Participaciones del usuario luis59

luis59 13/07/15 09:26

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Antonio: Desde el 10 de Junio, en que ya abrieron la posibilidad, la mayoria hemos dejado a un lado la solicitud de cambio de comercializador, que teniamos cursada, y hemos solicitado traspasos, que ya hemos recibido casi en su totalidad. Habla con tu banco y solicitalos ya. Te tardaran unos 10 dias.

luis59 10/07/15 19:12

Ha respondido al tema Fondos Banco Madrid

Muchas gracias, Jose.luisvs. La diferencia en el BM Iberico acciones, que es el unico fondo que difiere en % de bajada con el % de los side pockets, se explica porque el valor de referencia al que tengo acceso es el de morningstar, y es del 26 de Junio. Es posible que al 30 de Junio el valor fuese diferente. En resumen, viendo el escrito de Hecho relevante sobre los side-pockets, que sacó la CNMV y que recordais que dice: .....con fecha 3 de julio de 2015 la CNMV ha inscrito, para cada uno de los fondos de inversion que se señalan a continuacion, un compartimento de proposito especial, cuyos importes se detallan en terminos de porcentaje sobre el patrimonio de los respectivos fondos a FECHA 30 DE JUNIO DE 2015..." Es decir el 30 de Junio, la CNMV toma el valor liquidativo de cada fondo (que lo podeis ver en morningstar, pero apuntadlo porque va a desaparecer logicamente). Con ese valor liquidativo, Renta4 se supone que nos va a entregar a partir del lunes: 1. Un traspaso por el importe del valor liquidativo al dia 30, MENOS el % del side pocket que fija la CNMV para ese fondo. 2. Un papel que indica que somos poseedores de un importe en euros FIJO de un -side pocket- y que ya no depende de ninguna cotizacion o fluctuacion, equivalente al % que fija la CNMV para ese fondo. Solo hay que esperar a que se cobre. Yo entiendo que es así. De todos modos os agradeceré vuestra opinión. La cuestion es que, en un primer instante, cuando vi la bajada descomunal de las cotizaciones de cada fondo, me quede perplejo y pensé que se debia al hecho del traspaso masivo que todos estamos haciendo. Pero supongo que la explicacion correcta es la que os propongo. Al menos eso espero....!!

luis59 10/07/15 16:59

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Supongo que ya lo habreis visto. Me refiero a las cotizaciones de los fondos de BM actuales Echadle un vistazo en: http://www.bmgestionactivos.com/cast/investment-funds http://www.bmgestionactivos.com/cast/others-funds Si lo mirais en morningstar, todavia estan los valores a dia 30 de Junio. Los mas habituales: ES0170602033 Banco Madrid Renta Fija.....10,23 (a 30 Junio) y el actual es 7,461788 (a 7 de Julio). Diferencia: -27% ES0170613030 Banco Madrid Ahorro.........7,25 (a 30 de Junio) y el actual es 6,142539 (a 7 de Julio). Diferencia: - 15% ES0114903000 Banco Madrid Iberico Acciones.....104,56 (a 26 de Junio) y el actual es 83,421862 (a 7 de Julio) Diferencia: - 19% ES0170614004 Banco Madrid SICAV seleccion.....11,93 (a 29 de Junio) y el actual es 8,976227 (a 7 de Julio). Diferencia: - 24% ES0162858031 Pentathlon F1....100,09 (a 30 Junio) y el actual es 64,874459 (a 7 de Julio). Diferencia: - 35% Curiosamente las bajadas drasticas, en una semana, en el valor liquidativo en cada unos de lo fondos citados, coinciden exactamente con el % de los side pockets creados para cada fondo, menos en el caso de BM Iberico Acciones. Os pregunto: la bajada drastica que se ha producido, desde el dia 30 de Junio al 7 de Julio, en todos los valores liquidativos de fondos de BM, se deben a la creacion de los side-pockets ?? Y cada side-pocket guardara esa diferencia a nuestro favor ? La cotizacion entonces que habran tomado a dia 8 para los traspasos inmediatos, supongo que sera la del 30 de junio, y tendremos retenida -pero a nuestro favor- en cada side pocket, el resto no ¿? Es decir Por ejemplo para el ES0170602033 Banco Madrid Renta Fija. Supongamos que tienes 1000 participaciones a un valor de 10,23 (dia 30 Junio).....10.230 Euros De esos 10.230, te van a retener en el side pocket el 26,800% (2.741,64 euros) y te van a traspasar ya el 73,200% (7.488,36 euros). Podeis confirmarme si es así, o estoy equivocado ¿?

