Participaciones del usuario Josecvc

Josecvc 29/12/21 20:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, tras los comentarios de @madruga y el resto de comentarios que he ido leyendo, he creado una cartera que pretendo iniciar en enero con un capital no muy elevado, pero con aportaciones mensuales. Mi perfil es dinámico, a largo plazo y aunque he tratado de hacerlo lo mejor posible, seguro que hay comentarios de mejora. @moclano ya que veo que estás activo por el foro, te agradecería que comentaras. | Amundi IS MSCI World AE-C - LU0996182563 (18%) | Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Accumulation Shares) - LU0570870567 (12%) | Guinness Global Equity Income C EUR Accumulation - IE00BGHQF631 (8%) | Robeco QI Emerging Markets Enhanced Index Equities D € - LU1648457452 (6%) | AB - International Health Care Portfolio A Acc (EUR) - LU0251853072 (8%) | Franklin Technology A Acc EUR - LU0260870158 (6%) | Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund BP EUR - LU0348926287 (6%) | Allianz Global Investors Fund - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AT EUR - LU1594335520 (6%) | Man AHL TargetRisk Fund Class D H EUR - IE00BRJT7613 (8%) | Schroder International Selection Fund Global Multi-Asset Balanced A Accumulation EUR - LU0776414087 (10%) | iShares Euro Government Inflation-Linked Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR - IE00B4WXT857 (6%) | Evli Short Corporate Bond B - FI0008800511 (6%)También paso el x-ray. https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F00000T66U%7CF00000ZAUX%7CF00000M1MH%7CF00000RZ75%7CFOGBR05JFY%7C0P000019YS%7CF000001AKN%7CF00000YXG6%7CF00000XOVG%7CF00000OIPZ%7CF00000PEDX%7CF0GBR04MTF%7C&marketValues=18000%7C6000%7C12000%7C8000%7C6000%7C8000%7C6000%7C6000%7C8000%7C10000%7C6000%7C6000%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C

Josecvc 26/12/21 20:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por tu respuesta. He estado mirando y creo que voy a añadir a mi cartera el fondo Evli Short Corporate Bond B (FI0008800511) de deuda corporativa a c/p. Tiene una mejor evolución y menores gastos corrientes que otros que había analizado, y si viene recomendado pues mejor.Aprovecho para que me des opinión de dos fondos, o más bien dos tipos de fondos que he analizado. Son estos: - Fidelity Funds - European High Yield Fund A-Acc-EUR (LU0251130802) - RF Bonos Alto Rendimiento EUR - Lazard Convertible Global RC EUR (FR0010858498) - RF Convertibles GlobalDicho de otro modo, mi idea es tener un 10-12% de RF en mi cartera, que sería con el fondo iShares Euro Government Inflation-Linked Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR (bonos ligados a la inflación) y el de deuda corporativa Evli que he comentado. Pero me surgen dudas respecto a los bonos de alto rendimiento y a los convertibles, sobre si es ahora buen momento o mejor apostar por lo que propongo y olvidarme de estos.Respecto a lo demás que me comentaste, he hecho algunos cambios en cuanto a porcentajes para equilibrar la inversión por sectores (aumentando defensivo) y bajando el PER. Pero pasaré de nuevo un x-ray cuando haya analizado mejor cada uno de los fondos que pretendo elegir.

Josecvc 25/12/21 20:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola.Tras los comentarios recibidos respecto a la propuesta de cartera que publiqué en este foro, necesito encontrar algún fondo de renta fija de corta duración. Así que agradezco que me indiquéis entre cuál o cuales elegir. Gracias.

Josecvc 23/12/21 18:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu análisis tan completo. Voy a estudiar y analizar bien todo lo que comentas para mejorar mi cartera. La verdad es que es de gran ayuda todo lo que has dicho. A ver si en unos días consigo reestructurarla. Aunque sería de gran ayuda que propusieras algún que otro fondo de RF con bonos a corto plazo. Otra opción dedicar todo ese % al fondo ligado a la inflación.Con todo lo que han ido comentando el resto de compañeros, también voy a poder analizar mejor mi cartera. Gracias a todos los que han comentado.Ah, y creo que para ser un completo novato en inversión, no creo haber "montado" una cartera tan mala. A ver como evoluciona todo.

Josecvc 22/12/21 17:27

Ha respondido al tema Mi Cartera Rankia: Dudas y sugerencias de mejora para gestionar tus carteras de inversión

HolaPor favor, ¿podéis incluir un plan de pensiones? Es el siguiente:BBVA Plan Sostenible Moderado ISR PP Código DGS N5344Gracias.

