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Lagrimas Woke

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Lagrimas Woke 28/08/25 18:41
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Las pensiones son casi del 50% del gasto publico, es decir, la mitad de todos los impuestos que soporta España se van a pensiones.. yo diria que algo pasa. O no se ha aportado lo suficiente por algunos, o algunos reciben mas de lo que aportaron... 
Lagrimas Woke 28/08/25 18:38
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Son sintomas de gripar el motor de la deuda. El problema son los politicos, siempre van a querer hacer un mandato espectacular, si ganas las elecciones de tu pais, te inunda un sentimiento de motivacion increible, y eso conduce a hacer toda la banidad posible, y ningun esfuerzo real. Pero no pasaria nada economicamente, ni los paises quebrarian ni las empresas quebrarian, y las personas pasarian hambre.... simplemente eliminando el deficit de un pais, sea en base a reducir el gasto o base a subir impuestos. El problema es que nadie quiere hacer el esfuerzo, ni las economias asiaticas se salvan del mal de no esforzarse..., japon con 250% de deuda sobre el pib, 
Lagrimas Woke 28/08/25 18:32
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Aun que quitaramos toda la corrupcion en España, tanto politica, como empresarial, y como privada (mucha gente comprando cosas en b y pagando mierdas en B), aun haria falta mas dinero para mantener un estado de bienestar total. Y si, habria que subir los impuestos a las clases medias. El problema de España es que la clase media, paga pocos impuestos para el estado de bienestar que demandan, en comparacion con el esfuerzo de la clase obrera con el agua al cuello, y los altos impuestos de la clase alta. 
Lagrimas Woke 28/08/25 02:22
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Deberian tener mucho cuidado lo que con tan poco dinero, se van de España, porque la vida es costosa  y cuando se es joven es facil tomar esas decisiones, pero cuando se empieza uno a hacer mayor no se yo... Mucha gente con muchisimo dinero en estados unidos, acaban muriendo pobres solo por los costes privados de todo. Yo a todos los que se han ido a andorra y si algun dia quisieran volver, les pondria, "entry tax" ademas de que como hacen estados unidos, todo español nacido en España tributa este donde este en el mundo viviendo, y como andorra no es Europa, se les puede destrozar bien, por ejemplo, todo español viviendo en paraisos del estilo, un Impuesto de patrimonio del 3% minimo al año, incluyendo empresas patrimonialistas, y si el pais no colabora, se le pone en busqueda y captura internacional. Y al defraudador, se le busca, se le encuentra, y se.... Avada Kedavra. (buscalo en internet) . 
Lagrimas Woke 28/08/25 02:13
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
La realidad: La gente quiere bienestar social, 37 horas semanales, salarios altos, sanidad publica, pension publica, transporte publico, vivienda publica barata, buenas carreteras, buenos servicios publicos basicos, calles limpias, calles seguras, ayudas de catastrofes inmediatas, prevenccion de catastrofes etc etc... Pero la clase obrera, clase media y los pensionistas, no pagan suficientes impuestos para mantener todo eso. con un IRPF de mierda que deberian estar todos tributando a un tipo minimo del 25% de IRPF sin importar condiccion, salario, pension o lo que sea, ni deducciones de ningun tipo, y un IVA al 21% a todo, sin minimos exentos.La manipulacion: Todo este bienestar social lo pagaran los ricos, y los que viven de las rentas. La realidad 2.0  La clase obrera y clase media, a pagar mas impuestos. 
Lagrimas Woke 27/08/25 15:39
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
 un 1.8% por 12 años, es un 20% de todo el dinero, llueve, o haga sol, los impuestos es otro 20%-30% de todo el beneficio , y en 12 años, la inflacion es de mas de otro 25% a todo el dinero. hecha numeros. . Las comisiones deben ir ligadas a la rentabilidad. sino, siempre sera asimetrico para los ahorradores en fondos. 
