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Inversoreficiente

Se registró el 12/01/2010

Sobre Inversoreficiente

Licenciado en Físicas en la UB, Máster en computación en la UPC y posgrado en técnicas cuantitativas en los mercados financieros. Pequeño inversor y gestor de patrimonios.

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Inversoreficiente 26/12/20 14:43
Ha respondido al tema ¿Alguien conoce el fondo Kobus Renewble Energy II FCR (el “Fondo”) ISIN: ES0156571004?
Comentaros que el fondo cerrará sus posiciones ya en 2021. Este fondo a la fecha ha pagado un solo dividendo del 8% en 2019. Este año por el COVID tuvieron que retrasar pagos y al final no hubo dividendo pero se les acumula todo para el año que viene que será esperan, el exit total de la inversión. En enero se viene un primer reembolso fuerte del 60% del total invertido con una rentabilidad estimada de más del 20% anualizado contando el dividendo ya pagado. En todo caso en enero saldremos de dudas. Aunque para saber la rentabilidad total habrá que esperar al reembolso de la segunda mitad del fondo que esperan acometer a lo largo de este año.Hay que decir que este fondo no perdió valor durante la crisis del COVID por lo que ha tenido un saldo extremadamente positivo para los inversores.
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Inversoreficiente 25/12/20 18:56
Ha respondido al tema Nuevo fondo anticrisis: Quadriga Investors Igneo
De acuerdo contigo pero yo aún diría más. Ayer tropecé por casualidad con su entrevista en finect así que fui a mirar su fondo. Lo reconozco soy un poco "gold bug". Mi cartera siempre mantiene ciertas posiciones en oro.Pues bien efectivamente lo que más me asustó es que a parte de ETCs usa opciones calls y puts. Solo eso explica su mal comportamiento aún cuando los metales lo hagan bien.Porque a ver, a YTD  este fondo lleva un -1.5%. Miras su cartera actual y teóricamente pone que tiene posiciones en oro y plata físicas sobretodo y algo de platino. ¿Cómo se puede perder así en 2020? Pues porque el fondo busca rentabilidad absoluta jugando con derivados. Se come más volatilidad y más pérdida y todo encima cobrando unas comisiones elevadas que tampoco ayudan claro.Baste hacer números y ver que el oro físico en euros lleva a YTD cerca del 12%  y la plata física aún más, como un 29%. Una inversión pasiva en metales basta para hacer esa función de "portero" que dice.Lo cierto es que toda su gestión activa no solo no aporta valor sino que lo resta. Un fondo sin sentido, como dices.
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Inversoreficiente 21/12/20 18:23
Ha comentado en el artículo Fuerte demanda de Metales Preciosos en Alemania
Hombre, el coste de oportunidad de estar en liquidez es haberse perdido los dos últimos años 2019 y 2020 que para quien haya acertado con los sectores de transición tecnológica han sido opíparos de doble dígito ambos. Claro que mi enfoque es el de siempre invertido pase lo que pase, eso sí con un posicionamiento adecuado, que permita controlar el riesgo y poder salir de compras si hay caídas fuertes.Yo creo que al final ni tanto ni tan calvo, ni 100% liquidez ni 100% renta variable que cuando llegue una caida no tengas margen de reacción. Al final estar a medias en todo suele ser lo más conveniente a largo plazo. Claro si miramos a un año vista pues igual no, pero es que nadie sabe lo que va a pasar en el corto plazo pero en el largo plazo si estamos debidamente posicionados con sesgo a sectores ganadores y materias primas no veo el problema. Y con debidamente me refiero a eso sí, dejando una parte en liquidez para poder echar mano si se presenta otra buena oportunidad que requiere rebalancear cartera.
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Inversoreficiente 10/12/20 14:24
Ha comentado en el artículo Buscando carteras estables a largo plazo, otro ejercicio de simulación
Hola @d-pages . Bueno eso es algo que ya había comprobado matemáticamente yo mismo pero tal vez lo di por sentado. Las carteras medias son consistentes con las muestras pero para que lo podáis ver visualmente he añadido en el artículo un nuevo gráfico debajo con ambas carteras óptimas debidamente ubicadas.Saludos.
