Jquot
11/06/23 15:54
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Jquot
29/05/23 10:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Buenas: Agradecería vuestras opiniones y comentarios sobre el borrador de cartera en el que llevo trabajando un tiempo. Por dar algo de contexto: - Edad: 50 años.- Horizonte temporal para la cartera: 13-18 años.- Según diferentes entidades (INDEXA, FINIZENS, bancos comerciales....) mi perfil estaría entre 8 y 9 sobre 10. Personalmente me veo más entre 7 y 8.- El objetivo es preservar patrimonio y ganarle algún punto a la inflación. Terminé de pagar la hipoteca en 2018, y hasta el 2020 estuve revisando posibles formas de invertir los que antes devolvía al banco. La crisis sanitaria de 2020 fue un toque de atención, de modo que ahí sí que comencé a invertir de forma más seria. Primero con una cartera básica de indexados (TER 0,18%): - IE00B03HCZ61 VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX INV EUR ACC = 75%- IE00B18GC888 VANGUARD GLOBAL BOND EUR INS HEDGED = 20- IE0031786142 VANGUARD EMERGING MARKETS STOCK = 5% A los 6 meses, tras seguir investigando, modifiqué a la siguiente configuración (TER 0,42%): - IE00BD0NCM55 ISHARES DEVELOPED WORLD INDEX (IE) D ACC EUR = 34%- ES0110407097 BAELO PATRIMONIO = 33%- ES0156572002 CARTERA PERMANANTE KRONOS = 33% Estuve con ella hasta que en Abril del 2022 decidí quedarme en liquidez (monetarios, cash...) y volver a la pizarra para repensar la estrategia. Deste entonces he hecho algunas inversiones: - a largo plazo (oro y plata).- otras más especulativas/medio plazo (bonos USA de larga duración).- seguí aportando a dos planes de pensiones:Plan 5 de FINIZENS donde hago una aportación anual.Plan de Empleo de la Empresa haciendo DCA donde tanto la empresa como yo aportamos mensualmente. Para volver al mercado la idea que tengo en mente como caso base es la siguiente (TER 0,72%): | ISIN | NOMBRE | PORCENTAJE | | ES0110407097 | BAELO PATRIMONIO | 24% | | ES0147897005 | IMPASSIVE WEALTH | 24% | | IE00BD0NCM55 | iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR | 17% | | ES0156572002 | MYINVESTOR CARTERA PERMANENTE | 10% | | LU1278917452 | DWS Invest CROCI Sectors Plus LC | 10% | | LU0638558717 | Ruffer Total Retur international O EUR Capitalisation | 9% | | IE00B42W4L06 | Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc | 6% | El X-ray quedaría así: Las principales dudas vienen con el CROCI y el RUFFER, los que más descorrelacionan. Como alternativas, sobre todo para el último, tengo en revisión: | ISIN | NOMBRE | LU0370038167 | Goldman Sachs Alternative Beta-P Cap EUR | IE00B59GC072 | GAM Star Global Rates A EUR Acc El núcleo de la cartera serían BAELO, IMPASSIVE y la CP (fondos que se rigen por criterios sistemáticos), mientras que el Ishares Developed World y el Vanguard Global Small Cap dan exposición directa a la indexación a la vez que reducen el TER total, y los otros dos fondos aportan gestión activa y cierta descorrelación. Con esta cartera la selección de activos quedaría aproximadamente en algo más del 70% en RV y un 25% en RF+cash. Cualquier comentarios o sugerencia sería más que bienvenido. Gracias por adelantado. Saludos.
Jquot
22/10/20 12:45
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Buenas Antonio:Además de la cuenta remunerada, desde Abril tengo con ellos un plan de pensiones para complementar el de mi empresa (que no llega al límite de 8.000€/año). Al haber entrado en esas fechas hasta ahora las rentabilidades son buenas.En cuanto a la operativa no tuve problema en la activación de la cuenta, aunque es cierto que por lo leído en diferentes foros hay gente que le ha ido mal, ni tampoco con el plan. Eso sí, su interface es muy (demasiado) simple y muy muy mejorable. De momento contento.Saludos.Jesús