Lagrimas Woke 27/08/25 15:33
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Cuando te des cuenta realmente que a largo plazo, entre comisiones de fondos de inversion, inflacion sin ajustar al valor nominal, y los impuestos sin ajustar inflacion, y nominalmente mas altos con el tiempo.... Se os desmonta toda vuestra tonteria del interes compuestos, fondos de inversion, y fiscalidad eficiente... sois personas fisicas, os vio-lian sin saberlo. Quitale los impuestos, (que ya se acabo eso de la diferir los impuestos con los fondos y la plusvalia del muerto, ahora el heredero tributara todo el dinero incluyendo lo que no dio beneficios algunos, como pasa con plusvalia e IBI). ajusta a inflacion, y al coste de vida, y mira el tiempo promedio que has tenido tu dinero y la rentabilidad total en TR de los indices. Te daras cuenta que la mayor parte solo se creen su ilusion de dinero absurdo, es una ilusion, y cuanto mas tiempo pasa, mas ilusion parece, cuanto valia una casa en España cuando empezaste a invertir, cuanta rentabilidad absoluta tienes, cuanto cuesta una casa hoy, y cuanta rentabilidad nominal? y siempre despues de impuestos, salvo momentos especificos... se gana dos duros... el resto se lo lleva la inflacion, los impuestos y las comisiones. 
Lagrimas Woke 27/08/25 00:50
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
El problema en España son tres cosas, la primera es la tremenda panda de corruptos e ineptos politicos y administradores, que por su corrupcion, perdemos muchisimo dinero de los impuestos de las personas, no deberian ni estar en la carcel. Lo segundo, la clase media y obrera Española, paga pocos impuestos, para todo el estado de bienestar que disfrutan y exigen, IVA general del 21% a todo, e IRPF minimo del 25% a todos, incluyendo SMI e IMV, sin bajar ni un centimo el resto de impuestos. Y lo tercero, los salarios son una mierda, los empresarios deben subir los salarios, el SMI a 1.600 y vemos, aun que eso lleve consigo, subida de precios y encarecimiento del coste de la vida a todo el mundo.A... y dar caza al fraude, caza real.
Lagrimas Woke 27/08/25 00:39
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
El problema son las comisiones, si esas comisiones fuesen el 1% anual, probablemente no importaria que tuviesen un 15% en liquidez, aun que segun se mire, el oro spot es liquidez tecnica, aun que ellos llevan spot uranio y plata que eso si que no es liquidez en el caso de la plata porque se mueve bastante. El negocio gordo aqui es la gestion, el problema las comisiones, sin esas comisiones que son las maximas posibles reguladas, la cosa cambia.. Mira, aqui la regulacion podria ayudar al ciudadano ahorrador, y poner una comision maxima regulada en toda Europa, como un UCITS II mejorado, donde los fondos de inversion con mas de cierto patrimonio, por ejemplo 500 millones, deban obligatoriamente topar sus comisiones de gestion (antes de gastos y costes) al 1% del 2.20% actual, no cantidad en un fondo, sino en total AUM de la gestora.
Lagrimas Woke 27/08/25 00:30
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
El problema es que si el fondo no esta dirigido por Alvaro y fernando personalmente, pierde mucha gracia la cosa. Yo si tengo en cuenta la opinion de Alvaro y fernando, pero no conozco a sus alumnos del fondo. De todas formas no tengo nada en Azvalor,  y fijate que sin tener nada, suelo defenderles. y no porque seamos cristianos. 
Lagrimas Woke 26/08/25 15:46
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Bueno, cubrir divisa tambien lleva implicito un apalancamiento. quizas no se quisieron arriesgar... Quien hubiese cubierto divisa en dolares alla por 2022 , por 1.10, probablemente le hubiese saltado la margin call tan rapido como llego a la pariedad. 
Lagrimas Woke 26/08/25 15:44
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Elegir la peor entre todas esas es una locura, y aun mas cuando de las mejores de todas, tambien la llevaban. 