Josecvc 21/12/21 20:20

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, Me gustaría que alguien experto (veo que hay muchos por este foro) pudiera indicar mejoras en mi cartera futura que quiero abrir a inicio de año. Muchas gracias.Perfil dinámico, interés por la temática tecnológica y con intención de mantener una inversión a muy largo plazo.https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F00000T66U%7CF00000ZAUX%7CF00000M1MH%7CFOGBR05JFY%7C0P000019YS%7CF000001AKN%7CF00000YXG6%7CF0GBR04DM7%7CF00000XOVG%7CF00000OIPZ%7CF00000PEDX%7CF0GBR06WSC%7C&marketValues=18000%7C8000%7C15000%7C9000%7C5000%7C5000%7C7000%7C7000%7C8000%7C8000%7C5000%7C5000%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C

Josecvc 19/12/21 17:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Sí, esa es justo la idea. Sé que los 3 fondos tecnológicos elegidos tienen posiciones muy comunes, pero no tengo pensado asignarle más del 12% (teniendo en cuenta que otros fondos elegidos también apuestan por esta categoría). Y según la evolución, ponderar más uno u otro, o si no aprovechar cuál de ellos lo "hace mejor" para deshacerme de alguno. Respecto a lo que comenta @jcc369 he pensado reducir el peso del fondo indexado de Amundi S&P 500 (3% del total) y subir hasta un 12% el de Europa. Así, bajo el peso de EEUU y aumento el de EU. Un 6% para el emergente indexado de Robeco (que de momento lo mantendría igual).Pero sí, tiene toda la razón tengo mucho peso de empresas de crecimiento y sensibles al ciclo. Faltan pequeñas y medianas empresas. Pero no logro encontrar de este estilo, no sabré buscar bien. Hay que tener en cuenta que sería la primera vez que voy a invertir, y estoy aprendiendo poco a poco. Y otro problema que estoy teniendo, tal y como comenta @pvila314 es la correlación entre fondos. Obviamente, quiero una cartera bien diversificada, y sé que a mayor correlación pues menor diversificación. En los fondos mixtos que he elegido veo mucha relación entre ambos, así que tengo que ver como ese 30-32% lo distribuyo mejor. Gracias a los 3 por comentar, sigo aprendiendo poco a poco. Es de mucha ayuda lo que comentáis para aprender.

Josecvc 18/12/21 20:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas, os paso mi planteamiento de cartera de inversión, de perfil dinámico, apostando por la temática tecnológica. Paso también un x-ray de la misma. Agradezco opiniones de mejora. Gracias.LU0996182563 | Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C (15%)LU0996179007 | Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG AE-A (12%)LU0389811885 | Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Europe AE-C (8%)LU1648457452 | Robeco QI Emerging Markets Enhanced Index Equities D € (6%) LU0260870158 | Franklin Technology Fund A (Acc) EUR (4%)LU0159052710 | JPMorgan Funds - US Technology Fund A (acc) - EUR (4%) LU1213836080 | Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (4%) LU0348926287 | Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund BP EUR (5%) LU0093503497 | BlackRock Global Funds - ESG Multi-Asset Fund A2 EUR (8%) LU1093406186 | Allianz Global Investors Fund - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AT EUR (8%) LU0070212591 | JPMorgan Investment Funds - Global Balanced Fund A (acc) - EUR (8%) LU1883327816 | Amundi Funds - Global Multi-Asset A EUR (C) (8%) IE00B4WXT857 | iShares Euro Government Inflation-Linked Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR (10%)https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F00000T66U%7CF00000T7PZ%7CF00000286Y%7CF00000ZAUX%7CFOGBR05JFY%7CF00000ITO1%7CF00000VKNA%7CF000001AKN%7CF0GBR04T2X%7CF00000UDC4%7CF0GBR04DMP%7CF0GBR04HZZ%7CF00000PEDX%7C&marketValues=15000%7C12000%7C8000%7C6000%7C4000%7C4000%7C4000%7C5000%7C8000%7C8000%7C8000%7C8000%7C10000%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C

Josecvc 16/12/21 23:03

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Tengo claro mi perfil dinámico y que quiero crear mi propia cartera con RV y mixta, no me termina de convencer la RF. Mi idea es que el total de RV ponderada no supere el 60-65% y al mismo tiempo diversificada globalmente apostando en parte por valores tecnológicos.Echaré un vistazo en detalle a lo que comentas. Mi problema mayor es no saber que fondos elegir teniendo en cuenta la gran cantidad existente. Hay muchas variables que analizar y lleva su tiempo.

Josecvc 16/12/21 18:21

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, me estoy rebanando los sesos comparando fondos, mirando rentabilidades, posiciones, probando unos y otros, pero soy incapaz de "construir" una cartera de fondos. Todo viene porque no me fío de mi banco ni de mi gestor, que me propone unos fondos muy caros y peores a otros de su misma categoría e índice. Pero nada, que soy incapaz.... Cuando creía haber creado una buena diversificación con fondos indexados, RV, Mixtos y RF Cubierta.... ahora resulta que estoy más liado todavía.Que horror todo!! Necesito ayuda.