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Inversoreficiente 09/12/20 16:03
Ha recomendado Análisis del ciclo bursátil: un nuevo enfoque de Daniel Suárez
Inversoreficiente 08/12/20 21:06
Ha respondido al tema Mi Cartera Rankia: Dudas y sugerencias de mejora para gestionar tus carteras de inversión
Hola buenas, a ver si podeis dar de alta los siguientes fondos y etfsIE00BYVJR916 - Merian Gold & SilverDivisa: EUR, Tipo: FondoUS46138G7060 - Invesco Solar ETFDivisa: USD, Tipo: ETFIE00BF0M2Z96 - L&G Battery Value ChainDivisa: EUR, Tipo: ETFDE000A0S9GB0 - Xetra GoldDivisa: EUR, Tipo: ETFGB00B684MW17 - DB Physical Rhodium ETCDivisa: USD, Tipo: ETFMuchas gracias.
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Inversoreficiente 08/12/20 17:30
Ha comentado en el artículo Buscando carteras estables a largo plazo, otro ejercicio de simulación
En efecto, yo también me leí esa publicación y al final nada. Para mí los libros a los que le he sacado más jugo son dos y a lo sumo el tercero como bonus para quien aún quiera leer más, todos en la misma línea. El primero es el único que está traducido al castellano."Los cuatro pilares de la inversión" de William Bernstein"Asset Allocation Balancing Financial Risk" de Roger Gibson"All about Asset Allocation" de Rick FerrySon libros que tratan 99% sobre asignación estratégica y se dejan de zarandajas. Y tras mucha historia veo que es lo único que realmente funciona siempre. Y lo mejor de todo, es que es lo que menos tiempo te termina robando. Básicamente ponle buenos fundamentos a tu cartera y el resto irá solo, casi sin tocar nada. Solo rebalanceando de tanto en cuanto.
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Inversoreficiente 05/12/20 19:20
Ha comentado en el artículo Demostrando las bondades del rebalanceo mediante simulación Monte Carlo
Realmente no hay una regla clara aunque sí parece que existe un cierto patrón a que el rebalanceo debe espaciarse lo suficiente en el tiempo. Así los rebalanceos muy frecuentes no aportarían valor a la cartera. Por lo demás se puede hacer perfectamente como dices sí.El criterio sistemático temporal no debería ser menor de un año y luego está el que comentas, yo lo he llamado en el artículo "rebalanceo de oportunidad" y se da cuando algun bloque se desvía mucho del promedio, las bandas que comentas.Lo cierto es que yo combino ambos, a fin de año hago siempre reajustes pero también si se da alguna desviación fuerte, casi nunca pasa pero este año con el COVID por ejemplo pues sí me salió a hacer un rebalanceo adicional.
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Inversoreficiente 04/12/20 21:37
Ha comentado en el artículo Demostrando las bondades del rebalanceo mediante simulación Monte Carlo
Pues sí.Respecto al rebalanceo frecuente añadir que muchos roboadvisors precisamente presumen de ello, de cuidar más las cartera como si por hacerlo añadieran algo de valor y a mi modo de ver el secreto de todo esto es que armar una cartera estable y que rinda es algo mucho más fácil de lo que lo pintan y requiere mucha menos dedicación de lo que parece.Al final es posible que muchas de esas carteras perfiladas terminen rindiendo algo menos que una cartera casera reajustada anualmente precisamente por un exceso de movimientos.
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Inversoreficiente 09/10/20 02:14
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Inversoreficiente 09/10/20 02:14
Ha comentado en el artículo Las energías renovables explotan en el "año COVID"
En efecto, bueno lo he comentado muy de pasada pero sí, industria electrointensiva, desalación de agua marina o producción de hidrógeno verde son diferentes sectores que pueden participar en la gestión activa de la demanda, en consumir esa energía sobrante.Mucha gente dice bueno pero no siempre hará tanto sol o tanto viento, bueno no pasa nada, se sobreinstalará y el problema lo tendremos más por el lado de evitar excesivos curtailments.
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Inversoreficiente 07/10/20 16:01
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