return, El diversified y el Pictet EmergingCubierto) juntos, creo que los tres estan bastante solapados, de hecho el diversified es una mezcla entre el total return+emergentes cubierto Si no quieres aumentar volatilidad o RV, moveria el Pictet y el Total Return, a los mixtos que tienes, que quieres aumentar volatilidad, riesgo y rv, BL-Emerging Markets A LU0309191905 , es un Mixto emergente 75%RV 25%RF Parte RV: La verdad que me gustan los fondos que tienes, aunque algunos al estar en divisa extranjera te pueden añadir un componente de analisis pero... tambien diversidad cambiaria, aunque la cadena se complica, por ejemplo en el Newton Asia, que invierte casi todo en Dolares, pero el fondo esta en libras y nosotros estamos en zona euro.. El unico que cambiaria es el fondo de Japon sin cubrir divisa... complicadisimo, si crees en Japon yo cubriria divisa.
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Luup2k 12/02/13 00:03
Ha respondido al tema ¿Estupidez una cartera de fondos con 2500€ iniciales?
Efectivamente una cosa es la teoria y otra practica... Es buen fondo el Aberdeen, estas cosas son personales, si te gusta para adelante, Mis primeros fondos fueron fondos sencillos, de gran volumen, que invertian en empresas grandes,(ahora sigo llevando fondos asi como nucleo de la cartera) Yo emergentes llevo otro aberdeen, el Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies Fund A2. En Selfbank hay un aporte mensual por domiciliacion, pero solo puedes elegir entre 3/4 fondos.
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Luup2k 11/02/13 18:46
Ha respondido al tema ¿Estupidez una cartera de fondos con 2500€ iniciales?
Soy de la opinion que hay que invertir igual(hablando de fondos) cuando se tienen 2000 que cuando se tienen 100000, sobre ahora que existen supermercados de fondos tipo selfbank, en el que no hay comisiones de subcripcion/reembolso y que las cantidades de entrada son pequeñas. Evidentemente hay muchos fondos en selfbank que lo minimo son 1000, pero en R4 en muchos el minimo es 200€, asi que... ese deberia ser el gap, porque como mejor se ven las cosas es invirtiendo.... Tal como estan las cosas no buscaria ningun puro de RF, si acaso algun HighYield de duracion corta, y entraria en RF a traves de mixtos, y sobre RV si estas empezando creo que es mejor empezar sin sustos, con fondos rv tranquilos,la verdad que viendo el foro hay muchos puestos, al final siempre tendemos a decir lo mismo... que esten en selfbank podriamos poner como ejemplo: Mixto -> Inversco Balanced Risk RV -> DWS Top Dividende RV -> M&G Global Dividend RV -> Allianz Euroland Equity Growth RV -> Fidelity Global Focus
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Luup2k 10/02/13 12:10
Ha respondido al tema ¿Con cual os quedarías de estos dos para Europa?
Yo llevo el Threadneedle (Lux) Pan European Smaller Companies DE -> http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000009KL y es el que recomendaria, yo estuve dudando entre el MFS y este, y al final me decante por este, principalmente por tres razones y sabiendo que los dos son maginificos fondos, (1) no es tan UK 50% vs 24%, (2) menos riesgo divisa, (3) es mas smallcap, tiene empresas mas pequeñas
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Luup2k 07/02/13 20:47
Ha respondido al tema Ayuda, por favor, estoy muy preocupado con el Pioneer Euro Liquidity C.
Como te ha dicho Valentin, tiende a imposible que este fondo gane dinero mientras la deuda/repos no pase del 1,50%, pero eso no quiere decir que sea "mala" inversion, el fondo es caro para lo que da, pero basicamente tener este fondo es un poquito mas que si tienes el dinero en casa, lo que pasa que el gasto de gestion debora ese "poquito mas", el objetivo de este fondo no es ganar dinero, es preservar el capital. Basicamente el que has puesto es un poco mas de lo mismo... (o peor liquidez en 5 posiciones!!!!) asi que te volvera a pasar lo mismo, esto es la ecuacion de siempre Riesgo-rentabilidad, si para ti es un drama y no sabes como explicar a tu mujer perder un 1% en 4años, quizas debas volver a la cuenta de ahorros. Supongo que el BNP Short Term Euro Premium es este: http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR061RD , siempre intenta poner el ISIN en vez del nombre, que sino para buscarlos es muy complicado
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Luup2k 07/02/13 19:31
Ha respondido al tema Ayuda, por favor, estoy muy preocupado con el Pioneer Euro Liquidity C.
Primero de todo, creo que deberias estar tranquilo, un 1% de perdida en 4años... no es el fin del mundo, realmente no es nada(porcentualmente hablando). La verdad es que es un fondo estable dentro de la nada, invierte en una cartera a 90dias y como ha dicho ratiosharpe, es de lo peor, pero tambien es cierto que puede ser de los que tienen la duracion mas corta. De todas maneras invirtiendo en liquidez o 90dias, no creo que se pueda esperar mas de un 1% anual, tambien hay mucho monetario que esta posicion a un 1año tipo r4 Monetario
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