luis59 09/07/15 11:40

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Muchas gracias, Mikael. Resulta muy interesante tu aportacion sobre la experiencia con ese fondo M&G, porque efectivamente da la impresion que resulta muy complicado conocer si uno cualquiera de nuestros fondos es Acumulativo o de Reparto. He comprobado, como dices, en morningstar, y efectivamente el GB00B933FW56 que tu tenias y es de reparto, figura en la columna "Returns" con un "Frecuencia de pago de dividendos: Half yearly" He mirado en morningstar el resto de mis fondos y en ninguno figura esa especificacion de frecuencia de pagos. Es decir que son de acumulacion, y no procede la carta. Gracias de nuevo, Mikael, por la ayuda.

luis59 08/07/15 19:58

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Muchas gracias, Albertorui.

luis59 08/07/15 17:03

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Hola Mikael y a todos. Acabo de recibir en el buzon la siguiente carta. La pregunta es: los que tenemos fondos internacionales y fondos de BM, tenemos que hacer algo al respecto ? O no nos afecta ? //////////// Madrid, 2 de Julio de 2015 Estimado cliente de Banco Madrid: Le comunicamos que la Administracion Concursal de Banco Madrid ha puesto en marcha un procedimiento para el pago de cantidades generadas por hechos corporativos acaecidos con posterioridad al 25 de Marzo de 2015 que afecten a valores y fondos (dividendos, cupones de bonos, amortizaciones, primas de asistencia..etc) Si usted fuera titular de valores o fondos de inversion que hubieran generado cualquier tipo de rendimiento o pago a su favor con posterioridad al 25 de marzo de 2015, y estos se hubieran abonado en su cuenta en Banco Madrid, el importe de los mismos no esta considerado crédito concursal y por tanto nos ponemos a su disposicion para abonárselos, mediante un procedimiento especial, en una cuenta en otra entidad de la misma titularidad que la que tuviera en Banco Madrid y que usted nos facilite. Para proceder a la ejecucion de los pagos, Banco Madrid ha habilitado un buzon de correo electrónico a través del cual podrá consultar cualquier duda al respecto. pagoeventos@bancomadrid.com Como paso previo al pago deberá enviar a este buzón: 1.CERTIFICADO DE TITULARIDAD de la cuenta donde quiera que se realice el abono de los importes generados por los hechos corporativos. 2.INSTRUCCION GENERICA DE TRANSFERENCIA (se adjunta modelo) Es obligatorio que la titularidad de la cuenta que facilite en otra entidad coincida con la titularidad de la cuenta de Banco Madrid donde recibía los abonos de hechos corporativos, siendo su responsabilidad la coincidencia de la titularidad de las cuentas tanto de origen como de destino, dadas las repercusiones patrimoniales y fiscales que pudiera gererar la transferencia. Atentamente Administracion Concursal de Banco Madrid SAU //////////////////////// Modelo de instruccion de pagos de creditos contra la masa generados por hechos corporativos de valores y fondos con posterioridad al 25 de marzo de 2015. PERSONA FISICA Yo, (nombre y apellidos), con NIF___________, solicito a Banco Madrid que proceda a transferir a la cuenta con IBAN_______________, en una o varias transferencias, los importes abonados en mis cuentas de Banco Madrid correspondientes a hechos corporativos de valores y fondos generados con posterioridad al 25 de marzo de 2015. Adjunto a esta comunicación certificado de titularidad de la cuenta destino. ///////////////

luis59 07/07/15 17:24

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Muchas gracias por la informacion, Mikael. Se van los gestores de BM....se acabo la informacion. Habra que esperar. Respecto a la perdida cuantificada de los FI, en mi caso os la puse en mi post numero 1247,y ha sido de media del 2,74%. No esta mal para lo que podia haber sido. Veremos a ver los que aun quedan por llegar. Os recomiendo que utiliceis, si lo considerais oportuno, la herramienta gratuita "Mi cartera" de www.morningstar.es, y que os monteis vuestra propia cartera, tal y como os describia en mi post numero 533. De ese modo sabes incluso la noche anterior, a que tu banco lo ponga a la mañana siguiente en su web, el valor exacto de cada fondo que tienes. Yo la tengo funcionando durante estos 4 meses, y he estado mas o menos tranquilo (!!??) sabiendo dia a dia lo que iba teniendo en cada fondo. Saludos.

luis59 07/07/15 12:57

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Hola Avisame: Tengo exactamente el mismo Vontobel que tu tienes y me ha venido rechazado por Tit.no participe. (supongo que estara entonces en vuelo) porque en la relacion del dia 25 sí que estaba.

luis59 07/07/15 12:53

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Hola Mikael: Una pregunta. Cuando comentas que ves tus posiciones en -abierto- para saber donde estaban destinadas, o en cerrado (lo que pone tu hoja de estado de posicion a 25 Marzo), se trata de una consulta que has hecho a tu gestor, o que te han dicho en la oficina de BM ? Yo acabo de consultar por telefono a la oficina de Castellana y me dicen que ellos no saben donde estan, aquellos que esten en vuelo y que depende de Allfunds, y en breve esperan saberlo.

luis59 23/06/15 10:19

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Santander