Lagrimas Woke 26/08/25 15:44
Ha recomendado Re: AzValor Internacional: seguimiento y opiniones de Bravepawn
Lagrimas Woke 20/08/25 16:46
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Mi opinion sobre china ha ido cambiando con el tiempo, y a lo que he llegado a la conclusion es de que practicamente todas las economias del mundo, progresan con el tiempo, a China le ira bien, pero como todo en la vida, hay que tener respeto y tambien mucho cuidado por culturas ajenas, tanto para bien como para mal. Respecto a China el principal problema es que ninguno de nosotros podemos comprar empresas del CSI 300 ni del SSE de Shanghai, solo podemos comprar empresas cotizadas en Hong Kong, y aun que hay buenas empresas muy fuertes en HK... por ejemplo CATL la mayor empresa de baterias del mundo, esta cotiza en SSE y no se puede comprar particularmente.. (si alguien conoce como, que lo diga estaria muy bien saberlo)El resto de ETF, y demas, son sinteticos, sin replicas fisicas, ya que el gobierno de China no permite comprar empresas de ciertas clases a extranjeros solo para chinos y personal autorizado, lo cual son ellos los que disfrutan de cosas interesantes a per bajisimo. Con el tiempo imagino que China se ira abriendo.... eso no quita que haya oportunidades ahora mismo. 
Lagrimas Woke 20/08/25 16:39
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
practicamente es un full materias primas de oro y plata, con ingenieria de petroleo, especialmente en el ambito de la busqueda y puesta en marcha de pozos.al menos es donde tienen la conviccion, porque sino, tendrian un 6% en henkel o exel industries y cosas asi.. 
Lagrimas Woke 16/08/25 23:53
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Llamame loco, pero si fuese Azvalor realmente un fondo interesante, deberia tener una exposicion de O&G del 60%, y las drillers representar cerca del 20%, llevarlas todas entre el 3% y el 5% de peso.Algo asi de "loco". Aun que entiendo que a mas de uno no le guste la idea.
Lagrimas Woke 16/08/25 23:45
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Bueno, tampoco pienso que haya que descorrelacionarse de facto del mercado... quizas pierdas mas rentabilidad tratando de descorrelacionarte que correlacionarte cuando toca. Hace 3 años la IA en inversiones era exoterica, digamos que el mercado no estaba correlacionado con ella, y desde entonces, ha metido 4 trillones de valoracion a Nvidia, mas otros trillones entre empresas de chips, energia, IA, computacion, e ingenieria de cpd...  Y desde que el mercado se correlaciono con la IA alla por 2024, ha metido casi la mitad de todo eso, uno puede huir ahora de ello, pero descorrelacionarse de facto en ese momento, no hubiese sido inteligente. Lo mismo le criticaron a Buffett por su compra de Apple en su dia, y miralo, con un x5. 
Lagrimas Woke 16/08/25 23:37
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Permitame decirte que si compras un par de fondos, practicamente anulas casi cualquier probabilidad de batir al mercado con tu cartera. Tenemos personal aqui que aun comprando en buenos momentos, solo el hecho de poseer liquidez en ambundancia, cuando haces las cuentas de inversion + liquidez, no baten al mercado si el dia 0, hubiesen invertido el 100% de su dinero al mercado mismo. Tambien tenemos personal que aun llevando mas de un 150% de rentabilidad en Azvalor, su cartera no bate al mercado porque llevan un conjunto de cosas adicionales. Tenemos ejemplos de gestores muy muy buenos que incluso llevando rentabilidades del x40 veces en alguna inversion y otras x5 (unas cuantas).... su cartera no bate al S&P500 NR, cuando casi todo el fondo es del SP500. 
Lagrimas Woke 14/08/25 17:04
Ha respondido al tema Iberpapel (IBG): seguimiento de la acción
Pero si te das cuenta, al final no hay una linea a seguir, mientras estas empresas se simplifican para mejorar su valoracion, otras, como SpaceX, esta verticalizadas, cohetes propios, satelites propios, equipos propios, y sus propios contratos de telecomunicaciones al cliente final. 
