Participaciones del usuario Javier Arnanza - Fondos

Foro:

Fondos (152) | Bolsa (1) | Bancos (1) | Consumo (3) | Fiscalidad (12)

Javier Arnanza 17/11/23 08:21

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Es obligatorio hacer traspaso si quieres cambiar al mismo fondo pero con otro Isin

Javier Arnanza 08/10/23 11:13

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

No me gusta más uno que otro, yo diría que tienen mucha similitud en estilo; simplemente que hay otros factores a considerar, como los gastos, que en el Fast Global para mi son muy elevados, aunque muchos gestores profesionales indican que deben contemplarse los resultados..... pero a partir de cierto límite, a mi me cuesta.Las Gestoras, cuando crean el fondo indican la comisión de gestión, me imagino en función de sus costes y porcentaje de beneficio, pero las comercializadoras (Bankinter, Myinvestor, EBN, Caixa......) suelen exigir una comisión por "aportar" al cliente.....; ¿Cómo soluciona esto la gestora? Creando distintas clases ( A, B, C, Y....) cada una con distintos tipos de comisión ( algunas insultantemente disparatadas) cediendo ese diferencial a la comercializadora.; pero siempre hay una "CLASE LIMPIA", que te la podría ofrecer tu comercializadora pero que no ganarían nada, nada más que tu reconocimiento y que sigas con ellos....por eso creo que hay que formarse y buscar donde te ofrecen los mismos productos a un coste más barato..... por supuesto, no es necesidad indicar que la calidad de la gestión del fondo (buena o mala) no depende del coste de la clase, pero si la rentabilidad acumulada

Javier Arnanza 08/10/23 10:55

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Trieste, he estado comprobando la ficha de Fidelity Fast Global, que por cierto me parece extraordinaria la calidad de la información, y efectivamente todas las clases cobran el 20% de comisión de éxito.... también lo he comprobado a través de las dos principales plataformas informáticas, Allfund e Inversis, y efectivamente informan de esa comisión en todas sus clases...Posiblemente te refieras a que tu banco clásico, no te ha cobrado a parte ninguna comisión; solo podrían cobrarla cuando hacen asesoramiento y lo especifican claramente en el contrato.Te indico el coste real del año pasado por clases en €: Clase A: 3,97% ; Clase E: 5,36% (si, has leído bien!) y Clase Y: 3,36% ( que es disponible en Ironía).... Reitero que es un extraordinario fondo, pero la diferencia de precio con CROCI S. Plus, hace que te lo cuestiones

Javier Arnanza 07/10/23 20:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo echaría una ojeada al EVLI GLOBAL BI, de empresas medianas y pequeñas a nivel global, volatilidad reducida (14,64) y rentabilidad a 5 y 10 años del 9,5 y 11%.....la clase limpia en Ironía es del 1% el coste

Javier Arnanza 07/10/23 19:54

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El Fast Global tiene mucha más volatilidad y las correcciones son mucho más pronunciadas que el CROCI SECTOR PLUS; además el Fidelity tiene comisión de éxito del 20%, que me parece un poco elevada. La rentabilidad a 5 años ambos superan el 13,50%; En Ironía el DWS S.P. lo tengo en clase limpia con un coste de 0,83% y el Fast la clase limpia es el 1,10 + 20% d e éxito .Eso sí, los dos creo son fondos excelentes para mantener en una cartera estratégica

Javier Arnanza 13/09/23 08:27

Ha respondido al tema Crear un fondo de inversiones

Quieres crear un fondo de inversión para comercializar y captar partícipes o una sicav para gestionar las inversiones propias y familiares ? Sinceramente, creo que si es para comercializar, estás dando una imagen "poco atractiva" para captar partícipes al buscar información en este foro....

Javier Arnanza 22/08/23 08:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Creo que lo vi en el folleto del fondo... acabo de comprobar que en Funds People te explican bastante bien esa metodología.... .. búscalo a través de Google

Javier Arnanza 21/08/23 11:25

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El Global es el DWS CROCI SECTOR PLUS; CROCI es un método de inversión de esta gestora que te sugiero veas; básicamente invierte en cada momento en tres sectores más infraponderados (nunca invierte en el sector financiero ni energía (creo), y se pone corto en los más sobrevalorados y estos ajustes los hace trimestralmente por lo que se podría decir que es bastante activo y bajo mi criterio, diría que es Blend ya que se ajusta a cada estilo en cada momento..... yo lo tengo suscrito en Ironía que te ofrece clases limpias, con una diferencia sustancial en el coste.

Javier Arnanza 20/08/23 19:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El Hamco ha ido fenomenal en su corta vida, pero eso no es garantía de nada, todo lo contrario, es mas probable que revierta a la media de fondos similares.... es una opinión personal pero 3 años de corta vida, y además 3 años tan especiales, yo me lo pensaría para tenerlo en una cartera permanente , con el CROCI si que podría olvidarme de él como una inversión permanente

Javier Arnanza 20/08/23 13:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Son distintos en todo: Hamco poco historial y pequeña empresa sesgada a emergentes; Magallanes solo Europa y el Croci Sector Plus, mejor historial.... personalmente llevo el CROCI S. P.