La clave es comprender que la rentabilidad de tu inversión dentro de por ejemplo 10 años va a depender de tu precio de compra, independientemente de que el primer año suba o baje un 50%.
Si te refieres al PER de un fondo, Morningstar lo proporciona en el apartado "cartera" pero suele estar muy desactualizado y es poco fiable. Y el histórico no creo que lo proporcione nadie y tampoco tendría sentido en un fondo activo donde el gestor irá sustituyendo unas acciones por otras.
por ejemplo:https://www.multpl.com/s-p-500-pe-ratioSegun esos datos estaría ahora ligeramente caro, también puede verse el disparate del que veníamos. Otros lo calculan de forma diferente, por ejemplo Morningstar considera que la RV USA está infravalorada en mas del 20% en dólares.
Si vas a largo plazo lo logico es el amundi por estar diversificado en todos los sectores. También puedes combinarlo con uno de los tecnologicos, mejor el de ·BlackRock porque el otro lo veo mas arriesgado con mucho de China. Si lo que quieres es exclusivamente growth me iría al Seilern World Growth EUR U R, IE00B2NXKW18 que incluye otros sectores ademas de la tecnología.
No tendría sentido cubrir un monetario en dolares ya que si inviertes en este fondo es porque crees que el dolar va subir respecto al euro. Ademas cubrir dolares respecto a euro tiene un coste actualmente en torno al 2% así que la rentabilidad del fondo sería negativa en todos los casos.
Te vale un monetario en dolares, por ejemplo: Schroder International Selection Fund US Dollar Liquidity A Accumulation EUR LU1133289592 que ademas es en euros con lo que te evitas pagar el cambio de divisa.
En vez de impago pueden hacer una quita y devolver solo parte de lo aportado, creo que la probabilidad de que esto ocurra es bastante escasa porque antes Europa nos obligaría a severos ajustes en gastos e impuestos. En cuanto a los depositos quien responde es el banco pero están garantizados hasta 100.000 €, aunque habría que ver como se paga esa garantía si quiebra un gran banco. La realidad es que la garantía de ambos están relacionadas porque el dinero de los depositos y cuentas en buena parte está invertido en deuda española.
Supongo que es otro fondo de bonos españoles e italianos. No es un depósito y con esa rentabilidad no es mejor que un depósito. No está garantizado porque no se puede garantizar que España o Italia puedan pagar el préstamo bien es cierto que parece dificil a menos que el BCE nos abandone a nuestra suerte y en tal caso incluso el dinero en cuenta corriente estaría en peligro. Es posible comprar directamente estos bonos al banco de españa sin pagar esas comisiones escandalosas. Si te metes no podrás salir hasta vencimiento o perderás mucho (lo que no ocurre con un deposito) No soy adivino pero pienso que en unos meses los bancos empezarán a ofertar depositos con rentabilidades mejores.
Pero no es tan sencillo deshacerte de tus bonos "malos"Si tienes un bono al 1% y ahora se pagan al 3% tendrás que venderlo con descuento, pero el descuento no se aplica sobre el tipo actual del 3%, sino sobre lo que el mercado estime que va ocurrir en el futuro. Si estima que la FED subirá tipos hasta el 5 % tu bono cotizará en el mercado secundario aplicando ese descuento. Será buen negocio si luego los tipos superan ese 5%, pero será malo si se quedan por debajo.
Primeramente ten en cuenta que al invertir en RF USA la rentabilidad va a depender mas que de los tipos, del cambio euro/dolar. La razón de porque no suben (en este caso en dolares, en euro si suben por el cambio) se debe a que el fondo tiene en cartera bonos con intereses mas bajos que los actuales que van perdiendo valor a medida que suben los tipos. Segun vayan venciendo esos bonos viejos serán sustituidos por otros con mas rentabilidad.
también se me dijo que no importaba que el fondo perdiese dinero mientras no lo sacara antes de tiempo,si llegaba a la meta de los 3 años y 3 meses sin salirme,ese dia se me reintegraría el dinero inicial que puse en el fondo más los intereses generados...eso es verdad? Si es verdad, al vencimiento los bonos recuperan su valor inicial. El unico riesgo es que España o Italia no paguen.
Personalmente creo que es preferible armar una cartera de fondos. No podrá ser 100% RV ya que lo que vayas a necesitar en 5 años debe estar en productos conservadores y en lo posible descorrelacionados con la RV
las comisiones de ese fondo son abusivas porque de hecho es una réplica de un fondo de Amundi que tiene una comision del 0,3 %. En Morningstar puedes ver como afecta esa comision a la rentabilidad a largo plazo.