Lagrimas Woke 14/08/25 16:59
Ha respondido al tema Iberpapel (IBG): seguimiento de la acción
Aaahh gracias bacalo, bien explicado, lo que comentas al final es que el mercado es ineficiente en empresas no simplicadas al final, y en las simplificadas se paga un multiplo alto, quizas por su agilidad. Ese 50% de margen en melia es una pasada, efectivamente si eliminan los hoteles vendiendolo a una socimi con un buen contrato a largo plazo de 10 a 15 años, y lo que queda queda con margenes mas altos, al final se vuelve una empresa mas de gestion o plataforma que integrada, y como dices se paga mas por separado, que con todo junto, imagino que por la idea de los inversores en la plataforma que pueda lograr mejores retornos sobre el capital, por ejemplo usado en publicidad que es donde se retorna mucho capital empleado, y al liberar ese dinero, se espera un mayor crecimiento esperado. De hecho, es justo al contrario que con iberpapel. Lo de zegona pues tambien hay que añadir algo al respecto, la regulacion europea da pie a hacer eso, con otra regulacion no se si sale interesante vender las redes, aun que al final de todo, todo depende de cuanto depreciado estes frente a lo que puedes obtener vendiendo las redes y simplificar, y los ahorros de costes se van a publicidad. Estoy muy convencido que sin publicidad muchos de esas simplificaciones deja de tener sentido, ya que el retorno en publicidad suele generar ente un 15% y un 7%, por cada euro que gastas en ello, y el coste es practicamente 0, hoy en dia simplemente pagas por publicidad y empresas como Google o Facebook se encargan de casi todo, si comprar hoteles o fibra solo genera un 5%, vendes un yield del 5% para comprar un yield del 10%, y eso aunque no sea siempre sostenible a largo plazo, si lo puede ser los años suficientes como para multiplicar tu valoracion. Si ademas generas un incremento de ventas durante el tiempo que gastas en publicidad, se genera un incremento de multiplo adicional, todo combinado si vienes de muy deprimido o de legarto, ahi tienes tu x2 y x4.. 
Lagrimas Woke 14/08/25 16:52
Ha recomendado Re: Iberpapel (IBG): seguimiento de la acción de Bacalo
Lagrimas Woke 13/08/25 19:41
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Esa es interesante, porque es full jack-ups, y al parecer son la flota de jack-ups mas moderna actualmente. pero si, apalancada hasta las cejas, pero sigo diciendo que es mucho mas peligrosa RIG. esa la ultima vez que la mire, estaba a 0.25 valor contable/ book.
Lagrimas Woke 13/08/25 19:39
Ha respondido al tema Iberpapel (IBG): seguimiento de la acción
Y como queda la rentabilidad de Melia hoteles sin los hoteles en propiedad y pagando a la socimi el alquiler ? mas bien segregar, vender ? Si segregamos, hacemos que los beneficios de Melia coticen al 8%, o si ya cotiza al 8%, hacemos que los inmuebles, coticen al 5%, eso emerge valor en la socimi, lo mantiene en la hotelera, pero si deteriora la hotelera, entonces cotizara a peor multiplo... en el caso de iberpapel creo que es diferente, es al final, dinero en efectivo, lo mas facil es dar ese dividendo extraordinario, aun que no deja de ser una monetizacion instantanea... Lo de vodafone España no he encontrado cotizacion alguna... donde si se que ha volado un 50% este año es orange. 
Lagrimas Woke 13/08/25 19:30
Ha recomendado Re: Iberpapel (IBG): seguimiento de la acción de Bacalo
Lagrimas Woke 13/08/25 19:22
Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones
Se lo que quieres decir, pero hoy en dia sin IA ni nada, los algoritmos han corregido muchas de las ineficiencias en inversiones cuantitativas, en pleno 2025 cuesta mucho mas comprar ineficiencias de valoraciones radicales o sacar demasiado partido a las cigars butts , donde el valor contable de todo bien valorado sin goodwill raros ni suposiciones subjetivas, se compre a 50 centavos el dolar. Esta documentado que la ineficiencia del mercado en cigar butts del tipo graham, era sobre 1930 y 1960, Ineficiencias parciales en la epoca buffett entre 1960 y 1990, Despues del exito de Buffett en los 60, 70, alla por los 90 muchos fondos ya empezaron a corregir esas ineficiencias. Practicamente ya no existen demasiados casos cigar butts del tipo graham desde 1990 para adelante... y sin uso del big data. Para encontrar esos cigar butts del tipo graham, te tienes que ir a mercados subdesarrollados.